Robinhood претендует на славу в том, что они не взимают комиссию за торговлю акциями и опционами. Первоначально они предлагали мобильное приложение, предназначенное для тысячелетних, и в ноябре 2017 года они запустили веб-сайт, который, по их словам, «лучший» для обучения новых инвесторов.
Robinhood в настоящее время относится к следующей категории:
Общая простота Robinhood делает приложение и веб-сайт очень простым в использовании, а взимание нулевых комиссий является привлекательным для чрезвычайно экономных инвесторов, торгующих небольшими партиями. Тем не менее, предложения, на самом деле, очень легки для исследований и анализа, и есть серьезные вопросы о качестве исполнения сделок. Наш обзор приложений Robinhood охватывает самые важные элементы, которые должна предоставить торговая платформа.
Pros
-
Торговые издержки очень низкие
-
Сайт и мобильное приложение просты в использовании
Cons
-
Похоже, что сделки направляются для генерации оплаты за поток заказов, а не по лучшей цене.
-
Кавычки не передаются, и немного задерживаются
-
Доступно очень мало исследований
Торговый опыт
1, 3Торговые билеты очень просты для акций - просто укажите количество акций, которыми вы хотите торговать. И приложение, и веб-сайт по умолчанию отправляют рыночные ордера. Чтобы разместить лимитный или стоп-ордер, нажмите или нажмите «Типы ордеров». Мы сравнили цены, отображаемые в приложении и на веб-сайте, с другой платформой с потоковыми ценами в режиме реального времени, а отображаемые цены покупки и продажи немного задерживаются. Эта задержка может затруднить определение подходящей цены предельного ордера на быстро меняющемся рынке. Мы предлагаем иметь отдельное финансовое приложение или веб-сайт, который показывает текущие цены, доступные при размещении сделки.
Все клиенты имеют мгновенный доступ к депозитам и немедленный доступ к средствам после закрытия позиций, и ваша покупательная способность увеличивается, как только вы инициируете депозит на свой счет.
Торговые технологии
0.7Robinhood не публикует свою торговую статистику так, как это делают все другие брокеры, поэтому сложно сравнить их оплату за статистику потока заказов с кем-либо еще. Их оплата за методы обработки заказов была в центре нашего обзора приложений Robinhood. Промышленный стандарт заключается в том, чтобы сообщать о платеже за заказы на основе доли, но Robinhood вместо этого сообщает о них за доллар, утверждая, что он более точно отражает договоренности, которые они заключили с маркет-мейкерами. Способ, которым брокер направляет ваш ордер, определяет вероятность получения вами наилучшей возможной цены в момент размещения вашей сделки. Эта лучшая цена называется улучшением цены: продажа выше цены предложения или покупка ниже цены предложения. Мы писали о проблемах, связанных с оплатой Робинхудом за проблемы с потоком заказов, здесь.
Юзабилити
2, 8И приложение, и веб-сайт чрезвычайно просты в использовании, но клиенту очень мало что можно сделать, чтобы настроить или персонализировать его.
Мобильные и новые технологии
3, 4Сама платформа изначально была запущена как мобильное приложение, которое хорошо разработано и очень удобно в использовании. Нажмите на значок поиска, чтобы просмотреть коллекции акций, если вы ищете торговые идеи. Списки наблюдения синхронизируются между приложением и веб-сайтом.
Диапазон предложений
0.7Вы можете торговать акциями и ETF долго на Robinhood, но если вы хотите продать их коротко, вам не повезло. Вы также можете торговать опционами и шестью криптовалютами. Возможности торговли опционами довольно просты, и выбор стратегии мало помогает. На веб-сайте вы можете купить коллы и путы с одной ногой или продать покрытый колл после открытия длинной позиции на акции. Вы также можете продавать оплаченные путы или использовать опционы «в деньгах». Мобильное приложение позволяет использовать несколько стратегий с несколькими опциями, в том числе железные кондоры, пеленки, удушения, дебетовые спреды колл и пут, а также кредитные спреды колл и пут. Вы не можете торговать взаимными фондами или фиксированным доходом.
Новости и исследования
0, 5Лента новостей включает в себя истории из Yahoo Finance, Seeking Alpha, Associated Press, Marketwatch и ряда других источников. Нажатие на заголовок новости на веб-сайте открывает новое окно, поэтому ваш браузер будет запутаться в короткие сроки. Осенью 2019 года Robinhood запустил полностью перестроенную новостную ленту, призванную помочь информировать инвесторов о самых важных новостях рынка за день. Модернизация новостной ленты включает в себя доступ к новостям на рынке WSJ без дополнительной оплаты, видео от CNN Business, Cheddar и т. Д., А также новости из нескольких других источников, в том числе Reuters и Barron's.
Графики чрезвычайно просты, и есть только 5 лет истории цен.
Robinhood запустил Robinhood Snacks, краткую ежедневную новостную рассылку и подкаст, в марте 2019 года. В апреле 2019 года Robinhood обновил свою модель подписки Gold и предоставил клиентам, которые платят 5 долларов в месяц, доступ к дополнительным исследованиям и данным, а также маржинальным кредитам. Подписчики Robinhood Gold могут прочитать исследовательские отчеты Morningstar о более чем 1500 компаниях. Кроме того, в ближайшем будущем фирма планирует добавить рыночные данные Nasdaq Level 2, что будет крайне полезно для определения спроса и предложения акций, обращающихся на каждой акции. Брокеры, которые предлагают торговые возможности для частых трейдеров, имеют доступ к рыночным данным 2-го уровня, так что это будет желанным дополнением к платформе. Клиенты Robinhood могут бесплатно воспользоваться услугой Gold в течение 30 дней.
Портфельный анализ и отчеты
1.2Анализ портфеля ограничен просмотром текущей стоимости ваших акций или опционов, с графиком, показывающим изменения в стоимости. Вы можете изменить период времени, показанный на графике, одним касанием или щелчком, но вы можете выбрать только 1 день, 1 неделю, 1 месяц, 3 месяца и 1 год.
Обслуживание клиентов и помощь
1Все обслуживание клиентов осуществляется через приложение или веб-сайт; Вы не можете звать их на помощь. Вы можете разместить сделку через живого брокера за 10 долларов, но они не могут предложить помощь в противном случае. Часто задаваемые вопросы и другие учебные материалы находятся на вкладке Аккаунт. Если вы введете неправильный идентификатор пользователя или пароль, вы не получите сообщение об ошибке, которое может сбить с толку.
После серии неудачных попыток в октябре 2019 года Robinhood добавила функцию управления денежными средствами, которая перемещает неинвестированные денежные средства в банки программ, предлагающие конкурентоспособную процентную ставку в диапазоне 2%. Ваши деньги покрываются страховкой FDIC, и вы также можете настроить свою собственную дебетовую карту Mastercard
Образование и безопасность
1, 9В справочном центре Robinhood действуют ограниченные возможности для получения образования. Большая часть контента посвящена использованию приложения или веб-сайта, и мало что можно сказать об обучении торговле. Фирма не проводит живых мероприятий и не планирует вебинаров.
Расходы
4.5Сделки по большей части бесплатны, но вы будете платить 5 долларов в месяц за доступ к маржинальным займам на Золотом счете Robinhood. Эти 5 долларов дают вам маржу до 1000 долларов плюс дополнительные исследования и данные, описанные выше в разделе «Новости и исследования». Маржинальные кредиты на сумму более 1000 долларов США оцениваются в 5% годовых, что значительно ниже среднего. Предыдущее предложение маржи было очень необычным: клиенты платили заранее к месяцу. Если вы не используете маржу, за которую заплатили, стоимость может быть довольно высокой. Мы рады видеть, что Robinhood переходит к модели ценообразования, которая больше соответствует остальной отрасли.
Что тебе нужно знать
Когда дело доходит до бесплатных сделок, вы не получите то, за что не платите. Большинство онлайн-брокеров взимают комиссию в размере от 1 до 7 долларов за транзакцию, а также предлагают множество исследовательских, новостных, графических и образовательных ресурсов наряду с торговым движком. Маркетинговое послание Robinhood подразумевает, что брокерская комиссия является грабежом, а исследования других брокеров переоценены. Но имейте в виду, что если вы не платите комиссию, вы не являетесь клиентом - вы продукт, и ваши сделки отправляются маркет-мейкерам, которые платят Robinhood за этот бизнес, а это значит, что вы можете не получить качественного наполнения по вашему заказу.
Robinhood оспаривает это мнение об их методах маршрутизации заказов. Вице-президент по продукту Джош Элман говорит: «Мы отправляем ваши заказы маркет-мейкеру, который, скорее всего, предоставит вам наилучшее качество исполнения, включая повышение цены». Однако статистика улучшения цен, представленная нам для этого опроса, была намного ниже, чем в среднем по отрасли.
Сравнить Robinhood
Торговля без комиссии без комиссии делает их отличным вариантом для тех, кто хочет снизить расходы. Посмотрите, как они сравниваются с другими онлайн-брокерами, которых мы рассмотрели.
Robinhood Broker Review 2019
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
