Вы можете проверить чистую стоимость активов (NAV) ваших паев взаимных фондов в любом месте от ежедневного до ежегодного. Обычно рекомендуется проверять NAV вашего фонда как минимум раз в квартал.
Стоимость чистых активов - это цена каждой акции взаимного фонда. Стоимость рассчитывается ежедневно с использованием цены при закрытии рынка акций в портфеле фонда. NAV - это стоимость фонда в расчете на одну акцию, рассчитанная путем деления общей стоимости всех активов фонда за вычетом обязательств на количество находящихся в обращении акций.
Хотя паевые инвестиционные фонды разрабатываются и управляются профессиональными управляющими деньгами, тем не менее, вам рекомендуется следить за ходом портфеля вашего фонда для себя.
Как часто вам следует проверять чистую стоимость акций вашего паевого инвестиционного фонда, лучше всего решать в соответствии с вашими собственными финансовыми целями и интересами. Существуют ключевые моменты, когда проверка состояния фонда имеет смысл для инвестирования:
• Каждый раз, когда вы рассматриваете возможность внесения изменений в свой инвестиционный портфель, рассматриваете ли вы покупку дополнительных акций в существующем фонде или покупку акций в новом фонде, или, возможно, рассматриваете продажу некоторых или всех акций вашего фонда.
• Когда вы просматриваете ваши существующие инвестиции для налоговых или других целей.
• После любых значительных изменений или событий, которые приводят к значительным изменениям на рынке в целом, таких как обвал рынка или скачок к новым максимумам. В такие моменты имеет смысл проверить свой собственный инвестиционный портфель, чтобы увидеть, насколько хорошо он работает по сравнению с рынком в целом.
• Как часть любого общего инвестиционного обзора. Вы должны, как минимум, пересматривать свой инвестиционный портфель не реже одного раза в год, пытаясь оценить его эффективность, особенно с учетом ваших ожиданий. Прогресс фонда также может быть использован для прогнозирования вероятного будущего роста.
