Финансовый сектор дает инвесторам возможность участвовать в долевых и долговых ценных бумагах компаний, таких как банки, инвестиционные фонды, брокерские операции, страховые компании и агентства недвижимости, которые предоставляют широкий спектр финансовых услуг. Компании, которые работают в финансовой отрасли, строго регулируются, что обеспечивает прозрачность для инвесторов и акционеров. Последовательный надзор за финансовыми компаниями также обеспечивает возможность стабильной прибыли с течением времени за счет сочетания прироста капитала и выплат дивидендов. Инвесторы в финансовые паевые инвестиционные фонды и другие объединенные инвестиционные возможности имеют преимущество от участия в отрасли, которая пользуется повышенным спросом со стороны потребителей таким образом, что присущи диверсификация и управление рисками.
Хотя компании, работающие в финансовом секторе, предоставляют уникальные преимущества для инвесторов, риски присутствуют. Национальные и региональные банки, ипотечные компании, страховые компании и агентства недвижимости все подвержены риску изменения процентных ставок и кредитного риска, что со временем может привести к снижению доходности. Точно так же приток инновационных технологических платформ создал основу для сбоев среди организаций, занимающихся традиционными финансовыми услугами, по мере того, как все больше потребителей переходят к недорогим интернет-вариантам. Инвесторы, которые включают фонды финансового сектора в свой портфель, должны сделать это в качестве дополнения к другим активам в форме долговых и долевых ценных бумаг и должны иметь долгосрочные временные рамки для инвестиций.
Фонд взаимных финансовых услуг класса А
Фонд взаимных финансовых услуг класса A поддерживается Франклином Темплтоном Инвестментсом, лидером по инвестициям взаимных фондов для институциональных инвесторов и индивидуальных инвесторов. Фонд был основан в 1997 году и управляется Эндрю Слиманом с декабря 2009 года. TFSIX стремится получить общий доход за счет прироста капитала, уделяя при этом особое внимание текущему доходу, инвестируя не менее 80% активов фонда в ценные бумаги компаний, предоставляющих финансовые услуги., Слиман и команда управления инвестициями концентрируют активы фонда в 605, 84 млн. Долларов в компаниях, которые, как полагают, имеют наклон в зависимости от их внутренней стоимости.
Доходность TFSIX составила 10, 89% годовых для инвесторов за год. Коэффициент расходов составляет 1, 44%, что немного ниже среднего по категории 1, 52%. Инвесторы оплачивают первоначальный объем продаж в размере 5, 75% за любую покупку фонда, и для первоначальных инвестиций требуется минимум 1000 долларов. В топ-акции TFSIX входят American International Group с 3, 49%; CIT Group, Inc. под 3, 29%; XL Group PLC на 2, 95%; Wells Fargo & Company под 2, 22%; и MetLife, Inc. на 2, 20%.
Фонд финансовых услуг Шваб
Фонд финансовых услуг Schwab предоставляется инвесторам через семейные паевые инвестиционные фонды Чарльза Шваба. Он был основан в 2000 году. Вэй Ли является управляющим портфелем фонда и занимает эту должность с июня 2013 года. Фонд финансовых услуг Schwab стремится к созданию долгосрочных проектов. увеличение капитала путем инвестирования большей части активов в 77, 52 млн. долл. США в долевые ценные бумаги компаний, осуществляющих управление активами; брокерские операции; коммерческие банки; фирмы, предоставляющие финансовые услуги; страховые компании; инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, компании; и сберегательно-кредитные ассоциации.
С момента своего создания SWFFX обеспечил 10-летний годовой доход в размере 3, 32% при соотношении расходов 0, 90%. Он не налагает на инвесторов предварительную или отложенную плату за продажу, но требует минимальных начальных инвестиций в размере 100 долларов США для квалифицированных и неквалифицированных счетов. В топ-холдинги входят JPMorgan Chase & Co. под 6, 00%; Wells Fargo & Company - 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc., 5, 48%; Bank of America Corporation - 5, 32%; и Citigroup Inc. на 5, 27%.
Изумрудный банковский и финансовый фонд класса А
Изумрудный банковский и финансовый фонд класса А доступен для инвесторов через Изумрудную инвестиционную группу и имеет дату начала 1997 года. Стивен Э. Рассел является управляющим фондом, занимая эту должность с марта 2012 года. HSSAX предоставляет инвесторам доступ к рынку акций компаний, предоставляющих финансовые услуги, путем инвестирования не менее 80% своих активов в размере 218, 58 млн долл. США в обыкновенные и привилегированные акции компаний, занимающихся банковскими или финансовыми услугами. Инвестиционная цель фонда - это долгосрочный рост за счет прироста капитала, при этом текущий доход является вторичной целью.
С момента своего создания HSSAX предоставлял инвесторам 10-летний годовой доход в размере 3, 45% при соотношении расходов 1, 60%. Он взимает предварительную загрузку продаж в размере 4, 75% на новые инвестиции, но не налагает отложенных продаж на выкуп акций. Инвесторы обязаны инвестировать минимум 2000 долларов на неквалифицированные счета. По состоянию на сентябрь 2015 года топ-холдинги включают Банк Озарков под 3, 42%; Tree.com, Inc. на 2, 98%; Калифорнийская республика на 2, 89%; PacWest Bancorp - 2, 69%; и FCB Financial Holdings, Inc. под 2, 62%.
Фонд финансовых услуг Т. Роу Прайс
Фонд финансовых услуг Т. Роу Прайс был основан в 1996 году и управляется Габриэлем Соломоном. Он стремится обеспечить долгосрочный рост капитала и умеренный уровень дохода, инвестируя минимум 80% активов фонда в 652, 61 млн. Долл. США в обыкновенные акции компаний, работающих в секторе финансовых услуг. Управляющий фондом имеет возможность инвестировать в компании, которые предоставляют финансовое программное обеспечение или те, которые получают не менее 50% дохода от ведения бизнеса в сфере финансовых услуг. Компании, включенные в PRISX, проходят анализ снизу вверх, чтобы оценить потенциал увеличения капитала с течением времени.
С момента создания PRISX годовая доходность за 5 лет составила 5, 56%, а коэффициент расходов - 0, 87%. Инвесторам не начисляются авансовые или отложенные комиссионные от продаж, но для первоначальных вложений в неквалифицированные счета требуется минимум 2500 долларов США. Лидерами являются JPMorgan Chase & Co. под 4, 84%; Citigroup, Inc. на 4, 77%; Банк Америки Корпорация под 4, 11%; State Street Corporation на 3, 21%; и Первая Ниагарская Финансовая Группа под 3, 02%.
Банковский портфель Fidelity Select
Фонд Fidelity Select Banking Portfolio Fund управляется Джоном Шихи и был основан в 1986 году. Он стремится предоставить инвесторам прирост капитала путем инвестирования в обыкновенные акции компаний, работающих в банковской сфере. Шихи и команда управления инвестициями инвестируют не менее 80% активов фонда в 670, 92 млн. Долл. США в отечественных и иностранных эмитентов банковских организаций, каждый из которых проходит фундаментальный анализ для определения финансовой стабильности и положения отрасли.
Годовой доход FSRBX составил 10, 03%, а коэффициент расходов - 0, 79%. Инвесторы не взимают авансовый или отложенный комиссионный сбор за покупку или выкуп акций, но для неквалифицированных и квалифицированных учетных записей требуется первоначальное вложение в размере 2500 долларов США. В число ведущих холдингов входят Wells Fargo & Company под 10, 49%; США Bancorp на 7, 15%; Bank of America Corporation - 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. под 4, 92%; и Citigroup, Inc. на 4, 90%.
