Финансовому консультанту поручено направлять потребителя через запутанный и часто подавляющий ландшафт управления инвестициями, налогами, имуществом и финансами. Конечная цель потребителя - иметь достаточно денег, чтобы тратить их в течение жизни, а также защитить и сохранить часть для будущих поколений. Финансовый консультант также помогает клиенту достичь определенных целей, таких как финансирование обучения в колледже для детей или покупка дома для отдыха. Следовательно, советник должен быть похож на универсального консультанта по денежным операциям, а зачастую и на личного консультанта и быть уверенным в себе.
Финансовый консультант может быть из разных академических кругов. Кроме того, назначение соответствующего специалиста колледжа может зависеть от назначения финансового консультанта и его или ее специальности. Например, финансовому консультанту, работающему в инвестиционной брокерской компании, может потребоваться другой набор навыков, чем у финансового планировщика, работающего за вознаграждение, в собственном магазине. Независимо от специализации колледжа будущему финансовому консультанту потребуется специальная подготовка в дополнение к степени колледжа, чтобы сдать необходимые экзамены на получение лицензии.
Бизнес и финансы
Для студента, поступающего в колледж с целью стать финансовым консультантом, идеально подходит бизнес-степень с концентрацией в области финансов. Студент-бизнес получает широкое понимание капитализма, денег, банковского дела и экономики. Все это важные темы в понимании финансового планирования и связанных с этим вопросов. Концентрация финансов сводится к тому, как оценивать бизнес, акции или другие финансовые продукты. Эта степень поставит любого студента в устойчивое положение, чтобы войти в финансовую консультативную область. Специализированный тренинг по финансовому консультированию дополнит сильную количественную и аналитическую базу бизнеса.
Сегодня в некоторых университетах также появляются специализированные программы или программы «финансового планирования». Например, государственный университет Сан-Диего предлагает степень бакалавра в области финансовых услуг с сертификатом личного финансового планирования. Имея степень бизнеса и концентрацию в области финансового планирования, последипломная курсовая работа для получения лицензии финансового консультанта может быть сведена к минимуму. Эта степень охватывает многие аспекты роли финансового консультанта, такие как инвестиции, налоги и имущественное планирование. (Информацию по теме см. В разделе « Хотите стать специалистом по финансовому планированию? Нажмите здесь» .)
Экономика и бухгалтерский учет
Степень экономики, с курсами по финансам, также предлагает основу для финансового консультанта. Экономика передает как глобальные, так и широкие макроэкономические концепции, а также важные микро темы, такие как денежно-кредитная и фискальная политика. Планировщик с пониманием экономики имеет возможность помочь своим клиентам преодолеть циклы бизнеса и финансового рынка.
В целом, любой крупный бизнес является надежной основой для финансового планирования или карьеры консультанта. Основные требования для основных направлений бизнеса - бухгалтерский учет, экономика, маркетинг, финансы и управление - закладывают основу для успешного перехода в область финансового планирования. Вы обнаружите, что многие финансовые консультанты имеют CPA или другое профессиональное назначение. (См. Также: CPA, CFA или CFP - тщательно подбирайте аббревиатуру .)
Хотя для финансового консультанта предпочтительнее деловое образование, лицо, решившее поступить в область финансового планирования после окончания колледжа или после окончания учебы в колледже, может успешно продолжить обучение без получения бизнес-степени. Это одно из преимуществ финансовой консультативной карьеры; для поступления в профессию не требуется специальность колледжа.
Отношение к клиенту
Степень гуманитарных наук, коммуникаций или психологии предлагает важные навыки общения и аналитики. Хотя понимание инвестиционных и бизнес-концепций важно, большая часть задачи финансового консультанта связана с людьми и их эмоциями, связанными с деньгами. Менее технические специальности помогают консультанту общаться и хорошо относиться к клиенту.
Студент-психолог изучает эмоции, страхи, тревоги и то, как работает ум. Очевидно, что деньги и финансовые проблемы могут быть очень эмоциональными. Это обучение помогает финансовому консультанту в отношениях с клиентами.
Специалисты по коммуникациям также извлекают выгоду из аналитических навыков и умения упрощать сложные темы. В сочетании с концепциями финансирования и инвестирования планировщик со степенью коммуникации может стать успешным финансовым консультантом.
Гуманитарные науки учат здравому смыслу и аналитическим навыкам. При интеграции и предложении финансового плана, консультант с отличными навыками критического мышления будет хорошо подготовлен для обучения и объяснения различных вариантов. (См. Также: Введение в организации финансового планирования .)
Суть
Для карьеры финансового консультанта не требуется специальность колледжа. Тем не менее, у каждого типа колледжа есть свои преимущества и недостатки, и успешные консультанты приходят из разных областей. Поскольку для получения лицензии и начала практики в качестве финансового консультанта требуется дополнительное обучение и сертификация, преданный соискатель может сделать успешную карьеру в качестве финансового консультанта в любой специальности колледжа. (См. Также: « Тенденции, бросающие вызов финансовым консультантам» .)
