Содержание
- Что такое диверсификация?
- Дисциплинированное инвестирование
- 1. Распространите богатство
- 2. Рассмотрите индексные или облигационные фонды
- 3. Продолжайте строить свое портфолио
- 4. Знайте, когда выйти
- 5. Следите за комиссиями
- Суть
Когда рынок находится на подъеме, кажется почти невозможным продать акцию за любую сумму, меньшую, чем цена, по которой вы ее купили. Но поскольку мы никогда не можем быть уверены в том, что рынок будет делать в любой момент, мы не можем забывать о важности хорошо диверсифицированного портфеля в любых рыночных условиях.
Для разработки стратегии инвестирования, которая умеривает потенциальные убытки на медвежьем рынке, инвестиционное сообщество проповедует то же самое, что и рынок недвижимости для покупки дома: «местоположение, местоположение, местоположение». Проще говоря, вы никогда не должны класть яйца в одну корзину. Вот где начинается диверсификация.
Читайте дальше, чтобы узнать, почему диверсификация важна для вашего портфеля, и пять советов, которые помогут вам сделать правильный выбор.
Ключевые вынос
- Инвесторы предупреждаются: не храните все яйца в одной корзине. Это интуиция, лежащая в основе диверсификации портфеля. Чтобы получить диверсифицированный портфель, ищите классы активов, которые имеют низкую или отрицательную корреляцию, так что один перемещается вниз, а другой имеет тенденцию к его противодействию. ваш портфель, просто будьте в курсе скрытых расходов и торговых комиссий.
Что такое диверсификация?
Диверсификация - это боевой клич для многих специалистов по финансовому планированию, управляющих фондами и индивидуальных инвесторов. Это стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в одном портфеле. Идея диверсификации заключается в том, что различные инвестиции принесут более высокую прибыль. Это также предполагает, что инвесторы столкнутся с меньшим риском, вкладывая средства в различные транспортные средства.
Диверсификация вашего портфолио: 5 простых шагов
Научитесь практиковать дисциплинированное инвестирование
Диверсификация не новая концепция. С роскошью задним числом, мы можем сидеть сложа руки и критиковать колебания и реакции рынков, когда они начали спотыкаться во время краха доткомов и снова во время Великой рецессии.
Мы должны помнить, что инвестирование является искусством, а не реакцией на колени, поэтому время практиковать дисциплинированные инвестиции с диверсифицированным портфелем - до того, как диверсификация станет необходимостью. К тому времени, когда средний инвестор «реагирует» на рынок, 80% ущерба уже нанесено. Здесь больше, чем в большинстве мест, хорошее нападение - ваша лучшая защита, а хорошо диверсифицированный портфель в сочетании с инвестиционным горизонтом в течение пяти лет может выдержать большинство штормов.
Вот пять советов, которые помогут вам с диверсификацией:
1. Распространите богатство
Акции могут быть замечательными, но не кладите все свои деньги в одну акцию или один сектор. Подумайте о создании собственного виртуального паевого инвестиционного фонда, инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете в своей повседневной жизни.
Но акции - это не единственное, что нужно учитывать. Вы также можете инвестировать в товары, биржевые фонды (ETF) и фонды инвестиций в недвижимость (REIT). И не просто придерживайтесь своей собственной базы. Думай дальше и выходи на мировой уровень. Таким образом, вы распределите свой риск, что может привести к увеличению прибыли.
Люди будут утверждать, что инвестирование в то, что вы знаете, сделает среднего инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю, но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом к этому сектору.
Тем не менее, не попадитесь в ловушку слишком далеко. Убедитесь, что вы держите себя в портфеле, которым можно управлять. Нет смысла инвестировать в 100 различных транспортных средств, когда у вас действительно нет ни времени, ни ресурсов, чтобы идти в ногу. Попробуйте ограничить себя примерно 20-30 различными инвестициями.
2. Рассмотрите индексные или облигационные фонды
Вы можете рассмотреть возможность добавления индексных фондов или фондов с фиксированным доходом к смеси. Инвестиции в ценные бумаги, которые отслеживают различные индексы, делают замечательные долгосрочные инвестиции в диверсификацию для вашего портфеля. Добавляя некоторые решения с фиксированным доходом, вы дополнительно хеджируете свой портфель от волатильности рынка и неопределенности. Эти фонды пытаются соответствовать показателям широких индексов, поэтому вместо того, чтобы инвестировать в конкретный сектор, они пытаются отражать стоимость рынка облигаций.
Эти средства часто приходят с низкой комиссией, что является еще одним бонусом. Это означает больше денег в вашем кармане. Управленческие и эксплуатационные расходы минимальны из-за того, что требуется для управления этими средствами.
3. Продолжайте строить свое портфолио
Добавляйте к своим инвестициям на регулярной основе. Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования, используйте усреднение по долларовым затратам. Этот подход используется, чтобы помочь сгладить пики и впадины, создаваемые волатильностью рынка. Идея этой стратегии состоит в том, чтобы сократить ваш инвестиционный риск, вкладывая одинаковую сумму денег в течение определенного периода времени.
При усреднении стоимости в долларах вы регулярно вкладываете деньги в определенный портфель ценных бумаг. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций, когда цены низкие, и меньше, когда цены высокие.
4. Знайте, когда выйти
Покупка и удержание и усреднение долларовой стоимости - это разумные стратегии. Но если вы вкладываете средства в автопилот, это не значит, что вы должны игнорировать силы на работе.
Будьте в курсе ваших инвестиций и будьте в курсе любых изменений в общих рыночных условиях. Вы захотите узнать, что происходит с компаниями, в которые вы инвестируете. Таким образом, вы также сможете определить, когда пришло время сократить ваши потери, продать и перейти к следующим инвестициям.
5. Следите за комиссиями
Знайте, что вы платите и что вы получаете за это. Помните, самый дешевый выбор не всегда лучший. Будьте в курсе, есть ли какие-либо изменения в ваших сборах.
Суть
Инвестировать можно и нужно весело. Это может быть образовательным, информативным и полезным. Придерживаясь дисциплинированного подхода и используя стратегии диверсификации, покупки и удержания и усреднения стоимости в долларах, вы можете найти вложение выгодным даже в самые худшие времена.
