Серия 65, официально известная как юридический экзамен Uniform Investment Adviser, предназначена для проверки знаний и умений человека консультировать клиентов в области инвестирования и обсуждать общие финансовые концепции. Если у вас есть базовые знания о финансах, экономике и инвестициях, у вас будет огромный старт, но также рассматриваются различные законы и нормативные акты, что значительно затрудняет обучение.
Кому нужна серия 65?
Многие финансовые фирмы требуют, чтобы зарегистрированные представители предоставляли инвестиционные консультации. Серия 65 проверяет понимание кандидатами финансовых концепций и дает им право давать советы по инвестициям и взимать за это плату. Большинство государственных регуляторов по ценным бумагам установили в качестве минимального требования Series 65, чтобы стать представителем инвестиционного консультанта (IAR).
Зарегистрированные инвестиционные фирмы-консультанты (RIA) требуют, чтобы эти представители взаимодействовали с текущими и потенциальными клиентами. Так что, если вы в настоящее время ищете карьеру в качестве финансового консультанта, Series 65 может стать активом вашего резюме. Если у вас его еще нет, это может быть требованием, чтобы вы получили его, как только вы получите работу. Тест является менее сложным, чем более полные обозначения и сертификаты, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) или дипломированный инвестиционный консультант (CIC).
Кому не нужна серия 65?
Другие сертификаты и лицензии можно считать достаточной подготовкой вместо Серии 65 и освобождают владельцев от необходимости сдавать этот экзамен. Например, большинство штатов освобождают вас от участия в Series 65, если у вас есть сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), назначенный дипломированный финансовый аналитик (CFA), финансовый консультант по чартерным финансам (ChFC), персональный финансовый специалист (PFS) или дипломированный инвестиционный консультант (КИК).
Кроме того, если у вас есть лицензия Series 7 и Series 66, большинство штатов примет это как адекватное обучение и не требует экзамена Series 65. В редких случаях представитель может подать заявку на освобождение от экзамена Series 65 и при этом стать представителем инвестиционного консультанта, но опыт работы в этой области может составить от 15 до 20 лет. Важно отметить, что вы должны иметь хорошую репутацию в Регулирующем органе финансовой индустрии (FINRA), который организует экзамены, и всегда необходимо сверяться с нормативными актами штата, чтобы убедиться, что вы имеете право на освобождение.
приемлемость
Вам не нужно работать или спонсироваться фирмой-участницей FINRA, чтобы зарегистрироваться и сдать экзамен серии 65. Это повлияет на то, какую форму необходимо заполнить при регистрации: если вас спонсируют, необходимо заполнить и отправить форму U4; если нет, вам необходимо заполнить форму U10. И то, и другое можно сделать в электронном виде на сайте FINRA. Этот экзамен является одним из самых основных экзаменов и не требует каких-либо других предварительных условий, чтобы иметь право.
После регистрации у вас есть 120 дней, чтобы сдать экзамен, прежде чем вам нужно будет снова зарегистрироваться; это называется окном вашего экзамена. В случае неудачи вы можете сдать экзамен через 30 дней. Но если вы провалились три раза, вам нужно подождать 180 дней, после чего вы можете зарегистрироваться снова. Количество экзаменов, которые может сдать кандидат, не ограничено.
Содержание экзаменационной серии 65
Экзамен закрытая книга и охватывает такие темы, как:
- Экономическая и деловая информация (14%): экономические циклы, финансовая отчетность и типы рисков. Характеристика инвестиционного механизма (24%): типы инвестиций, включая фиксированный доход, акции и другие ценные бумаги, и оценка этих рекомендаций и стратегий по инвестициям клиентов (31 %): Типы клиентов, налоговые соображения, разработка профиля клиента и применение вашего понимания риска, а также теория портфеля Законы, нормативные акты и руководящие принципы (31%): федеральные законы о ценных бумагах, нормативные акты, этическое поведение
Кандидат отвечает на 130 вопросов плюс 10 вопросов перед тестированием и имеет 180 минут в качестве ограничения по времени. Это делается в электронном виде, и оценка представляется сразу после экзамена, с разбивкой по баллам в каждом разделе. Чтобы пройти, кандидат должен набрать не менее 72%, что составляет 94 правильных ответа из 130.
