Что такое общая рекомендация?
Общая рекомендация - это рекомендация, направляемая финансовым специалистом или учреждением всем клиентам для покупки или продажи конкретной ценной бумаги или продукта, независимо от того, совместим ли конкретный актив с их инвестиционными целями или допустимым уровнем риска.
Ключевые вынос
- Общая рекомендация - это рекомендация для всех клиентов покупать или продавать определенную ценную бумагу. Обычно это неуместно, поскольку инвесторы имеют различные профили риска и обстоятельства. Цель обычно состоит в том, чтобы предупредить клиентов о том, что акции сделают большой шаг в ближайшем будущем.
Общая рекомендация объяснена
Как правило, общая рекомендация даст совет о том, покупать или продавать конкретную акцию или сектор. Цель может заключаться в том, чтобы предупредить клиентов о том, что исследование финансового специалиста или учреждения указывает на то, что рассматриваемая акция или сектор, вероятно, предпримут большое движение в определенном направлении. Если это предсказуемое движение приведет к росту, инвесторы могут посчитать целесообразным купить акции или фонд, чтобы попытаться извлечь из этого выгоду. Если прогнозируемое движение будет отрицательным, они могут рассмотреть или посоветовать продать определенную ценную бумагу или попытаться реализовать стратегию короткого замыкания.
Общие рекомендации не учитывают профиль риска инвестора, временные рамки и их инвестиционные цели.
Общение с клиентами с помощью общей рекомендации обычно не рекомендуется, поскольку получатели будут иметь различные инвестиционные профили. Например, пенсионер, который не может позволить себе потерять много денег, и молодой специалист с гораздо более высокой степенью допуска к риску могут быть оба получателями общей рекомендации рассмотреть возможность инвестирования в спекулятивные акции. В то время как молодой специалист может быть в состоянии смириться с более высоким риском, связанным с ним, пенсионер рискует потерять часть сбережений, на накопление которых ушли годы, и может быть трудно пополнить, учитывая их более ограниченный временной интервал.
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA), агентство, которое регулирует финансовых консультантов, запрещает общие рекомендации.
Получатель общей рекомендации должен тщательно рассмотреть, как она соотносится с их инвестиционными целями и допустимым уровнем риска, и провести собственное исследование, прежде чем действовать в соответствии с ним.
