Fidelity Investments является четвертым по величине управляющим паевыми инвестиционными фондами в стране с активами в управлении на сумму более 3 триллионов долларов, по состоянию на 30 сентября 2019 года, самой последней доступной информацией. Fidelity обслуживает 30 миллионов индивидуальных инвесторов. Вот взгляните на три из его фондов, которые оценены 5 звезд трекер фондов Morningstar. Вся информация является точной по состоянию на 31 декабря 2019 года.
Ключевые вынос
- Fidelity Funds является одним из крупнейших семейств фондов в мире, с общим объемом активов клиентов более 7, 8 триллионов долларов США и активами в управлении более 3 триллионов долларов США. На 2019 год у Fidelity есть 504 взаимных фонда, и 31 из них имеют рейтинг 5 звезд по фондам трекер Morningstar. Среди основных моментов - два фонда в сбалансированной категории: Fidelity Balanced и Fidelity Capital & Income. Еще одним 5-звездочным фондом для инвесторов, который стоит рассмотреть, является расширенный индекс Fidelity Mid Cap, который отслеживает индекс Russell Mid Cap.
Баланс сбалансирован
Сбалансированные фонды инвестируют в совокупность акций, облигаций и денежных средств, поэтому их называют «сбалансированными» фондами. Сбалансированные фонды являются хорошим вариантом для инвесторов, которые либо хотят иметь меньшее количество средств, и, следовательно, предпочитают подход «все в одном», предлагаемый сбалансированным фондом, либо хотят, чтобы фонд представлял собой основу, на которой они могли бы построить остальная часть их портфолио.
Fidelity Balanced падает в середине с точки зрения рискованности. Он более рискованный, чем чистый облигационный фонд, но не такой рискованный, как чистый фондовый фонд. Он считается умеренным распределительным фондом, то есть предлагает распределение активов со средним риском, которое составляет примерно две трети акций и одну треть облигаций.
Со времени создания фонда в 1986 году его средняя доходность составила примерно 9%, что сравнимо с тем, что может увидеть фондовый фонд. Коэффициент расходов для FBALX составляет 0, 53%, а минимальная первоначальная покупка составляет 0, 00 долл. США. Возврат в 2019 году составил 21, 45%. Годовая доходность за 3 года составляет 11, 21%, а за 5 лет - 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) - это еще один сбалансированный фонд, который больше склоняется к облигациям, примерно 20% портфеля ориентировано на акции и 80% на распределение активов облигаций. Фонд обеспечивает хорошее сочетание роста и доходов. Рыночный риск выше, чем у чистого фонда облигаций, но ниже, чем у чистого фондового фонда. Долгосрочные доходы выше, чем у большинства фондов облигаций.
Коэффициент расходов для FAGIX составляет 0, 69%, а минимальная первоначальная покупка составляет 0, 00 долларов США. Возврат в 2019 году составил 16, 03%. Годовая доходность за 3 и 5 лет составляет 7, 46% и 5, 83%.
72 миллиона долларов
Общая сумма на счетах клиентов, принадлежащих Fidelity, по состоянию на 2019 год.
Fidelity Mid Cap Расширенный индекс
Еще один 5-звездочный фонд Fidelity, выделенный Morningstar, - расширенный индекс Fidelity Mid Cap (FMEIX) - хороший выбор для инвесторов, которые хотят получить доступ к акциям средней капитализации. FMEIX отслеживает индекс Russell Mid Cap, предоставляя инвесторам около 300 акций средней капитализации. Акции средней капитализации имеют потенциал для большего роста, чем их братья с большой капитализацией, но также подвержены более значительным краткосрочным спадам. FMEIX - более агрессивный вариант, чем два выделенных сбалансированных фонда.
Коэффициент расходов для FMEIX составляет 0, 59%, а минимальная первоначальная покупка составляет 0, 00 долларов США. Возврат в 2019 году составил 24, 78%. Годовая доходность за 3 и 5 лет составляет 9, 80% и 7, 69%.
