Putnam Investments - одна из старейших компаний взаимных фондов. Он начал предлагать средства инвесторам в 1937 году, управляет активами на сумму 177 миллиардов долларов и предлагает более 100 различных взаимных фондов своим инвесторам по состоянию на сентябрь 2018 года.
Ряд его фондов являются хорошими кандидатами на пенсионные накопления, обеспечивая инвесторам доход, стабильность, рост и диверсификацию. Баланс между фондами зависит от потребностей отдельного инвестора. Основное эмпирическое правило для инвесторов, приближающихся к выходу на пенсию, - придерживаться более консервативного подхода к доходам, в то время как инвесторы, сберегающие для выхода на пенсию, должны быть более сосредоточены на росте. Инвесторы IRA или Roth IRA получают дополнительный налоговый режим для доходов от портфеля как дополнительное преимущество.
Следующие средства подходят для использования в или из пенсионного плана.
Фондовый доход (PEYAX)
Идеальным фондом для портфеля диверсификации пенсионного обеспечения является Фонд акций. Фонд инвестирует в крупные компании США, которые выплачивают дивиденды и недооценены. Он ищет компании, которые имеют потенциал для долгосрочного роста стоимости акций и способность постоянно увеличивать дивиденды. Дивиденды являются ключевыми, поскольку примерно 40% долгосрочной общей прибыли S & P 500 связано с дивидендами.
Этот высоко оцененный фонд возвратил годовой 11, 35% за последние пять лет (до начисления налога с продаж) по состоянию на 30 сентября 2018 года. Он имеет доходность 1, 29% по состоянию на 5 ноября 2018 года. Он достоин вознаграждение за средства инвестора и очень подходит для IRA Roth или традиционной IRA.
Сбалансированный фонд Джорджа Путнэма (PGEOX)
Сбалансированный фонд предлагает инвесторам набор акций и облигаций с 1937 года. Он имеет долгую историю стабильной доходности и закладывает основу для большей части инвестиционной философии Putnam. Инвестирование в облигации может быть плохой идеей, когда процентные ставки растут - стоимость облигаций падает с ростом процентных ставок. Большинство облигаций в портфеле фонда являются краткосрочными нотами. Когда эти векселя будут погашены, деньги могут быть реинвестированы в новые облигации по более высокой ставке без потери основного долга. Такое позиционирование показывает правильное управление.
60% акций фонда составляют акции крупных отечественных корпораций. Фонд очень диверсифицирован во многих секторах и во многих компаниях. Его пятилетняя годовая доходность составляет 8, 69% (до вычета продаж) по состоянию на 30 сентября 2018 года. Его текущая доходность составляет 1, 32% по состоянию на 5 ноября 2018 года.
Пенсионный фонд Lifestyle 1 (PRMAX)
Пенсионный фонд Lifestyle 1 предназначен для тех, кто приближается или уже выходит на пенсию и хочет получить средства из своих сбережений при сохранении капитала. Фонд использует консервативный подход и предпочитает активы с исторически более низкой волатильностью, такие как фиксированный доход и абсолютный доход, над акциями.
Фонд владеет почти 75% своих вложений в инвестиции с фиксированным доходом и имеет пятилетнюю годовую доходность 3, 12% (до вычета продаж) по состоянию на 30 сентября 2018 года. Он предлагает инвесторам доходность 1, 75%, так как от 5 ноября 2018 года.
