Лучшие онлайн брокеры

Биржевой маклер действует как связь между вами и биржей, на которой торгуются акции. Онлайн биржевые маклеры предоставляют вам доступ к различным инвестиционным продуктам, таким как акции, ETF, облигации, товары и другие финансовые активы, прямо с вашего смартфона или ноутбука. Так как инвесторам доступно множество различных типов онлайн-брокеров, может быть сложно выбрать того, который лучше всего подойдет вам. Мы протестировали и проанализировали более 70 онлайн-брокеров и рассмотрели все их возможности в их текущем состоянии, чтобы определить пятерку лучших в отрасли прямо сейчас.

Лучшие онлайн брокеры

Наш список пяти лучших онлайн-брокеров:

• Fidelity InvestmentsTD AmeritradeЧарльз ШвабИнтерактивные брокерыE * TRADE

Fidelity Investments

4.5

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: $ 0 для торговли акциями / ETF, $ 0 плюс $ 0, 65 / контракт для торговли опционами

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

У Fidelity есть комбинация услуг, инструментов и стоимости. В прошлом году Fidelity сконцентрировалась на улучшении своей инфраструктуры и надежности, чтобы избежать сбоев, которые преследовали онлайн-брокеров в 2018 году. Еще одним улучшением стало то, что их платформа Active Trader Pro стала доступной для всех клиентов, а не требовала использования определенного количества сделок. Fidelity улучшил интерфейс ввода заказов, чтобы избежать наиболее распространенных ошибок, совершаемых клиентами.

В октябре 2019 года все американские акции и биржевые фонды (ETFs) больше не облагаются комиссией, и базовая плата за ногу для опционных сделок также была отменена. Опционные сделки составляют $ 0, 65 за контракт по новой цене Fidelity.

Pros

• Отличное исполнение сделок, повышение цен на акции и опционы

• Исследовательский центр ETF включает в себя инструменты, чтобы показать вам, какие акции составляют фонд

• Все клиенты имеют доступ к Active Trade Pro

• Тарифы на низкой стороне и легко понять

Cons

• Для доступа ко всем инструментам Fidelity может потребоваться использование нескольких платформ

• Нахождение определенного инструмента может быть затруднено в обширной системе меню Fidelity

TD Ameritrade

4, 4

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Комиссионные: бесплатные комиссии по торговле акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 3 октября 2019 года. 0, 65 долл. США за опционный контракт.

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

У TD Ameritrade, одного из крупнейших онлайн-брокеров, есть несколько платформ на выбор: от базового веб-сайта до thinkorswim, который предназначен для очень активных трейдеров. TD Ameritrade также недавно отменила комиссионные за торговлю акциями, ETF и опционами для клиентов из США, которые поставили их в верхнюю часть нашего списка.

Фирма провела последний год, оптимизируя свой веб-сайт и трансформируя свои образовательные предложения, привлекая более 3, 5 миллионов клиентов, которые присоединились после приобретения Scottrade. Учитывая количество платформ, которые клиенты могут использовать для исследований и торговли, огромное количество доступных инструментов может быть огромным. Существует постоянная инициатива по упорядочению контента и платформ, поэтому в будущем будет проще найти и использовать нужные вам функции.

Pros

• Обширные исследовательские возможности и многочисленные новостные ленты

• Образовательные предложения разработаны, чтобы сделать начинающих инвесторов более удобными

• Больше каналов поддержки было разработано с использованием Facebook Messenger, WeChat, Twitter и других.

Cons

• Веб-сайт настолько наполнен контентом и инструментами, что найти какой-то конкретный предмет сложно

• Клиентам, возможно, придется использовать более одной торговой системы, чтобы найти все инструменты, которые они хотят

Чарльз Шваб

4, 4

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: Комиссия за торговлю акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 7 октября 2019 года. $ 0, 65 за опционный контракт.

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Charles Schwab - это инвестиционная фирма с полным спектром услуг, которая предлагает услуги и технологии для всех, от самостоятельных активных трейдеров до людей, которые хотят получить совет финансового консультанта. Он имеет широкий спектр платформ, а также полные банковские возможности. За последние несколько лет его веб-платформы были преобразованы, чтобы сделать их более простыми в использовании, а также предоставляя недорогие консультации. Чарльз Шваб также отменил свои базовые комиссии за сделки с акциями и ETF, а также комиссию за каждую сделку за опционные сделки.

Pros

• Гарантия удовлетворенности Schwab позволяет любому клиенту, который недоволен какой-либо платной услугой, получить возмещение

• Инструменты расширенных опций и торговые идеи встроены в платформу StreetSmart Edge

• Мобильные веб-платформы и нативные мобильные приложения предлагают одинаковую функциональность

Cons

• Это может занять некоторое усилие, чтобы найти функции, которые вы хотите больше всего

• Шваб подталкивает клиентов к использованию своих финансовых консультантов, что может заставить самостоятельного инвестора или трейдера потерять уверенность в своих силах

• Процент маржи выше среднего

Интерактивные Брокеры

4, 3

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: $ 0, 005 за акцию для стандартной платформы, $ 0 для IBKR Lite

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Интерактивные брокеры имеют множество инструментов для искушенных инвесторов. Фирма стремится подключиться к любому электронному обмену по всему миру, чтобы вы могли торговать акциями, опционами и фьючерсами по всему миру и круглосуточно на своем настольном или мобильном устройстве. Хотя Interactive Brokers добавили функции для привлечения большего количества активов и помощи новым инвесторам, в том числе собственный робот-консультант, мы рекомендуем начинающим трейдерам начинать торговлю где-то еще и расширять свои обширные возможности.

Interactive Brokers запустила IBKR Lite, где клиенты не платят комиссию за акции в США, но ограничены веб-клиентским порталом и мобильными приложениями IB.

Pros

• Цены на низком уровне, особенно маржинальные ставки

• Платформа и сервисы предназначены для очень активных трейдеров

• Клиенты могут торговать на 120 рынках в 31 стране, используя 23 валюты

• Отличные возможности анализа портфеля

Cons

• Мозаика, загружаемая платформа Interactive Brokers, может быть трудно использовать для нового инвестора

• Не поддерживает образовательные аккаунты (529 с).

• За очень маленькие или неактивные аккаунты могут взиматься сборы за обслуживание или данные.

E * TRADE

4, 2

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: Без комиссии за сделки с акциями / ETF. Опционы стоят от $ 0, 50 до $ 0, 65 за контракт, в зависимости от объема торгов.

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

E * TRADE имеет надежное программное обеспечение для торговли и анализа. Усовершенствованная торговая платформа E * TRADE, запущенная в декабре и получившая название Power E * TRADE, объединяет инструменты торговли опционами и инструменты обучения посредством приобретения OptionsHouse и должна обеспечить большую ценность для трейдеров акций и опционов.

E * TRADE отменила свои базовые торговые комиссии по акциям, ETF и опционам в США, начиная с 7 октября 2019 года. Процентные ставки по марже находятся рядом с опрошенными нами брокерами.

Pros

• Цепочки опций потоковой стратегии - относительно уникальный инструмент

• Торговцы фьючерсами могут использовать мобильную лестницу фьючерсов. Его возможности будут доступны для других классов активов в течение ближайшего года

• Инструменты оценки производительности позволяют вам стресс-тестировать весь свой портфель, или только один актив или потенциальную сделку

Cons

• Инструменты расширенных функций включены в приложение Power E * Trade, но не входят в стандартное мобильное приложение E * Trade

• Высокие маржинальные ставки

• Нет банковской интеграции

Что следует учитывать при выборе онлайн-брокера

Когда вы выбираете онлайн биржевого брокера, вы должны думать о своих насущных потребностях как инвестора. Вы новичок? Может быть, вам нужен брокер, который имеет большой образовательный материал о фондовом рынке. У вас есть только небольшая сумма денег, которую вы можете отложить в сторону, чтобы инвестировать? Некоторые онлайн-брокеры допускают небольшие минимальные депозиты, что может быть отличным вариантом для тех, у кого ограниченные средства. Вы всегда в пути и нуждаетесь в надежной мобильной платформе? У некоторых биржевых брокеров есть невероятные мобильные приложения, предоставляющие почти все функции, которые есть у их настольных компьютеров.

Еще одна важная вещь, которую следует учитывать, - это различие между инвестированием и торговлей. Когда люди говорят об инвестировании, они обычно подразумевают покупку активов, которая будет проводиться в течение длительного периода времени. Эти типы инвестиций обычно делаются для достижения цели выхода на пенсию или для вложения ваших средств в активы, которые могут расти быстрее, чем на стандартном сберегательном счете с начислением процентов. Торговля, с другой стороны, чаще всего включает покупку и продажу активов в короткие сроки. Торговля, как правило, считается более рискованной, чем инвестирование.

Все эти факторы необходимо учитывать, прежде чем выбрать онлайн-брокера. Вы хотите торговать или инвестировать? Хотите отличное мобильное приложение для проверки своего портфолио, где бы вы ни находились? В какие активы вы хотите инвестировать? Ответить на эти вопросы не всегда легко. Вы можете ознакомиться с нашим руководством по выбору биржевого брокера, чтобы получить более полное представление о том, как принять правильное решение. После того, как вы приняли решение о брокере, вы также можете ознакомиться с нашим руководством по открытию брокерского счета.

методология

Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом шести месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.

Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.