Что такое eIDV (электронная проверка личности)
eIDV (электронное подтверждение личности) - это использование публичных и частных баз данных для быстрого подтверждения того, кем является тот, кем он себя считает. eIDV использует личную информацию, такую как имя, дата рождения, номер социального страхования и адрес. Результатом попытки подтвердить личность человека может быть совпадение, несоответствие или частичное совпадение.
Разрушение eIDV (электронная проверка личности)
eIDV используется банками, брокерскими фирмами, финансовыми консультантами и бухгалтерами для минимизации мошенничества и соблюдения законов «знай своего клиента», законов о конфиденциальности, законов о борьбе с отмыванием денег и законов о борьбе с финансированием терроризма (ПФТ). eIDV также используется страховыми компаниями, правительствами, розничными торговцами, казино, юристами, работодателями, специалистами по подбору персонала и агентами по недвижимости в рамках своих процедур комплексной проверки.
eIDV (электронное подтверждение личности) используется
Электронная проверка личности сопоставляет данные, предоставленные человеком, такие как имя, дата рождения, адрес и SSN, с различными базами данных, чтобы определить, есть ли совпадение.
- Личные документы, которые могут служить источниками данных для службы проверки, включают водительские права, паспорта, свидетельства о рождении и свидетельства о гражданстве. В eIDV могут использоваться различные типы баз данных, как общедоступных, так и частных, в том числе данные кредитных бюро, данные полиции, и данные истории транспортного средства. Данные, которые могут использоваться в качестве источников проверки, включают в себя данные об изменении адреса, почтовые данные, данные о собственности на имущество, данные прямого маркетинга, данные кредитного бюро, данные списков избирателей, данные коммунальных служб (например, телефон, природный газ, электричество). и / или водоснабжение), телекоммуникационные записи и правительственные данные (такие как водительские права, паспорт, национальный идентификационный номер и номера национального страхования).
Преимущества eIDV (электронная идентификация)
Несмотря на то, что проверка личности личности сопряжена с определенными затратами, в долгосрочной перспективе может быть дешевле обходиться без ведения бизнеса с людьми, которые притворяются кем-то, кем не являются. Например, eIDV может обнаружить потенциальное мошенничество, если номер социального страхования, предоставленный потенциальным клиентом, возвращается как принадлежащий умершему лицу. eIDV может также использоваться для идентификации потенциальных клиентов, которые находятся в международных списках наблюдения, как лиц, которые политически уязвимы, в списках правительственных санкций, или подозреваются или осуждены за финансовые преступления.
eIDV может использоваться не только для проверки новых клиентов, но и для того, чтобы быть в курсе существующих клиентов. Предприятиям может потребоваться следовать различным процедурам проверки клиентов в зависимости от сферы деятельности и страны их деятельности. Предприятия платят деньги за услуги eIDV в зависимости от количества и типов баз данных, которые проверяются для проверки личности человека.
Чтобы услуга eIDV была эффективной, она должна опираться на самую современную и высококачественную базу данных. Некоторые базы данных могут быть более точными, чем другие, в зависимости от того, обновляются ли они ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально. Кроме того, успех поиска будет зависеть отчасти от того, насколько обширна база данных. Даже в лучшем случае база данных может охватывать только около 80% населения страны.
