Завещание и траст - это отдельные юридические документы, которые, как правило, преследуют общую цель содействия созданию единого имущественного плана. Хотя эти два элемента в идеале работают в тандеме, поскольку они являются отдельными документами, они иногда конфликтуют друг с другом - случайно или намеренно.
По определению отзывной траст является живым трастом, созданным в течение жизни лица, предоставляющего право, и может быть изменен в любое время, пока лицо, предоставляющее право, все еще живет. Поскольку отзывные трасты вступают в силу до того, как завещание вступает в силу после смерти, доверие имеет преимущественную силу над завещанием, когда между ними возникают расхождения.
Ключевые вынос
- Воля и живой траст являются частью комплексного имущественного плана, который иногда несовместим друг с другом. Когда возникают конфликты, траст имеет преимущество. У воли нет полномочий решать, кто получает активы живого траста, такие как денежные средства., акции, облигации, недвижимость и ювелирные изделия.
Доверие - это отдельная организация
С юридической точки зрения траст - это отдельная организация от физического лица. Когда лицо, предоставившее отзывной траст, скончалось, активы в трасте не вступают в процесс завещания вместе с личными активами умершего.
Когда человек умирает, его или ее воля вступает в силу в рамках судебного процесса, называемого завещанием, который направлен на распределение имущества умершего в соответствии с условиями, продиктованными волей умершего. Но завещание не распространяется на имущество, находящееся в доверительном управлении, поскольку эти активы не находятся в юридической собственности умершего лица. Другими словами, завещание не имеет права распоряжаться активами траста, которые могут включать денежные средства, акции, облигации, недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, произведения искусства и другие материальные предметы.
Рассмотрим следующий пример. Предположим, что у семейного патриарха по имени Кальвин есть двое детей по имени Донна и Максин. Предположим далее, что Келвин отдает свой дом живому доверию, в котором говорится, что Донна и Максин наследуют этот дом. Несколько лет спустя Кэлвин вступает в повторный брак. Но незадолго до того, как он вскоре умрет, он исполняет новое завещание, которое намеревается покинуть свой дом своей новой жене Пауле. При таком сценарии Кэлвин должен был бы изменить доверие, чтобы сделать передачу его жене эффективной. Следовательно, этот дом становится собственностью Донны и Максин.
Это может сбить с толку многих людей, которые пишут завещания и ожидают выполнения условий без инцидентов. Поэтому важно помнить, что отзывное доверие - это отдельная сущность, которая не следует положениям воли человека после его или ее смерти. Целесообразно обратиться за советом к адвокату по вопросам траста и имущественного планирования, чтобы убедиться, что разбирательство идет в соответствии с планом.
