Планирование недвижимости включает в себя набор юридических, финансовых и бухгалтерских консультационных услуг, которые помогают клиентам передавать свои активы наследникам экономически эффективным способом. Существует ряд сертификатов планирования недвижимости, которые доступны для специалистов в области финансов, бухгалтерского учета и юриспруденции с соответствующим опытом. Кандидаты должны сначала соответствовать минимальному уровню требований.
Ключевые вынос
- Чтобы стать планировщиком недвижимости, необходимо иметь финансовые, налоговые и бухгалтерские знания. Специалисты по планированию недвижимости обычно имеют юридические, бухгалтерские или финансовые степени и сертификаты. Обычные сертифицированные специалисты по планированию недвижимости могут иметь в своем составе: Chartered Trust и Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) и Certified Trust и Financial Advisor (CFTA).
Роль планировщиков недвижимости
Планировщики недвижимости обычно работают с индивидуальными инвесторами, семейными офисами, владельцами бизнеса и частными лицами. Роль планировщика недвижимости сложна и включает в себя множество движущихся частей.
Планировщик недвижимости работает с клиентами, чтобы сформулировать и реализовать стратегию налогового планирования для эффективной передачи активов, в соответствии с их пожеланиями, наследникам и другим бенефициарам. Другие аспекты имущественного планирования варьируются от завещания благотворительных взносов до выбора страхования жизни.
Некоторые крупные провайдеры недвижимости планируют интегрировать свою практику с финансовыми консультациями и услугами по управлению активами. Менеджеры по благосостоянию, доверительные управляющие и доверительные управляющие, инвестиционные чиновники, юристы, бухгалтеры и специалисты по финансовому планированию могут быть заинтересованы в получении сертификатов.
Образование и Экспертиза
Большинство планировщиков недвижимости имеют юридические, бухгалтерские или финансовые степени и сертификаты по уважительной причине. Имущественное планирование - сложный лабиринт федеральных и государственных законов, постановлений IRS и судебных интерпретаций. Все они влияют на то, как к активам и доходам относятся в целях налогообложения на основе широкого спектра типов транзакций, переводов, инициирующих событий, индивидуальных профилей - возраст, одинокий или женатый и т. Д. - и юридических лиц. Создание и управление этими транзакциями требует понимания фидуциарных обязанностей и ответственности.
Постоянно меняющиеся законы, а также судебный и политический климат делают планирование недвижимости очень динамичной областью, в которой советники выполняют инженерные сделки, которые должны поддерживать отношения с властями. Определенные практики и идеи могут иметь короткий срок годности.
В дополнение к различным финансовым ученым степеням, юридическим степеням и сертификатам - MBA, MPA, JD, CPA и CFA - особый, сложный и постоянно меняющийся характер области делает специальные сертификаты полезными. Наличие у них также дает планировщикам недвижимости дополнительное доверие, которое помогает в развитии их бизнеса.
Получение сертификата планирования недвижимости обычно требует учебных курсов по этике, финансовому планированию, налоговому законодательству, соблюдению нормативных требований и нормативно-правовой среде.
Сертификаты планирования недвижимости
Ниже приведены наиболее распространенные сертификаты, которые может иметь планировщик недвижимости.
Чартерный траст и планировщик недвижимости (CTEP)
Глобальная академия финансов и управления является органом по сертификации CTEP, в котором особое внимание уделяется профессионалам, которые обслуживают клиентов с высоким уровнем дохода. Получение CTEP требует как минимум трехлетнего опыта в планировании недвижимости или доверительных отношений. Кроме того, кандидаты должны иметь:
- Степень бакалавра или магистра в области финансов, налогов, бухгалтерского учета, финансовых услуг, юриспруденции или MBA, MS, Ph.D. или JD в аккредитованной школе или организации. Пять или более утвержденных и связанных курсовАкклюзивный курс обучения. Требования к ежегодному непрерывному образованию, которые различаются
Аккредитованный планировщик недвижимости (AEP)
Обозначение AEP присуждается Национальной ассоциацией застройщиков и советов. Кандидаты должны быть или иметь следующее:
- Имеет лицензию на юридическую практику в качестве адвоката, на должность CPA или в настоящее время назначен дипломированным страховщиком жизни (CLU), дипломированным финансовым консультантом (ChFC), сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP) или сертифицированным трастовым и финансовым консультантом (CTFA) Среди прочего, занимался планированием недвижимости в качестве адвоката, бухгалтера, специалиста по страхованию жизни, финансового планирования или доверительного управляющего. Минимум пять лет опыта работы в планировании недвижимости и планировании недвижимости. Минимум 30 часов непрерывного образования в течение предыдущих 24 лет. месяцы, из которых не менее 15 часов должно быть в имущественном планировании. Два курса для выпускников в Американском колледже (для тех, кто имеет менее 15 лет опыта в имущественном планировании)
Сертифицированный траст и финансовый консультант (CTFA)
CFTA присуждается Американской ассоциацией банкиров. Требования включают в себя:
- Минимум три года опыта в управлении активами и прохождение одной утвержденной программы обучения управлению активами. Письмо-рекомендация. Заявление об этике. Прохождение экзамена.
Для сохранения обозначения требуется 45 кредитов непрерывного образования каждые три года.
Соответствующие Сертификаты управления активами
Существует также ряд сертификатов, связанных с планированием недвижимости, которые могут быть полезны. К ним относятся следующие:
- Дипломированный специалист по соблюдению
Суть
Стать планировщиком недвижимости может быть сложно и требует опыта и широкого спектра знаний, включая право, бухгалтерский учет и финансы. Получение сертификата планирования недвижимости повышает навыки и авторитет планировщика недвижимости.
