Что такое управление активами?
Управление активами - это направление всего или части портфеля клиента учреждением финансовых услуг, обычно инвестиционным банком или физическим лицом. Учреждения предлагают инвестиционные услуги наряду с широким спектром традиционных и альтернативных предложений продуктов, которые могут быть недоступны для среднего инвестора.
Управление активами
Понимание управления активами
Управление активами относится к управлению инвестициями от имени других. Процесс, по сути, имеет двойной мандат - оценка активов клиента с течением времени при одновременном снижении риска. Существуют инвестиционные минимумы, что означает, что эта услуга, как правило, доступна для состоятельных лиц, государственных структур, корпораций и финансовых посредников.
Роль управляющего активами состоит в определении того, какие инвестиции сделать или избежать, которые будут увеличивать портфель клиента. Строгие исследования проводятся с использованием как макро, так и микроаналитических инструментов. Это включает в себя статистический анализ преобладающих рыночных тенденций, интервью с должностными лицами компании и все остальное, что поможет в достижении заявленной цели повышения стоимости активов клиента. Чаще всего советник будет инвестировать в такие продукты, как акции, фиксированный доход, недвижимость, товары, альтернативные инвестиции и взаимные фонды.
Счета в финансовых учреждениях часто включают привилегии на выписку чеков, кредитные карты, дебетовые карты, маржинальные ссуды, автоматическое пополнение баланса денежных средств в фонде денежного рынка и брокерские услуги.
Когда люди вкладывают деньги на счет, они обычно помещаются в фонд денежного рынка, который предлагает большую отдачу, которую можно найти в обычных сберегательных и текущих счетах. Владельцы счетов могут выбирать между средствами, финансируемыми Федеральной компанией по страхованию вкладов (FDIC), и средствами, не относящимися к FDIC. Дополнительная выгода для владельцев счетов заключается в том, что все их банковские и инвестиционные потребности могут обслуживаться одним и тем же учреждением, а не иметь отдельный брокерский счет и банковские опции.
Эти типы счетов возникли в результате принятия в 1999 году Закона Грэма-Лича-Блейли, который заменил Закон Гласса-Стигалла. Закон Гласса-Стигалла 1933 года был создан во время Великой депрессии и не позволял финансовым учреждениям предлагать как банковские, так и охранные услуги.
Ключевые вынос
- Управление активами относится к управлению инвестициями от имени других. Цель состоит в том, чтобы со временем увеличивать портфель клиента при одновременном снижении риска. Управление активами - это услуга, предлагаемая финансовыми учреждениями, обслуживающими состоятельных частных лиц, государственные организации, корпорации и финансовые организации. посредники.
Пример учреждения по управлению активами
Merrill Lynch предлагает Счет управления наличностью (CMA) для удовлетворения потребностей клиентов, которые хотят использовать банковские и инвестиционные возможности с одним транспортным средством под одной крышей. Счет дает инвесторам доступ к личному финансовому консультанту. Этот советник предлагает советы и ряд вариантов инвестирования, которые включают первичное публичное размещение акций (IPO), в котором может участвовать Merrill Lynch, а также операции с иностранной валютой.
Процентные ставки по денежным вкладам многоуровневые. Депозитные счета могут быть связаны друг с другом так, чтобы все подходящие средства суммировались для получения соответствующей ставки. Ценные бумаги, хранящиеся на счете, подпадают под защитную защиту Корпорации защиты инвесторов в ценных бумагах (SIPC). SIPC не защищает активы инвесторов от неотъемлемого риска, а защищает эти активы от финансового краха самой брокерской фирмы.
Наряду с обычными услугами по выписыванию чеков, учетная запись обеспечивает доступ к банкоматам (банкоматам) Bank of America по всему миру без комиссии за транзакции. Доступны услуги оплаты счетов, денежных переводов и электронных переводов. Приложение MyMerrill позволяет пользователям получать доступ к учетной записи и выполнять ряд основных функций через мобильное устройство. Счета с активами, превышающими 250 000 долл. США, обходят как ежегодную комиссию в 125 долл. США, так и оценку 25 долл. США, применяемую к каждому удерживаемому субсчету.
