Существует множество практических применений правила 80-20 в различных областях, таких как распределение материальных благ в экономике, контроль качества продукции, продажи бизнеса и рост. Правило 80-20 было изобретено Вильфредо Парето в Италии в 1906 году. Согласно легенде, экономист Парето заметил, что 20% стручков гороха в его саду обеспечивают 80% гороха. Затем он определил, что 20% населения Италии владеют 80% земли. С тех пор использование правила 80-20 вышло за рамки скромных начинаний в саду Парето.
Доктор Джозеф Джуран применил правило 80-20 к контролю качества в 1940-х годах. Он обнаружил, что 80% проблем с продуктами были вызваны 20% производственных дефектов. Сосредоточив внимание на этих 20% производственных дефектов и уменьшив их, можно повысить общее качество. Джуран стал важной фигурой в Японии после того, как там подробно читал лекции по вопросам контроля качества. Его главная фраза звучала так: «жизненно мало и тривиально много».
Правило 80-20 в бизнесе и инвестициях
Правило 80-20 нашло применение в управлении бизнесом. За бизнес-продажи 20% клиентов компании отвечают за 80% продаж. Кроме того, 20% сотрудников несут ответственность за 80% результатов. Что касается управления проектом, многие менеджеры отметили, что первые 20% усилий, приложенных к проекту, дают 80% результатов проекта. Таким образом, правило 80-20 может помочь менеджерам и владельцам бизнеса сосредоточить 80% своего времени на 20% бизнеса, дающего наибольшие результаты.
При инвестировании правило 80-20 обычно гласит, что 20% холдингов в портфеле отвечают за 80% роста портфеля. С другой стороны, 20% активов портфеля могут нести ответственность за 80% его потерь. Другой метод - попытаться сфокусировать портфель на тех 20% акций на более широком рынке, которые составляют 80% доходности рынка. Тем не менее, из-за неопределенности будущих доходов, оба эти метода трудно реализовать на практике. Акции по своей природе являются рисковыми активами из-за непредсказуемости будущих результатов.
Один из методов использования правила 80-20 при построении портфеля заключается в размещении 80% активов портфеля в менее волатильные инвестиции, такие как казначейские облигации или индексные фонды, при размещении остальных 20% в растущих акциях. 80% в инвестициях с более низким риском принесут разумную прибыль, в то время как 20% в активах с более высоким риском, мы надеемся, достигнут большего роста
