Что такое мошенничество с использованием карт?
Мошенничество с использованием карты - это мошенничество с кредитной картой, при котором карта физически представляется продавцу во время мошеннической транзакции.
НАРУШЕНИЕ Мошенничества с подарками
Мошенничество с использованием карты теоретически легче предотвратить, чем мошенничество, если карта отсутствует, потому что продавец имеет возможность проверить кредитную карту, а также поведение клиента на наличие признаков подозрительной активности. Конечно, обнаружение мошенничества даже при наличии карты требует, чтобы продавец и его персонал были внимательны и старательно следовали процедурам предотвращения мошенничества.
Процессоры оплаты по кредитным картам требуют, чтобы продавцы предпринимали определенные шаги, чтобы минимизировать мошенничество с использованием карт. Одним из этих шагов является проверка функций безопасности карты, которые часто включают в себя голографическое изображение или голографическую магнитную полосу, характеристики которой зависят от карты. Два дополнительных шага - получение авторизации кредитной карты, проведением карты через платежный терминал и получение подписи владельца карты, если запрос на авторизацию одобрен. Торговцы могут также потребовать, чтобы владелец карты предъявил удостоверение личности с фотографией.
Методы и предотвращение мошенничества с использованием карт
Мошенничество с картой может возникнуть, когда информация о кредитной карте вводится вручную, потому что магнитная полоса не читается, а нечитаемая магнитная полоса иногда является признаком поддельной карты. Другими признаками возможного мошенничества с предъявлением карты являются случаи, когда потребитель покупает много товаров, по-видимому, не заботясь об их цене, стиле или размере; когда потребитель пытается ускорить транзакцию или отвлечь кассира; или когда потребитель совершает крупные покупки около времени открытия или закрытия магазина.
Другой способ, которым продавцы могут обнаружить мошенничество с карточкой, заключается в том, чтобы номер счета начинался с правильной цифры. Например, все номера счетов кредитных карт MasterCard начинаются с 5, все номера счетов кредитных карт Visa начинаются с 4, все номера счетов кредитных карт American Express начинаются с 37 или 34, а все номера счетов кредитных карт Discover начинаются с 6.
Кроме того, первые или последние четыре номера номера счета кредитной карты обычно печатаются на втором месте на карте, например, непосредственно под рельефным номером счета или на обратной стороне карты на панели для подписи, причем местоположение может меняться. по эмитенту карты. Карта, которая выглядит как фальшивая или была изменена, также может предупредить продавца о возможном мошенничестве в присутствии карты.
Если продавец подозревает мошенничество с картой, он должен немедленно позвонить в центр авторизации кредитной карты и сообщить об этом. Если карта обнаружена как мошенническая в точке продажи, пока клиент еще присутствует, центр авторизации платежей может дать указание продавцу сохранить карту, если он может сделать это безопасно.
