Что такое рост 10K
Рост на 10 тыс. - это график, который показывает изменение стоимости первоначальных инвестиций в финансовый актив в размере 10 000 долл. США в течение определенного периода времени, что часто происходит с момента его создания или в течение 10-летнего периода с момента его последнего финансового года. График прироста 10000 обычно сравнивает доходность различных инвестиций, либо относительно друг друга, либо с базовым эталонным индексом. Доходность активов, показанная в росте 10K экспонатов, как правило, включает реинвестирование дивидендов и прироста капитала, но они в основном исключают любые комиссии и комиссионные от продаж, которые могут понести инвесторы. Компании взаимных фондов являются значительными пользователями роста 10K-диаграмм и занимают важное место в маркетинговых материалах.
ПЕРЕРЫВ Вниз 10К
Рост 10K-диаграмм является одним из основных в годовых отчетах взаимных фондов, и почти все компании фондов размещают интерактивные данные о 10K-диаграммах на своих веб-сайтах. Это позволяет инвесторам визуально сравнить эффективность гипотетических инвестиций в размере 10 000 долларов США в нескольких фондах и их контрольные показатели за различные периоды времени. Если инвестор желает сравнить эффективность двух или более фондов с момента их создания, начальная точка сравнения должна вернуться достаточно далеко, чтобы включить запуск самого старого фонда.
Несмотря на то, что график роста на 10 000 является удобным и популярным инструментом для сравнения эффективности инвестиций, он имеет некоторые ограничения. Поскольку в него обычно не включаются сборы за управление фондами и другие расходы, включая расходы на продажу и выкуп, показанный рост часто завышен. Таким образом, фактическая прибыль, которую инвестор получил бы в течение рассматриваемого периода, вероятно, будет ниже, чем показано.
Инвестор также должен учитывать влияние волатильности при принятии инвестиционного решения, но график имеет ограниченное применение в этом отношении. Например, инвестиции в фонд А в размере 10 000 долл. США могут возрасти до 15 000 долл. США за пять лет, в то время как фонд В может увеличиться до 16 000 долл. США за тот же период времени, но с гораздо большей волатильностью. Несмотря на более низкую доходность, Фонд А может быть более подходящим или желательным для консервативных инвесторов, которые предпочитают менее волатильные инвестиции.
Обязательное увеличение ежегодных взносов во взаимный фонд на 10 000 долларов США
Согласно SEC, каждый годовой отчет взаимного фонда должен включать «линейную диаграмму, сравнивающую результаты за последние 10 лет или за период жизни фонда, если он короче, гипотетических начальных инвестиций в размере 10 000 долларов США по отношению к индексу». Хотя это и не обязательно Большинство полугодовых отчетов акционеров также демонстрируют рост на 10 тыс. графике. В любом случае, краткий взгляд на диаграмму покажет, была ли работа фонда стабильной или бурной в течение последних 10 лет или в течение срока действия фонда. Изменчивая линия с несколькими пиками и долинами показывает, что у фонда были значительные различия в производительности, в то время как постепенный уклон указывает на более стабильную доходность в течение периода.
