Паевые инвестиционные фонды можно покупать и продавать ежедневно. Однако, в отличие от акций и других типов ценных бумаг, которые торгуются на вторичном рынке в течение каждого торгового дня, операции с акциями в фонде проводятся один раз в день после закрытия рынка в 16:00 по восточному поясному времени. За исключением взаимных фондов денежного рынка, клиринг торговой сделки выполняется в течение следующих одного-трех рабочих дней, в зависимости от компании-фонда и типа фонда.
Ключевые вынос
- Операции с фондами происходят один раз в день после закрытия рынка в 16:00. EST. Сделка обычно выполняется в течение одного-трех дней.
Оформление сделки
Как только инвестор размещает ордер на покупку или выкуп акций паевого инвестиционного фонда (напрямую или через брокера или консультанта), транзакция выполняется по следующей доступной стоимости чистых активов (NAV), которая рассчитывается ежедневно после закрытия рынка. В зависимости от типа фонда (например, акции против товаров) и семейства взаимных фондов сделка очищается - торговые заказы сопоставляются, а владение акциями регистрируется и передается - через стороннего хранителя или расчетную палату. Фонды акций и облигаций, как правило, очищаются в течение одного дня после сделки, в то время как товарные и другие виды фондов занимают до трех дней после даты торговли. Исключением являются акции взаимных фондов денежного рынка, поскольку они очищаются в день торговой сделки.
У клиента должно быть достаточно денег на его счете, чтобы покрыть акции, купленные к дате расчета сделки. Точно так же доходы от выкупа акций фонда должны быть депонированы на счет фонда клиента до даты расчета сделки.
Сборы и платежи
Сделки взаимного фонда могут быть платными. Некоторые фонды имеют авансовые платежи, такие как комиссионные за продажу или загрузку, или комиссионные, выплачиваемые при продаже акций, называемые условными отложенными сборами. Согласно Fidelity, другие сборы могут включать в себя следующее:
- Краткосрочные комиссионные за погашение: некоторые фонды взимают краткосрочные комиссионные за погашение расходов, связанных с торговлей краткосрочными фондами. Сборы могут варьироваться от 0, 5% до 2% от сделки и обычно применяются к акциям, которые держатся в течение периодов от менее 30 дней до менее 180 дней. Краткосрочные торговые сборы: Если трейдер продает определенные средства без транзакций в течение 60 дней с момента покупки, ему, возможно, придется заплатить краткосрочный торговый сбор. Комиссионные за транзакции: Для некоторых фондов без нагрузки комиссионные за транзакции могут применяться к покупкам, но не к продажам. Взимаемая сумма зависит от того, была ли сделка онлайн (75 долларов) или через представителя (минимум 100 долларов, максимум 250 долларов). Сборы за покупку: Эти сборы не совпадают с внешней продажей, потому что сбор выплачивается фонду, а не брокеру. Биржевые сборы: Некоторые фонды подлежат комиссионному вознаграждению, если обмен или перевод осуществляются в фонд в пределах одной семьи фондов. Комиссионные сборы: некоторые фонды взимают отдельную комиссионную плату для покрытия расходов. Эти сборы часто взимаются, когда стоимость счета в долларах падает ниже определенного порога.
Акции паевого инвестиционного фонда очищаются в день торговой сделки
Дата расчетов
Датой расчетов по сделке с взаимными фондами является дата, когда сделка считается завершенной и закрытой. Деньги, которые должен клиент, должны быть доступны на его счете, чтобы покрыть акции, приобретенные к дате расчета сделки. Точно так же доходы от выкупа акций фонда должны быть депонированы на счет фонда клиента до даты расчета сделки. Фонды денежного рынка закрываются и рассчитываются в тот же день, что и дата сделки.
