ОПРЕДЕЛЕНИЕ Даты Сделки
Дата транзакции в день, когда совершается сделка для ценной бумаги или другого финансового инструмента. Дата транзакции представляет собой время, когда право собственности переходит.
В банковском деле дата, когда транзакция появляется на счете, также называется датой транзакции, хотя она не обязательно является датой, когда банк очищает транзакцию и вносит или снимает средства.
BREAKING DOWN Дата транзакции
Примеры форм банковских операций, которые включают дату транзакции, включают в себя: пополнение или снятие средств с личного счета (через банкомат или банкомат), дебетовую карту или лично в физическом отделении); вывод средств через бумажный чек; запись покупки на кредитную карту; запись торговой точки (POS); пополнение, снятие или перевод средств между счетами в онлайн-банке; и другие.
Примеры транзакций, которые включают дату транзакции при инвестировании, включают в себя: покупку (покупку акций ценной бумаги), покупку на открытие (аналогично традиционной покупке и может включать опционные контракты, наряду с открытием более обычной длинной позиции), buy-to-close (акт закрытия короткой позиции путем снятия наличных с целью выкупа ценных бумаг и / или опционных контрактов); получать денежные дивиденды и / или реинвестировать распределения; внесение денежных средств, полученных в качестве возврата, в распределение капитала; внесение денежных средств, полученных в качестве прироста капитала (часто от продажи долгосрочных или краткосрочных акций ценных бумаг через хедж-фонд, партнерство или на счет взаимного фонда); депонирование процентного дохода от привилегированных акций или долгового инструмента, такого как облигация; перемещение акций между счетами; подарочные акции; продажа акций; Sell-to-Close (выход из длинной позиции); запись деления акций и многое другое.
Дата транзакции v. Дата исполнения
Клиринг - это полный процесс, начиная с момента, когда стороны совершают транзакцию, путем расчета.
Дата транзакции не обязательно совпадает с датой расчета, которая может произойти через несколько дней после совершения транзакции. Продавцу выплачивается при расчете, потому что все детали о транзакции были завершены, и потому что покупатель уверен, что то, что было обещано, действительно было доставлено.
Обычные транзакции рассчитываются на второй рабочий день после торговой даты, которая называется T + 2. Большинство ценных бумаг, включая акции и корпоративные облигации, рассчитываются таким образом. Тем не менее, государственные ценные бумаги США имеют регулярный расчет T + 1. В некоторых транзакциях можно указать желание рассчитываться в тот же день, что и сделка. Они называются торговлей наличными.
