Диверсификация портфеля является одним из основных принципов инвестирования. Диверсификация означает, что инвестор должен распределять капитал по ряду различных инвестиций для распределения риска, а не вкладывать все средства в одну акцию или инвестиции.
Несмотря на то, что существует множество видов инвестиций на выбор, инвестору все еще требуется значительный объем капитала для создания диверсифицированного портфеля. Это требование к капиталу может быть особой проблемой для молодых инвесторов, поскольку они могут иметь минимальные сбережения для инвестиций. Однако биржевые фонды (ETF) позволяют иметь диверсифицированный портфель с относительно низкими инвестиционными порогами.
ETFs также имеют ряд других функций, которые делают их идеальными инвестиционными инструментами для молодого инвестора. Мы рассмотрим пять из них.
Учебник: биржевые фонды
- Разнообразие ETFs
Первые ETF, которые были представлены в конце 1980-х и начале 1990-х, были относительно простыми ванильными продуктами, которые отслеживали индексы акций, такие как индекс Standard & Poor's 500 (S & P 500) и промышленный индекс Доу-Джонса. С тех пор диапазон доступных ETF расширился и теперь включает практически все классы активов - акции, облигации, недвижимость, товары, валюты и международные инвестиции - наряду с каждым предполагаемым сектором и многими нишами. Конкуренция среди эмитентов ETF привела к введению ETF, которые имеют особую направленность, поэтому молодые инвесторы могут найти конкретные ETF, которые отслеживают конкретные рынки или сегменты, которые могут быть им особенно интересны. Существует также ряд обратных ETF, которые торгуются в противоположном направлении к активу или рынку, и ETF с левериджом, которые увеличивают результаты в два или три раза.
По данным исследовательской и консультационной фирмы ETFGI, на середину 2018 года насчитывалось более 1800 американских ETF. Для молодых инвесторов этот обширный диапазон доступных ETF предлагает широкий выбор вариантов инвестирования, которые недоступны для индексных фондов. Диапазон ETF также означает, что инвестор может создать диверсифицированный портфель с меньшими затратами капитала, чем требовалось в прошлом.
Рассмотрим случай с молодым инвестором, у которого есть 2500 долларов для инвестирования. Давайте предположим, что этот инвестор хорошо изучил финансовые рынки и имеет четкие взгляды на конкретные инвестиции. Она позитивно относится к рынку акций США и хотела бы, чтобы это стало ее основной инвестиционной позицией. Но она также хотела бы занять небольшую позицию, чтобы поддержать ее другие взгляды - бычий на золото и медвежий на японскую иену. Хотя в прошлом такой портфель требовал бы гораздо больших затрат капитала (особенно до появления товарных и валютных ETF), теперь она может создать портфель, включающий все ее взгляды, с использованием ETF. Например, этот инвестор мог бы вложить 1500 долларов в депозитарные расписки Standard & Poor's (SPDR) и инвестировать по 500 долларов каждая в золотой ETF и коротко продать японский йеновый ETF.
2. Ликвидность ETFs
Тот факт, что большинство ETF очень ликвидны и могут торговаться в течение дня, является основным преимуществом перед индексными взаимными фондами, которые оцениваются только в конце рабочего дня. Это становится особенно важным дифференцирующим фактором для молодого инвестора, который может предпочесть немедленно выйти из убыточных инвестиций, чтобы сохранить ограниченный капитал. Функция ликвидности ETF также дает инвесторам возможность использовать их для внутридневной торговли, аналогично акциям.
3. Низкие сборы ETFs
ETF обычно имеют более низкие коэффициенты расходов, чем взаимные фонды. Кроме того, хотя они покупаются и продаются как акции, многие онлайн-брокеры предлагают ETF без комиссии даже для инвесторов с небольшими счетами. Это может оказать большую помощь молодым инвесторам, так как высокие комиссионные могут реально повлиять на баланс их счета.
4. Выбор управления инвестициями с ETFs
ETF позволяют инвесторам управлять своими инвестициями в выбранном ими стиле - пассивном, активном или где-то посередине. Пассивное управление, или индексация, просто включает в себя инвестирование в один или несколько рыночных индексов, в то время как активное управление влечет за собой более практический подход и выбор конкретных акций или секторов в попытке «победить рынок».
Молодые инвесторы, которые не совсем знакомы с тонкостями финансовых рынков, будут хорошо обеспечены, если сначала используют пассивный подход к управлению и постепенно переходят к более активному стилю, поскольку их инвестиционные знания увеличиваются. Секторные ETF позволяют инвесторам занимать «бычьи» или «медвежьи» позиции в определенных секторах или на рынках, в то время как обратные ETF и заемные ETF позволяют внедрять передовые стратегии управления портфелем.
Хотя большинство ETF пассивно управляются, просто отслеживая индекс, активно управляемые ETF существуют.
5. Следить за тенденциями через ETF
Одна из основных причин быстрого роста ETF заключается в том, что их эмитенты находятся на переднем крае с точки зрения внедрения новых и инновационных продуктов. Эмитенты ETF в целом быстро реагировали на спрос на продукцию в горячих секторах. Например, многочисленные товарные ETF были введены во время товарного бума 2003-07 годов. Некоторые из этих ETF отслеживали широкие товарные корзины, в то время как другие отслеживали конкретные товары, такие как сырая нефть и золото.
Недавно был запущен ряд ETF, придерживающихся принципов инвестирования в области охраны окружающей среды, социальной сферы и управления (ESG). Согласно отчету Института устойчивого инвестирования Morgan Stanley за 2017 год, 86% миллениалов заинтересованы в социально ответственном инвестировании.
Динамизм и инновации, демонстрируемые эмитентами ETF, - это еще одна особенность, которая может понравиться молодым инвесторам. По мере развития новых инвестиционных тенденций и появления спроса на еще более новые инвестиционные продукты, несомненно, будут введены ETF для удовлетворения этого спроса.
Суть
Молодым инвесторам, которые не совсем знакомы с тонкостями финансовых рынков, будет выгодно торговать ETF, который отслеживает более широкий рынок. Секторные ETF позволяют инвесторам занимать бычьи или медвежьи позиции в определенных секторах, в то время как обратные ETF и заемные ETF позволяют использовать передовые стратегии управления портфелем. Некоторые из других характеристик ETF, которые делают их идеальными инвестиционными инструментами для молодых инвесторов, включают ликвидность, низкие комиссии, выбор управления инвестициями и инновации.
ETFs можно приобрести у разных брокеров. Если вы ищете вложения в ETF, Investopedia составила список лучших онлайн биржевых брокеров для биржевой торговли.
