Что такое брокер с полным спектром услуг?
Брокер с полным спектром услуг - это лицензированная финансово-брокерская фирма, которая предоставляет своим клиентам широкий спектр услуг, включая исследования и консультации, планирование выхода на пенсию, налоговые советы и многое другое. Конечно, все это имеет свою цену, поскольку комиссионные в брокерских конторах с полным спектром услуг намного выше, чем комиссионные у брокеров со скидками.
Брокеры с полным спектром услуг могут предоставить экспертные знания людям, у которых нет времени оставаться в курсе сложных вопросов, таких как планирование налогов или недвижимости; тем не менее, для тех, кто просто хочет совершать сделки без дополнительных услуг, дисконтные брокеры - это путь.
Брокер с полным спектром услуг объяснил
Брокеры с полным спектром услуг предлагают индивидуальную поддержку и взаимодействие для облегчения сделок, управления портфелями, финансового планирования и услуг по управлению активами для клиентов. Клиенты назначаются отдельным биржевым маклерам и / или финансовым консультантам. Они являются основным контактным лицом в брокерской фирме с полным спектром услуг.
Биржевые маклеры и финансовые консультанты
Биржевые маклеры - это лицензированные профессионалы, которые управляют инвестициями клиентов и предоставляют финансовые консультации клиентам, и они обязаны сдать экзамены серии 7, серии 63 и серии 65 для получения лицензии. Брокеры, работающие в финансовых фирмах, также должны быть зарегистрированы в регулирующем органе финансовой индустрии (FINRA). Предполагается, что лицензированные биржевые маклеры будут свободно владеть акциями, облигациями и опционами.
Важно различать биржевого маклера и финансового консультанта. Биржевые маклеры больше ориентированы на предоставление продуктов ценных бумаг и услуг на основе транзакций, тогда как финансовые консультанты охватывают более широкий спектр услуг, включая планирование недвижимости, финансовое планирование и бюджетирование, страховые продукты и даже налоговые консультации.
Дополнительные преимущества полного сервиса
Фирмы с полным спектром услуг имеют большие исследовательские отделы с аналитиками, которые предоставляют подробные отчеты и рекомендации для клиентов. У них также есть инвестиционно-банковские подразделения, которые могут предоставить определенным аккредитованным клиентам-инвесторам доступ к специальным финансовым продуктам, таким как первичное публичное размещение акций (IPO), привилегированные бумаги, привилегированные акции, долговые инструменты, ограниченные партнерства и различные экзотические и альтернативные инвестиционные возможности. Это одно из главных преимуществ фирм полного цикла. Брокеры с полным спектром услуг часто имеют собственную внутреннюю линейку продуктов, таких как паевые инвестиционные фонды, управление портфелем, страхование, кредитные услуги и биржевые фонды (ETF). Все брокеры с полным набором услуг предоставляют физические офисы для посещения клиентами.
Клиенты брокерских компаний с полным набором услуг оценили удобство персонального брокера, отвечающего за все их инвестиционные потребности. Это универсальный магазин для управления инвестициями и финансами. Большинство фирм с полным спектром услуг предоставляют онлайн доступ и торговые платформы. Самостоятельные инвесторы, как правило, пользуются этими предложениями. Эти платформы загружены инструментами фундаментальных исследований, исполнения заказов и технического анализа.
