ОПРЕДЕЛЕНИЕ Процедур Передачи
Процедуры передачи - это средство, с помощью которого право собственности на акции (или другие ценные бумаги) переходит от одной стороны к другой. Этот процесс выполняется агентом по передаче, который выполняет подробный, задокументированный ряд шагов, регулируемых комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы убедиться, что транзакция была завершена. Процедуры передачи используются всякий раз, когда покупатель и продавец совершают сделки между собой (актив передается от хранителя продавца к покупателю), или когда владелец актива меняет брокерские фирмы или переводит активы между одним или несколькими брокерскими счетами, которые он или она управления.
Многие события происходят одновременно во время процедуры переноса счета. Даже при использовании современных современных технологий успешный перевод учетной записи с одного клиента на другой может занять до недели, хотя лучше всего заранее планировать возможные задержки. В США акции регулируются для расчёта в Т + 3 торговых дня.
ПЕРЕРЫВ ВНИЗ
Следующая информация о процедурах передачи предоставлена FINRA, финансовым регулятором в Соединенных Штатах: Большинство активов, хранящихся на брокерских счетах, передаются в эти дни между брокерами-дилерами через автоматизированный электронный процесс. Национальная клиринговая корпорация по ценным бумагам (NSCC) использует Службу автоматического перевода клиентских счетов (ACATS), чтобы облегчить перевод клиентского счета от одного брокера-дилера к другому. Переводы, включающие наиболее распространенные классы активов, то есть денежные средства, акции, корпоративные облигации, выпущенные местными компаниями, и перечисленные опционы, легко переносятся через ACATS.
ACATS выступает в качестве агента по передаче, который ведет учет личных данных владельца акции. Когда право собственности на акции изменяется, агент по передаче аннулирует сертификат акций (или его электронную запись) продавца и создает новый сертификат акций для покупателя. Несмотря на автоматизацию, процесс переноса счета несколько сложен и зависит от определенных факторов и правил, наиболее важные из которых обсуждаются ниже.
Как только получающая фирма получает торговую информацию, она вводит в ACATS определенные данные о клиенте, включая имя на счете, номер социального страхования и номер счета на фирме-поставщике. Вскоре после ввода данных автоматическая функция позволяет компании-поставщику увидеть, что был сделан запрос на перевод учетной записи. Как только информация учетной записи клиента будет надлежащим образом сопоставлена, и принимающая фирма решит принять учетную запись, фирме-поставщику потребуется приблизительно три дня для перевода активов в новую фирму. Это называется процессом доставки. В целом процесс проверки и доставки обычно занимает около шести дней. Как правило, переводы, когда организация-поставщик не является брокером-дилером (например, банк, взаимный фонд или кредитный союз), занимают больше времени. Кроме того, переводы счетов, для которых требуется опекун, например, индивидуальный пенсионный счет (IRA) или счет депо для несовершеннолетнего ребенка, могут занять дополнительное время.
