Что такое личный финансовый специалист?
Персональный финансовый специалист - это специальное удостоверение для бухгалтеров, которые помогают людям во всех аспектах управления активами. Американский институт сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA) предоставляет полномочия личного финансового специалиста (PFS) только сертифицированным государственным бухгалтерам (CPA), обладающим значительным личным опытом в области финансового планирования и опытом. Люди стремятся получить полномочия PFS, потому что они хотят продемонстрировать свой опыт и знания, поскольку это относится ко всем аспектам финансового планирования.
Понимание личного финансового специалиста
Успешные кандидаты из Personal Financial Specialist (PFS) получают право использовать обозначение PFS со своими именами, что может улучшить рабочие места, профессиональную репутацию и оплату труда. По словам самого AICPA, «PFS - это больше, чем финансовый планировщик - он или она является CPA с мощной комбинацией обширной налоговой экспертизы и всесторонних знаний финансового планирования».
Кандидаты PFS изучают планирование недвижимости, планирование выхода на пенсию, инвестирование, страхование и другие области личного финансового планирования. Люди с обозначением PFS могут работать в бухгалтерских фирмах, консалтинговых фирмах или управлять их фирмами. Чтобы стать PFS, кандидаты должны быть активными членами AICPA, иметь опыт финансового планирования не менее трех лет, соответствовать всем требованиям для получения CPA, получать рекомендации и сдавать письменный экзамен.
Требования к PFS
Личные кандидаты финансового специалиста должны соответствовать следующим требованиям:
- Быть участником AICPA; иметь не отмененный сертификат CPA, выданный государством; обладать не менее чем двумя годами полного опыта преподавания или делового опыта (или 3000 часов эквивалента) в области личного финансового планирования в течение пяти лет, предшествовавших подаче заявления на получение CPA / PFS; Минимум 75 часов личного обучения финансовому планированию в течение пяти лет, предшествующих подаче заявления на PFS.
Кроме того, каждые три года специалисты PFS должны пройти 60 часов непрерывного профессионального образования. Ежегодно они должны платить взнос в несколько сотен долларов, чтобы продолжить использовать обозначение.
Экзамен PFS
Экзамен PFS состоит из 160 вопросов, половина из которых является автономными с несколькими вариантами ответов. Остальные - тематические исследования с сопутствующими вопросами с несколькими вариантами ответов. Они включают короткие сценарии, за которыми следуют 2-5 вопросов с несколькими вариантами ответов, и более длинные случаи с 12-18 связанными вопросами с несколькими вариантами ответов. AICPA предоставляет краткое видеоурок, который включает в себя пробный экзамен. Экзамен проводится на компьютере. Кандидатам выделяется пять часов на его завершение, а также 30-минутный перерыв.
От экзамена PFS освобождаются CPAs, которые сдали экзамены Сертифицированного финансового планировщика (CFP) или Дипломированного финансового консультанта (ChFC). Они считаются удовлетворяющими требованиям экзамена.
