ОПРЕДЕЛЕНИЕ Концентрации и расходования денежных средств (CCD)
Концентрация и выдача денежных средств (CCD) - это тип электронного платежа, используемый для перевода средств между удаленными пунктами и так называемыми концентрационными (т.е. инкассо) счетами. Национальная автоматизированная клиринговая ассоциация (NACHA) разработала концентрацию и выплату наличных средств, чтобы корпорации могли осуществлять электронные переводы внутри страны, а также оплачивать счета внешним поставщикам. CCD поддерживает быстрые и безопасные транзакции, которые автоматическая клиринговая палата (ACH) выполняет за ночь. ПЗС-записи, как правило, имеют высокую стоимость, малый объем и чувствительны ко времени.
НАРУШЕНИЕ КОНТРАКТА И ВЫПЛАТЫ ДЕНЕГ (CCD)
Счета концентрации и выдачи денежных средств являются инструментами, которые многие используют для управления денежными средствами. Как следует из названия, CCD разделяет аспекты сбора средств и выплаты средств. Концентрация и расходование денежных средств - это методы, которые могут помочь улучшить движение денежных средств, уменьшить избыточные остатки и увеличить заработанные проценты. Концентрация денежных средств собирает все доступные средства на одном счете, а выплаты контролируются, чтобы можно было полностью инвестировать деньги в течение дня. Это может помочь оценить любые дальнейшие потребности в финансировании.
ПЗС и другие формы управления денежными средствами
Управление денежными средствами - это корпоративный процесс сбора и управления денежными средствами, а также их использования для (краткосрочного) инвестирования. Это ключевой компонент обеспечения финансовой стабильности и платежеспособности компании, и он может стать важным навыком для руководителей малого бизнеса, в частности, поскольку они обычно имеют меньший доступ к доступным кредитам. Кроме того, значительные авансовые затраты и часто запаздывающая дебиторская задолженность могут затруднить покрытие непредвиденных расходов и обработку регулярно происходящих событий, таких как распределение заработной платы.
Записи CCD являются одной из форм управления кассовыми транзакциями, чувствительными ко времени. Формы управления дебиторской задолженностью (сокращение объема платежей) могут включать в себя уточнение условий выставления счетов клиентам, использование автоматической службы выставления счетов для немедленного контакта с клиентами, использование электронной обработки платежей через банк для целей инкассации и поддержание уровня сборов с отчетом об устаревшей дебиторской задолженности. Решения по управлению кредиторской задолженностью часто основаны на обработке электронных платежей, прямом внесении заработной платы и контролируемых выплатах для автоматизации этих функций.
Благодаря онлайн-банкингу новые возможности для малых предприятий получить доступ к крупномасштабным технологиям управления денежными средствами стали более распространенными.
CCD и CCD +
Расширяя записи CCD, транзакции CCD + часто сопровождаются записью дополнений. Это приложение передает информацию, которая обычно состоит из счетов. CCD + разработан в соответствии со стандартами систем электронного обмена данными (EDI). Многие используют системы EDI для связи деловых и финансовых транзакций между сторонами. Системы ЭОД обычно включают прямые транзакции между компьютерами, базами данных и системами заказов.
