Что такое авторизованные инвестиции
Разрешенная инвестиция - это сделка, осуществляемая доверительным управляющим или доверенным лицом, которая следует письменным инструкциям траста.
РАЗРЫВ ВНИЗ Разрешенные инвестиции
Разрешенные инвестиции могут быть продиктованы государственным законодательством или трастовыми инструментами, предназначенными для ограничения видов и сумм инвестиций, разрешенных в рамках траста. В прошлом некоторые штаты создавали «юридические списки» инвестиций, которые можно было бы сделать в трастах, хотя многие штаты сейчас отменили эти правила. В большинстве случаев, список разрешенных инвестиций предотвращает агрессивные или спекулятивные инвестиции и обеспечивает консервативное управление трастом.
Пристальный взгляд на роль разрешенных инвестиций
Когда человек устанавливает траст, есть три ключевые роли: лицо, предоставляющее право, попечитель и бенефициары. Лицо, которое устанавливает траст, обычно является лицом, предоставляющим право. Лицо, предоставляющее право, финансирует траст, и бенефициары в конечном итоге получают деньги или другие активы от этого траста. Когда траст настроен, он включает в себя список разрешенных инвестиций. Этот список содержит рекомендации по типам инвестиций, которые могут быть сделаны с помощью целевых фондов, чтобы обеспечить соответствие результатов инвестиций желаниям лица, предоставляющего право. Например, траст может позволить инвестировать в акции, чтобы обеспечить рост, и облигации, чтобы обеспечить некоторую стабильность в трастовом портфеле. Тем не менее, более рискованные инвестиции, такие как частные инвестиции, могут быть запрещены.
Доверительный собственник несет ответственность за соблюдение списка разрешенных инвестиций для соответствующего трастового счета. Ответственные лица могут быть самими доверенными лицами, или третья сторона, такая как доверенный член семьи, юрист, бухгалтер, банк или сторонняя трастовая компания, может взять на себя ответственность. При выборе доверенных лиц следует соблюдать особую осторожность, поскольку они играют важную роль в управлении трастовыми активами. Лицо, предоставляющее право, и бенефициары не могут влиять на доверительного управляющего для осуществления инвестиций, которые не включены в утвержденный список.
Попечители должны действовать в качестве доверенного лица в отношении бенефициаров и активов траста. Хотя доверительные собственники имеют законное право собственности на активы, находящиеся в доверительном управлении, они также юридически и этически обязаны действовать в наилучших интересах бенефициаров, имеющих справедливое право собственности на имущество, в соответствии с общими правилами, регулирующими инвестиционный выбор фидуциара и управление трастовых активов. Эти правила регулируются как штатами, так и регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA) и Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), и обычно выносятся решения в суррогатных или условных судах.
