Содержание
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Инструменты с фиксированным доходом, такие как корпоративные облигации, предлагают консервативным инвесторам возможность получить текущий доход при разумной степени риска. Независимо от цели инвестирования, рекомендуется как распределение дивидендов, так и генераторов доходов. Государственные облигации, называемые казначейскими обязательствами, предлагают самые безопасные инвестиции, а некоторые также обеспечивают защиту от инфляции.
Самый рентабельный способ добавить облигации в ваш портфель - это фонд индекса облигаций, который пассивно инвестирует в несколько облигаций и стремится воспроизвести эффективность широкого индекса облигаций. Здесь мы рассмотрим 4 таких фонда, среди многих, которые в настоящее время предлагаются на рынке (все данные на 14 января 2020 года).
Ключевые вынос
- Всем инвесторам следует рассмотреть возможность добавления некоторых элементов с фиксированным доходом в свой портфель в качестве диверсификатора. Фонды с фиксированным доходом предлагают инвесторам недорогой способ добавления этих более консервативных инвестиций в их портфель таким образом, чтобы отслеживать индексы облигаций. Здесь мы профилируем только 4 индексированных фиксированных доход взаимных фондов среди десятков вариантов там.
Индекс краткосрочных облигаций (FNSOX)
Активы под управлением (AUM): 622 млн. Долл. США
Коэффициент чистых расходов: 0, 03%
Индекс краткосрочных облигаций Fartlity Spartan отслеживает эффективность индекса казначейских облигаций США Barclays на 1-5 лет, который состоит из казначейских обязательств США со сроками погашения от одного до пяти лет. Фонд использует методы выборки для отслеживания базового индекса и, как правило, поддерживает срок погашения своего портфеля на уровне не более трех лет. Из-за очень низкого риска дефолта и краткосрочного характера его активов, фонд имеет низкую 30-дневную доходность по SEC - 1, 79%. Средняя эффективная продолжительность фонда 2, 58 года делает его менее чувствительным к изменениям процентных ставок по сравнению с другими фондами с более длительным сроком погашения.
Фонд может похвастаться одним из самых низких показателей чистых расходов среди своих аналогов в правительственной категории. Фонд получил четырехзвездочный общий рейтинг от Morningstar за его работу с поправкой на риск. У фонда нет сборов за загрузку и нет минимальной суммы инвестиций.
Индекс среднесрочных облигаций Vanguard (VBIIX)
АУМ: 35, 3 млрд. Долларов
Коэффициент чистых расходов: 0, 15%
Акции Инвестора Фонда Среднесрочного Индекса Облигаций Vanguard отслеживают динамику индекса Barclays США, скорректированного на 5-10 лет, с учетом поправки на кредитность. Индекс состоит из казначейства США, внутренних корпоративных облигаций инвестиционного уровня и иностранных облигаций инвестиционного уровня со сроками погашения от пяти до 10 лет. Фонд использует методы выборки, чтобы минимизировать торговлю при минимально возможной ошибке отслеживания. Около 58% портфеля фонда инвестируется в государственные и агентские облигации США, а 40% активов фонда составляют корпоративные облигации, выпущенные в основном промышленными и финансовыми компаниями.
Средняя эффективная дюрация фонда составляет 6, 33 года, а доходность SEC за 30 дней составляет 2, 06%. Фонд получил пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar. Фонд не взимает с инвесторов плату за загрузку и требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов.
Индекс фондов ценных бумаг казначейства Шваба (SWRSX)
АУМ: 1, 0 млрд. Долларов
Коэффициент чистых расходов: 0, 05%
Индекс ценных бумаг казначейства защищенных от инфляции ценных бумаг Schwab отслеживает эффективность индекса ценных бумаг (TIPS) SM Казначейства США (Series-L). Контрольный индекс состоит из всех публично выпущенных TIPS с сроком погашения не менее одного года, рейтингов инвестиционного уровня и не менее 250 миллионов долларов США непогашенной номинальной стоимости. Все активы фонда номинированы в долларах США, и фонд не подвержен валютным рискам со стороны иностранных фондов. Около трети активов фонда инвестируются в именные облигации США, а остальные - в СОВЕТЫ США.
Из-за постоянно низкой инфляции TIPS приносил доход ниже среднего в течение 2010-х годов. Индексный фонд Schwab Treasury Inflation Protected Securities имеет среднюю эффективную дюрацию 7, 74 года и 30-дневную доходность по SEC 1, 69%. Morningstar дал фонду четырехзвездочный общий рейтинг. Фонд не взимает сборов за нагрузку и не требует минимальных вложений.
Авангардный индексный фонд ценных бумаг с защитой от инфляции (VIPSX)
АУМ: 28 миллиардов долларов
Коэффициент чистых расходов: 0, 20%
Акции инвестора Фонда индекса защищенных от инфляции ценных бумаг Vanguard отслеживают динамику индекса ценных бумаг Barclays США, защищенного от инфляции (TIPS), 5-10 лет. Базовый индекс составлен из защищенных от инфляции государственных обязательств Казначейства США с оставшимися сроками погашения менее десяти лет. Из-за своей умеренной дюрации фонд несколько чувствителен к риску реальной процентной ставки, но он также имеет более низкую доходность по сравнению с более долгосрочным фондом TIPS. Около 96% активов фонда составляют СОВЕТЫ США, а остальные 4% находятся на денежных рынках.
Средний эффективный срок действия фонда составляет 7, 38 года по сравнению с аналогичным фондом Шваба, что делает его гораздо менее чувствительным к изменениям процентных ставок. Фонд имеет 30-дневную доходность SEC 0, 07%. Фонд получил пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar. Фонд не взимает сборов за нагрузку и требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов.
