Хотя существуют взаимные фонды без каких-либо минимумов, для большинства взаимных фондов требуются минимальные первоначальные инвестиции в размере от 500 до 3000 долл. США, а для фондов институционального класса и хедж-фондов требуется минимум не менее 1 млн. Долл. США или более. Для начинающих инвесторов эта сумма может быть труднодостижимой и часто означает, что весь их остаток на счете вложен только в один фонд. Эти минимальные суммы устанавливаются каждым фондом как средство предотвращения мелких краткосрочных сделок от влияния на денежные потоки и ежедневное управление фондом. Минимум каждого фонда продиктован стилем фонда и его инвестиционной целью. Тем не менее, есть фонды с более низкими минимумами, которые делают совместные инвестиции доступными для всех инвесторов.
Kiplinger рекомендует несколько фондов с минимальной суммой покупки. Корпорация Чарльза Шваба (SCHW) предлагает обширный индексный фонд и множество целевых фондов с минимальной начальной покупкой в 100 долларов. Инвесторы, имеющие возможность инвестировать не менее 250 долларов, имеют доступ к гораздо большему количеству средств из разных компаний. Например, American Funds предлагает несколько солидных фондов в разных секторах и стилях инвестирования, и все это по этой цене.
Минимальный фонд также варьируется в зависимости от типа счета. Некоторые компании имеют более низкие начальные суммы покупки для счетов IRA. Например, T. Rowe Price (PRNEX) требует минимальную первоначальную покупку в размере 2500 долларов США для своих взаимных фондов, находящихся на счетах без выхода на пенсию, и только 1000 долларов США для пенсионных счетов, таких как IRA. Планы сбережений колледжей и Закон о единообразных переводах для несовершеннолетних, или UTMA, также обычно имеют гораздо меньшие минимальные фонды, а некоторые фондовые компании даже допускают выполнение минимума путем систематических покупок до 25 долларов в месяц.
Советник Insight
Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Калифорния
Взаимные фонды - это закрытые или открытые фонды. Закрытые фонды выпускают определенное количество акций для общественности посредством первичного публичного предложения (IPO). Эти акции торгуются на открытом рынке через рыночные спрос и предложение. Поэтому на них не распространяются минимальные суммы инвестиций; цена отражается на рынке, и вы можете купить столько единиц, сколько можете себе позволить.
Открытые фонды не выпускают установленное количество акций и «открыты» для новых инвестиций, а акции создаются или списываются по мере необходимости. Эти средства обеспечивают минимальные вложения, которые обычно составляют от 1000 до 5000 долларов. Минимум может быть существенно снижен или вообще отменен, если инвестиции осуществляются на пенсионный счет или если инвестор соглашается на автоматические возвратные инвестиции.
