Руководство по финансовым сертификатам
Сертифицированный специалист по финансовому планированию - CFP®
Те, кто имеет обозначение CFP®, продемонстрировали компетентность во всех областях финансового планирования. Кандидаты заканчивают исследования по более чем 100 темам, включая акции, облигации, налоги, страхование, пенсионное планирование и имущественное планирование. Программа администрируется Советом стандартизированных сертифицированных специалистов по финансовому планированию. Помимо сдачи сертификационного экзамена CFP, кандидаты также должны пройти квалификационный опыт работы и согласиться соблюдать кодекс этики Совета CFP, а также стандарты профессиональной ответственности и финансового планирования.
Специалист по финансовому планированию работает с людьми, чтобы помочь им понять их варианты и принять финансовые решения, соответствующие их личному финансовому положению и целям. Из-за характера своей работы люди очень доверяют этим людям. Совет CFP публикует информацию о процессе финансового планирования и действующих лицензиатах, что позволяет клиентам CFP проверять, соответствуют ли позиции их финансовых планировщиков. Последнее, что нужно, - это выбрать CFP, сертификация которого была отменена.
Дипломированный финансовый аналитик - CFA®
Это обозначение предлагается Институтом CFA (ранее Ассоциация по управлению инвестициями и исследованиям). Чтобы получить устав CFA, кандидаты должны успешно сдать три сложных экзамена и получить, по крайней мере, три года квалификационного опыта работы, помимо прочих требований. При прохождении этих экзаменов кандидаты демонстрируют свою компетентность, целостность и обширные знания в области бухгалтерского учета, этических и профессиональных стандартов, экономики, управления портфелем и анализа ценных бумаг.
Владельцы уставов CFA, как правило, являются аналитиками, которые работают в области институционального управления деньгами и анализа акций, а не финансового планирования. Эти специалисты предоставляют исследования и рейтинги по различным формам инвестиций.
Сертифицированный специалист фонда - CFS
Как видно из названия, человек с этим сертификатом продемонстрировал свой опыт в области взаимных фондов и индустрии взаимных фондов. Эти люди часто советуют клиентам, в какие средства инвестировать, и, в зависимости от того, имеют ли они лицензию, будут покупать и продавать средства для клиентов. Институт бизнеса и финансов (IBF), ранее известный как Институт сертифицированных специалистов Фонда, проводит обучение для CFS; Курс посвящен различным темам взаимных фондов, в том числе теории портфеля, усреднению стоимости доллара и аннуитетам.
Знания, которыми владеют сотрудники CFS, остаются актуальными благодаря их требованиям непрерывного образования.
Дипломированный финансовый консультант - ЧФК
Люди с назначением Chartered Financial Consultant (ChFC) продемонстрировали свои обширные и глубокие знания финансового планирования. Программа ChFC находится в ведении Американского колледжа. Кандидат должен сдать экзамен по финансовому планированию, включая подоходный налог, страхование, инвестиции и имущественное планирование, и должен иметь как минимум трехлетний опыт работы в финансовой отрасли.
Как и те, кто имеет обозначение CFP, профессионалы, владеющие уставом ChFC, помогают людям анализировать их финансовое положение и цели.
Дипломированный инвестиционный советник - CFA
Предоставленные Ассоциацией инвестиционных консультантов, владельцы уставов CFA, которые в настоящее время являются зарегистрированными инвестиционными консультантами, могут учиться на это назначение. Целью программы CIC является управление портфелем. В дополнение к доказательству своего высокого уровня экспертизы в управлении портфелем, кандидат CIC должен также придерживаться строгого этического кодекса и предоставлять ссылки на персонажей.
Люди, которые имеют хартию CIC, как правило, являются одними из основных игроков финансового мира, например, те, кто управляет большими счетами и взаимными фондами.
Сертифицированный аналитик по управлению инвестициями - CIMA
Назначение сертифицированного инвестиционного аналитика (CIMA) фокусируется на распределении активов, этике, должной осмотрительности, оценке рисков, инвестиционной политике и оценке эффективности. Поскольку эта сертификация означает высокий уровень консалтингового опыта, только лица, являющиеся инвестиционными консультантами с опытом работы не менее трех лет, могут участвовать в CIMA. Ассоциация консультантов по управлению инвестициями предлагает курсы CIMA.
Лица, имеющие обозначения CIMA, должны подтвердить свою квалификацию путем непрерывной повторной сертификации, которая требует от уполномоченных CIMA прохождения не менее 40 часов непрерывного образования каждые два года.
Владельцы обозначений CIMA, как правило, работают в финансовых консалтинговых фирмах, которые предполагают активное взаимодействие с клиентами и управление большими счетами.
Сертифицированный специалист по маркетингу - CMT®
Обозначение CMT ® предоставлено Нью-Йоркской ассоциацией CMT. CMT является высшим уровнем подготовки в рамках дисциплины технического анализа и является выдающимся назначением для специалистов-практиков во всем мире. Технический анализ предоставляет инструменты для успешного преодоления разрыва между внутренней стоимостью и рыночной ценой для всех классов активов посредством дисциплинированного, системного подхода к поведению рынка и закону спроса и предложения.
Получение CMT демонстрирует овладение основной совокупностью знаний об инвестиционном риске в управлении портфелем; включая количественные подходы к исследованию рынка и разработке и тестированию торговых систем на основе правил. СМТ, вероятно, будут работать в отделах продаж и торговли фирм на стороне продавца; в качестве аналитиков исследований в фирмах, которые предоставляют технический анализ своим клиентам; или работа в качестве портфельных менеджеров и инвестиционных консультантов.
CMT ® и Chartered Market Technician ® имеют зарегистрированные торговые марки, принадлежащие Ассоциации CMT.
Сертифицированный общественный бухгалтер - CPA и личный финансовый специалист - PFS
Лица, имеющие обозначение CPA, сдали экзамены по бухгалтерскому учету и подготовке налогов, но их звание не указывает на подготовку в других областях финансов. Таким образом, те держатели CPA, которые заинтересованы в приобретении опыта в финансовом планировании, чтобы дополнить свою бухгалтерскую карьеру, должны стать сертифицированными специалистами по личным финансам (PFS).
Обозначение PFS присуждается Американским институтом CPA тем, кто прошел дополнительное обучение и уже имеет обозначение CPA.
Сертифицированный Андеррайтер Life - CLU
Это обозначение выдается Американским колледжем, и те, кто его проводит, работают в основном в качестве страховых агентов. Обозначение CLU присуждается лицам, которые заканчивают программу обучения из 10 курсов и 20 часов экзаменов. Курс охватывает основы страхования жизни и здоровья, пенсионного планирования, страхового права, налогообложения доходов, инвестиций, финансового и имущественного планирования, а также групповых пособий.
Значимы ли буквы?
Хотя сертификаты - это еще не все, вы должны отдать должное профессионалам в области инвестиций, которые их имеют. Большинство из этих сертификатов требуют от кандидатов многочасовой учебы и соответствия высоким этическим и профессиональным стандартам. Например, чтобы получить обозначение CFA, кандидаты должны сдать примерно 250 часов чтения на экзамен, и нужно сдать три экзамена. Тесты настолько интенсивны, что примерно 64% из тех, кто сдает только экзамен 1-го уровня, не пройдут. Те, кто проходит через все три уровня, чтобы стать владельцами уставов, также связаны этическим кодексом и правилами профессионального поведения, помимо других требований.
Хотя все эти экзамены являются интенсивными и часы могут быть длинными, эти назначения должны быть только одной частью ваших критериев при выборе финансового специалиста.
Суть
