Швейцарский закон о банковской деятельности 1934 года сделал уголовным преступлением для швейцарских банков раскрытие имени владельца счета. Подобно защите конфиденциальности между врачами и пациентами или юристами и их клиентами, эти средства защиты являются основным отличием, делающим счета в швейцарских банках настолько популярными среди банковских клиентов во всем мире.
Открытие счета в швейцарском банке
Удивительно, но открытие счета в швейцарском банке мало чем отличается от открытия стандартного банковского счета. Вы должны заполнить формы и предоставить документацию, подтверждающую, кто вы и чем занимаетесь. Однако из-за некоторых особых обстоятельств, касающихся конфиденциальности, уровень контроля над предоставлением официальной документации вашей личности является более строгим. Например, вам может понадобиться показать свой официальный паспорт, чтобы подтвердить свою личность, в то время как водительские права, вероятно, будут достаточными в США. Существуют также различные требования к минимальному балансу в зависимости от типа учетной записи, которую вы хотите. Они могут варьироваться от нескольких тысяч долларов до миллионов долларов.
Ключевые вынос
- Швейцарские банки применяют строгий контроль при оценке официальных документов, удостоверяющих вашу личность. Для открытия счета в швейцарском банке нерезидентам Швейцарии должно быть не менее 18 лет, и это единственное ограничение. Основными преимуществами счетов в швейцарском банке являются низкие уровни финансового риска и высокий уровень конфиденциальности. Законодательство Швейцарии запрещает банку раскрывать любую информацию, касающуюся счета (даже его существования), без разрешения вкладчика, за исключением случаев, когда подозревается серьезная преступная деятельность.
Швейцарские банковские счета и нерезиденты Швейцарии
Нерезидентам Швейцарии должно быть не менее 18 лет, чтобы открыть счет в швейцарском банке, и это единственное ограничение. Владельцы счетов могут выбирать свою валюту, и большинство предпочитают хранить свои средства в швейцарских франках, долларах США, евро или британских фунтах стерлингов. Как правило, для открытия счета не требуется минимального баланса, но как только владелец счета вносит средства, обычно требуется минимальный баланс, который зависит от банка.
Швейцарские законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы потенциальный владелец банковского счета в Швейцарии предоставил несколько типов документов для открытия счета. К ним относятся заверенные копии вашего паспорта и документы, объясняющие вашу профессию, такие как налоговые декларации, документы компании, профессиональные лицензии и т. Д.; подтверждение источника ваших средств; и другая типичная личная информация.
Преимущества банковских счетов в Швейцарии
Основными преимуществами счетов в швейцарских банках являются низкий уровень финансового риска и высокий уровень конфиденциальности, который они предлагают. Швейцарская экономика является одной из самых стабильных в мире и не была вовлечена ни в какие конфликты в течение сотен лет. Кроме того, швейцарское законодательство требует, чтобы банки предъявляли высокие требования к капиталу и обеспечивали надежную защиту вкладчиков, что практически гарантирует, что любые вклады будут защищены от финансового кризиса и конфликта.
Счета в швейцарских франках будут приносить небольшую сумму процентов, но они также должны будут платить швейцарский налог. По этой причине большинство владельцев иностранных счетов имеют свои счета в швейцарских банках в другой валюте.
С точки зрения конфиденциальности, швейцарское законодательство запрещает банку раскрывать любую информацию, касающуюся счета (даже его существования), без разрешения вкладчика. Единственное исключение, единственный способ раскрытия информации, - это если государственный орган заявляет, что вкладчик вовлечен в серьезное преступное деяние или вовлечен в какую-либо другую финансовую проблему (например, банкротства, разводы и наследства). Кроме того, швейцарские правила по борьбе с отмыванием денег также требуют от вкладчиков предоставления доказательств относительно происхождения средств, которые они размещают на своих счетах.
