Что такое годовой ипотечный отчет
Годовой ипотечный отчет - это годовой отчет, направляемый залогодателю обслуживающим лицом залогодержателя. Это заявление предоставляет заемщику ключевую информацию, касающуюся займа, деятельности на счете и остатков задолженности или других финансовых обязательств, за которые отвечает заемщик. Эта информация включает в себя сводную информацию о сумме процентов и баллов, выплаченных в течение предыдущего года, и об остатке основного долга по ипотеке. В случае условного депонирования налогов и страховки в отчете также будет указана сумма налогов, уплаченных обслуживающим лицом за предыдущий год от имени залогодателя, а также конечный целевой депозитный счет.
BREAKING DOWN Годовой ипотечный отчет
Годовые ипотечные отчеты являются важными финансовыми документами, которые содержат конфиденциальную информацию. Как и в случае с другими критически важными документами, связанными с финансовыми вопросами, для всех, кто готовит или обрабатывает эти документы, важно сохранять их конфиденциальность и безопасность. Получатель также должен просмотреть этот документ, чтобы убедиться в его точности. Заемщики должны сравнивать годовой отчет со своими собственными записями и сообщать о любых ошибках или недосмотрах в кредитное учреждение, чтобы при необходимости можно было подготовить исправленный отчет.
Большинство финансовых учреждений в настоящее время делают ежегодные выписки по ипотечным кредитам вместе с ежемесячными выписками и другой информацией о счетах и обновлениями доступными для клиентов в режиме онлайн. Это обеспечивает дополнительное удобство, поскольку заемщики могут просматривать и распечатывать свои отчеты, как только они будут доступны, без необходимости ждать, пока эти документы поступят по почте.
Годовая ипотека и налоговые вопросы
В Соединенных Штатах годовой ипотечный отчет также известен как отчет на конец года или отчет о процентах по ипотеке. Его часто отправляют в форме или в дополнение к форме 1098, которая используется при подаче налогов.
IRS требует, чтобы кредитор или другой бизнес отправили Форму 1098 любому физическому или юридическому лицу, которое выплатило по меньшей мере 600 долларов США в течение определенного календарного года. В случае ипотеки, эта форма будет перечислять проценты по ипотечным кредитам и любые пункты, связанные с кредитом. Заемщики нуждаются в этой форме, если они хотят требовать любых налоговых вычетов, на которые они могут иметь право. Форма 1098 также будет отображать любые возвраты, кредиты или переплаты процентов, сделанные заемщиком в течение этого года. Налогоплательщикам необходимо проконсультироваться со своим бухгалтером или налоговым инспектором или пересмотреть рекомендации IRS, чтобы выяснить, подлежит ли вычету выплачиваемый ими процент, и, если да, как внести эту информацию в налоговую декларацию.
