Betterment, управляющая активами в размере около 10 миллиардов долларов, является крупнейшей в мире фирмой-консультантом по робототехнике. Теперь компания, которая ранее избегала традиционных фирм Уолл-стрит, объявила о своих планах партнерства с двумя крупнейшими компаниями финансового мира: Goldman Sachs и BlackRock. Вместе Betterment будет работать с этими двумя агентствами, чтобы представить своим клиентам два новых варианта портфеля. Разработка является частью миссии Betterment по предоставлению своим клиентам более широкого спектра персонализированных услуг.
270 000 клиентов, больше возможностей для инвестиций
Партнерство между Betterment и двумя инвестиционными фирмами заметно, особенно из-за резкого тона, который генеральный директор Betterment Джон Стейн поддерживал в предыдущих комментариях о традиционных компаниях Уолл-стрит. Штейн утверждал, что крупные банки, как правило, не ставят клиентов на первое место. «Старый способ просто продает продукт», - пояснил он в интервью Business Insider. Он продолжил: «У старого способа есть продукт, который они хотят продвигать».
Партнерство с двумя компаниями означает, что Betterment предложит более широкий спектр вариантов портфельных инвестиций для своих 270 000 пользователей, считает директор по поведенческому финансированию и инвестициям компании Дэн Иган. Компания Betterment проверила оба варианта портфеля, чтобы убедиться, что они соответствуют стандартам доступности и качества roboadviser для своих пользователей. «Мы хотели как можно быстрее донести эти стратегии до наших клиентов, а не разрабатывать их сами», - пояснил он.
Smart-бета и опционы на основе доходов
Новое портфолио, предоставляемое совместно с Goldman, будет опцией smart-beta. Это даст пользователям более агрессивный вариант инвестирования по сравнению с базовой платформой Betterment, которая традиционно распределяет деньги на акции и облигации. Согласно новой версии, подробно описывающей предстоящее партнерство, новый вариант будет в большей степени ориентирован на развивающиеся рынки и REIT. Это знаменует собой последнюю волне инвестиционных продуктов Smart-бета, популярность которых растет, поскольку компании с Уолл-стрит стремились предоставить инвесторам доступные варианты по сравнению с управляемыми портфелями.
Второй новый вариант портфеля будет управляться BlackRock. BlackRock является крупнейшим управляющим фондами в мире, имеющим 5, 7 триллионов долларов в AUM. Портфель через BlackRock будет основываться на доходах, стремясь предоставить более консервативный вариант, который предназначен для обеспечения целевого дохода. Иган объяснил, что «это портфель облигационных ETF с разными уровнями кредитного риска и обеспечивает целевой доход».
По словам пресс-секретаря компании Ариэль Собель, у клиентов с улучшенными условиями была возможность инвестировать в любой из двух новых портфелей со среды на этой неделе. Является ли это полным объемом партнерских отношений Betterment или только начало еще неизвестно, и может зависеть от успеха этих двух первоначальных портфелей.
