Что означает регистрационный депозитарий инвестиционного консультанта?
Депозитарий регистрации инвестиционных советников (IARD) - это электронная система, с помощью которой инвестиционные консультанты регистрируются и подают необходимые отчеты и раскрытия в Федеральную комиссию США по ценным бумагам и биржам (SEC) и регулирующим органам штата.
Понимание инвестиционного консультанта регистрации депозитария (IARD)
IARD хранит информацию о более чем 260 000 инвестиционных консультантов. Цель депозитария - улучшить мониторинг и регулирование инвестиционных консультантов и сделать профессиональную информацию о них доступной для общественности.
SEC и Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг спонсируют IARD, в то время как Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) разрабатывает, эксплуатирует и обслуживает систему. SEC регулирует консультантов, чьи активы под управлением превышают 1 миллион долларов, в то время как государственные регуляторы обычно контролируют советников, управляющих меньшим количеством активов.
Инвестиционные консультанты используют IARD для подачи своей Единой формы заявки на регистрацию инвестиционных консультантов, известной как Форма ADV, которая официально регистрирует их в качестве инвестиционных консультантов. Они также используют его для ежегодной регистрации и обновления, а также для оплаты и обработки форм. Представители инвестиционных консультантов также регистрируются через IARD. Инвестиционный консультант, желающий выйти из некоторых или всех юрисдикций, в которых он зарегистрирован, должен использовать IARD для подачи формы ADV-W. IARD похожа на систему центрального регистрационного депозитария, через которую брокеры-дилеры и агенты должны зарегистрироваться, прежде чем они смогут вести бизнес в своей профессии.
Как общественность может использовать IARD
Форма ADV содержит ключевую информацию, которая может быть полезна для представителей общественности, у которых могут возникнуть вопросы об инвестиционном консультанте, с которым они рассматривают возможность ведения бизнеса. Заявки на регистрацию в форме ADV, которые инвестиционные советники подают через IARD, доступны для общественности через веб-сайт Public Advisor Public Disclosure. Там представители общественности могут убедиться, что инвестиционный консультант, с которым они работают, действительно зарегистрирован и заслуживает доверия. Эта проверка является важным шагом для любого, кто работает с инвестиционным консультантом.
Информация, хранящаяся в IARD, также может помочь людям решить, имеет ли инвестиционный консультант, с которым он работает, полномочия и опыт, которые соответствуют их стандартам и ожиданиям. Информация, доступная для общественности, включает сведения о профессиональном опыте консультанта, такие как история трудоустройства, профессиональные назначения, пройденные отраслевые экзамены и другие виды коммерческой деятельности. Также доступна информация о том, как долго они были зарегистрированы в своей нынешней фирме и в каких фирмах они были зарегистрированы ранее. Общественность также может видеть, был ли советник когда-либо подвергнут дисциплинарному наказанию или отстранен от работы, или же его сотрудники столкнулись с дисциплиной.
