Партнеры по обслуживанию клиентов часто являются связующим звеном, которое объединяет консультационные услуги. Эти ценные помощники, как правило, отлично справляются с множеством задач, на выполнение которых у большинства брокеров и консультантов требуется как минимум вдвое больше времени.
Что нужно, чтобы получить работу на эту должность? Путь к тому, чтобы стать зарегистрированным партнером по обслуживанию клиентов, во многих отношениях довольно прост, но те, кто наиболее эффективен в этой должности, часто получают обучение и сертификаты, которые делают их бесценным дополнением к любой команде или офису.
История и эволюция
Должность помощника по обслуживанию клиентов изменилась до такой степени, что многие из тех, кто работает в этом качестве, выполняют функции, которые выходят далеко за пределы функций их предшественников. В прошлом успешные брокеры нанимали секретарей, которые иногда решали получить лицензию на ценные бумаги, чтобы они могли принимать простые приказы, если их босс не мог этого сделать. Они также выполняли рутинные административные задачи, такие как набор текста, подача документов и почтовые обязанности. Эта должность постепенно трансформировалась в должность зарегистрированного продавца-консультанта, где лицензированный административный персонал мог бы играть более активную роль в бизнесе брокера и помогать с такими задачами, как маркетинговые кампании и управление соответствием.
Сегодняшние партнеры по обслуживанию клиентов часто могут делать почти все, что могут делать брокеры и планировщики, включая привлечение нового бизнеса, поддержание веб-сайта компании и присутствия в социальных сетях, управление соответствием требованиям и взаимодействие с клиентами на более глубоком уровне. И, конечно же, большинство из них по-прежнему выполняют обычные рутинные обязанности по созданию новых учетных записей клиентов, обработке документов, кассовому обслуживанию и обработке ценных бумаг, регистрации и планированию офисных событий. В недавней публикации вакансии на эту должность перечислены следующие обязанности для возможного найма:
- Профессионально обслуживайте клиентов и отвечайте на регулярные запросы. Представьте клиентов с вызываемой информацией, такой как котировки акций, остатки на счетах и различные детали, связанные с учетной записью. Убедитесь, что заинтересованные финансовые консультанты проинформированы о деталях и действиях, связанных с транзакциями и счетами зарегистрированных клиентов. организация и проведение кампаний прямой почтовой рассылки. Соблюдайте все правила и процедуры компании. Быстро сообщайте о потенциальных проблемах руководству соответствующего филиала или финансовым консультантам. Проактивно разрешайте жалобы и запросы клиентов. Идентифицируйте проблемы, требующие немедленного повышения квалификации для финансового консультанта или члена команды управления филиала., финансовый консультант и реквизиты компании. Убедитесь, что все подходящие и необходимые документы по счетам получены и обновлены. Профессионально предоставьте техническую поддержку по телефону для соответствующих финансовых консультантов. Помогите клиентам перевести средства и ценные бумаги, наряду с выдачей чеков в соответствии с запросом. Передайте информацию об отсутствии документов и ценных бумаг вместе с неоплаченными средствами клиентам. Обеспечьте соответствие политикам и стандартам фирмы и филиалов. Используйте компьютерные системы компании для предоставления услуг клиентам и назначенным ФК.
Путь туда добраться
С точки зрения материальных критериев требования стать партнером по обслуживанию клиентов просты. Слово «зарегистрировано» обычно означает лицензирование ценных бумаг и их регистрацию в FINRA и / или SEC. Таким образом, обычно требуются лицензии для серий 6, 7 и 66. Тем, кто занимается фьючерсными сделками или страховыми счетами, потребуется соответствующее лицензирование. Потребуются базовые административные и печатные навыки, а также проверенное внимание к деталям и умение общаться с клиентами. По этим причинам кандидаты с предшествующим опытом обслуживания клиентов часто предпочитаются на эти должности.
Тем, кто хотел бы занять эту должность, было бы целесообразно начать с работы, скажем, представителем службы поддержки клиентов в компании или банке взаимного фонда, где они могут получить базовые навыки, такие как работа с несчастными клиентами, управление документами и многозадачность. Получение некоторых сертификатов, таких как Financial Paraplanner, предлагаемых Советом CFP или работающих в качестве помощника юриста, также может быть хорошей идеей.
Этот тип опыта хорошо выглядит в резюме и поможет подготовить кандидатов к ежедневной суровости этой работы. От партнеров по обслуживанию клиентов сегодня часто ожидают, что они будут выходить за рамки обычного служебного долга в своих повседневных делах, помогая продвигать бизнес и удовлетворять потребности его клиентов. Могут быть случаи, когда они должны проводить выходные или праздничные дни, посещая корпоративные мероприятия или выполняя необходимые задачи, которые выходят за рамки первоначального описания работы.
Компенсации и льготы
Большинству сотрудников по обслуживанию клиентов платят либо зарплату, либо реже почасовую оплату. Те, кто имеет ценные бумаги или лицензии на страхование, могут также получать комиссионные за любые совершенные ими транзакции, а также получать бонусы или другие дополнительные стимулы за свои достижения. Glassdoor.com показывает, что средняя компенсация для зарегистрированных сотрудников составляет 47 845 долларов. Диапазон для этой работы, вероятно, колеблется где-то от 30 000 долларов в нижней части до, возможно, 80 000 долларов для помощников суперзвезд, которые могут выполнять уникальные функции высокого уровня.
Тем, кто работает на брокеров в крупных фирмах, также обычно предоставляются пакеты пособий, такие как страхование жизни и здоровья, а также пенсионный план. Преимущества, предлагаемые сотрудникам небольших розничных фирм, могут значительно различаться от одной компании к другой, но те, кто работает в высокодоходных фирмах, могут пользоваться значительным количеством привилегий, которые обычно не предлагаются административным помощникам.
Тем, кто в какой-то момент стремится стать финансовым консультантом или специалистом по планированию, следует также подумать о том, чтобы начать работу в качестве партнера по обслуживанию клиентов. Это может помочь им войти в дверь и получить ценный опыт, пока они берут курс по финансовому планированию или используют свои лицензии для накопления своей книги о бизнесе.
Суть
Партнеры по обслуживанию клиентов играют жизненно важную роль в финансовой индустрии как для клиентов, так и для компаний и консультантов, которые их нанимают. Многие из этих партнеров являются незаменимыми членами сплоченных команд, которые ежедневно выполняют функции высокого уровня. Для получения дополнительной информации о том, что вам нужно сделать, чтобы получить работу сотрудника по обслуживанию клиентов, посетите веб-сайт Ассоциации финансового планирования по адресу www.fpanet.org.
