Если вы хотите стать биржевым маклером, выбор правильной фирмы будет чрезвычайно важным решением в вашей карьере. Фирма, в которой вы работаете, должна соответствовать не только вашей личности и рабочим привычкам, но и вашей инвестиционной философии. С этой целью ниже приведены несколько факторов, которые потенциальные брокеры или те, у кого есть недавно выпущенные лицензии Series 7, должны рассмотреть, прежде чем создавать книгу бизнеса в любой фирме.
Банкир или брокер: какая карьера вам подходит?
Корпоративная культура
Когда дело доходит до корпоративной культуры, вы должны учитывать все: от дресс-кода на работе до частоты обязательных встреч и внутреннего обучения, до типов счетов, которые вам разрешено открывать. В крупных, крупных инвестиционных банках, таких как Goldman Sachs или Morgan Stanley, дресс-код будет вполне формальным. Эти более крупные банки также, как правило, делают акцент на собраниях по продажам и на курсах непрерывного обучения сверх обязательных требований FINRA. У многих также есть минимальные целевые показатели продаж, которые вы должны будете выполнить, если хотите остаться в своих программах стажировки для брокеров.
С другой стороны, более мелкие региональные фирмы немного более гибки. Конечно, они также ожидают, что их сотрудники отдела продаж будут очень профессиональны, но вряд ли они будут такими же строгими, как крупные банки имени, с точки зрения внешнего вида брокеров или встреч по продажам. Кроме того, они более склонны разрешать учетные записи типа «мама-и-поп», в то время как крупные дома могут попросить вас ориентироваться только на клиентов с высоким уровнем собственного капитала, имеющих в своем активе 1 миллион долларов или более.
Требования по компенсации и поиску
У брокера гораздо больше шансов открыть новый счет в более крупной фирме благодаря узнаваемости имени. Однако из-за накладных расходов, связанных с признанием этого имени (включая содержание офисов продаж, маркетинговые бюджеты и исследовательский персонал), комиссионные выплаты часто ниже, чем у небольших фирм. С другой стороны, небольшие фирмы, подобные тем, которые есть на большинстве главных улиц Америки, часто могут предлагать своим брокерам более высокие комиссионные.
Что касается поиска, в таких фирмах, как Merrill Lynch и JP Morgan, вам, вероятно, придется «улыбаться и набирать номер». Другими словами, от вас ожидают, что вы будете сильно бить по телефону во время создания своей книги. Меньшие фирмы, с другой стороны, больше внимания уделяют налаживанию связей и проведению инвестиционных семинаров для получения перспектив. Создание клиентской базы является обязательным, поэтому вам решать, как вы предпочитаете это делать и какие фирмы соответствуют вашему стилю продаж.
Типы инвестиций и варианты
Крупные инвестиционные фирмы любят видеть, как их брокеры вкладывают определенный процент своих книг в различные виды инвестиций. Таким образом, в некоторых случаях брокеры могут покупать казначейские обязательства или корпоративные облигации для некоторых своих клиентов, нравится им это или нет. Иногда это происходит потому, что инвестиционная фирма подписывает эти сделки. Небольшие фирмы, как правило, более гибкие и обычно допускают распределение активов между разными типами акций или другими подходящими инвестициями. Они также, как правило, менее сосредоточены на создании позиций по корпоративным или государственным облигациям просто для привлечения инвестиционно-банковского бизнеса. Еще одна вещь, которую следует учитывать, это то, что крупные фирмы также печально известны тем, что их акции рекомендуются их исследовательским персоналом, в то время как более мелкие фирмы иногда позволяют своим брокерам проводить собственные исследования.
Отчет об исследовании красных флагов
Возможность получить первичное публичное размещение акций (IPO) должна стать еще одним важным фактором в вашем решении. Небольшие фирмы, которые не занимаются андеррайтингом, обычно не имеют доступа к первоначальным предложениям акций. С другой стороны, крупные банки часто получают первый взлом на предложениях, и их брокерам часто дают выделение для продажи своим клиентам.
Чтобы было ясно, IPO подходят не всем инвесторам. Фактически, многие брокеры создают огромную книгу бизнеса, никогда не имея доступа к первоначальному предложению. Тем не менее, брокерам может быть полезно иметь этот инструмент под своим поясом. В конце концов, возможность получить доли в IPO чрезвычайно привлекательна для клиентов и поможет зарегистрированным представителям привлечь новых клиентов.
Ваши клиенты действительно ваши?
В большинстве брокерских фирм открытые вами клиентские счета принадлежат этой фирме. Другими словами, если вы уходите или уволены, компания ведет эти счета. Кроме того, в рамках вашего первоначального трудового договора вам, вероятно, придется подписать документ, который запрещает вам связываться с любым из этих клиентов в течение определенного периода времени, даже после того, как вы расстались с фирмой. Некоторые крупные фирмы также имеют репутацию вытеснения стареющих брокеров и ведения их счетов. Хотя это не может быть обычным делом, это то, о чем вы должны знать.
Небольшие мамино-поп-фирмы могут позволить вам оставить своих клиентов, если вы уйдете, и их трудовые договоры, вероятно, будут не такими строгими. Это означает, что даже если мамино-поп-фирмы не позволят вам держать ваших клиентов на разлуке, они не могут запретить вам связываться с ними в будущем. Это важная персона!
Суть
Есть много факторов, которые следует учитывать, если вы хотите попасть в брокерский бизнес. Прежде чем принять долгосрочную должность в фирме, обязательно сделайте свою домашнюю работу. Вы будете рады, что сделали!
