Что такое программа управления активами под ключ?
Программа управления активами «под ключ» предлагает технологическую платформу с использованием платных счетов, которую финансовые консультанты, брокеры-дилеры, страховые компании, банки, юридические фирмы и фирмы CPA могут использовать для контроля над инвестиционными счетами своих клиентов. Программы управления активами «под ключ» (TAMP) освобождают время этих специалистов, чтобы сосредоточиться на предоставлении клиентам услуг в их областях знаний, которые могут не включать задачи управления активами, такие как исследование инвестиций и распределение портфеля.
TAMP также обрабатывают администрирование аккаунтов, выставление счетов и отчетность. По сути, TAMP позволяют профессионалам делегировать обязанности по управлению активами кому-то еще, кто специализируется на этом. ТАМПы могут обслуживать всех типов инвесторов, от массового рынка, клиентов с низким уровнем дохода до лиц со сверхвысоким уровнем дохода.
Программы управления активами под ключ
Делегирование управления активами помогает профессионалам, использующим TAMP, повысить прибыльность, высвободив больше времени для таких задач, как привлечение новых клиентов и личные встречи с клиентами. TAMP также могут сэкономить деньги своих клиентов, так как разработка собственной системы управления активами может быть дорогой, если у компании ее еще нет. Использование TAMP также помогает консультантам по вопросам благосостояния ограничить риск предъявления иска за плохую инвестиционную эффективность Путем аутсорсинга отбора и управления инвестициями они передают часть этого риска TAMP.
В последние годы TAMP стали значительно более популярными, так как активы под управлением находились под управлением примерно в 50 миллиардов долларов в 2008 году, а в 2013 году - почти в 250 миллиардов долларов. В число основных поставщиков TAMP входят Envestnet, SEI и Genworth.
Типы программ управления активами под ключ
Обертки взаимных фондов, ETF, раздельно управляемые счета, унифицированные управляемые аккаунты и унифицированные управляемые домохозяйства - это пять типов TAMP. TAMP обычно взимают комиссию от 0, 85% до 2, 80% в зависимости от объема активов под управлением и сложности удерживаемых инвестиций.
TAMP доступны как в готовых, так и в индивидуальных вариантах. Они часто имеют частную маркировку, что означает, что для клиентов не очевидно, что третьи стороны управляют своими инвестициями.
В дополнение к базовой технологии, которую они предоставляют, TAMP могут предложить дополнительную поддержку «бэк-офиса», такую как настройка автоматических оповещений, отслеживание активов и создание отчетов, а также другие функции панели мониторинга. Услуга может также включать в себя предоставление предложений, инструментов управления активами, услуг по соблюдению нормативных требований, заявлений об инвестиционной политике, а также может проводить анализ рисков.
Даже с этими преимуществами TAMPs включают предостережения. Плата за использование TAMP может начинаться с 85 базисных пунктов и возрастать оттуда. Более того, благодаря привлечению третьей стороны, финансовый консультант не имеет такого прямого контроля, по сравнению с самостоятельным контролем инвестиционных счетов клиента.
