Финансовому консультанту разрешается оплачивать комиссию за привлечение третьих лиц для привлечения клиентов. Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) налагает несколько правил на эту практику. Советник обязан быть в курсе этих правил и соблюдать их.
Как работают реферальные сборы
Для финансового консультанта одним из наиболее сложных аспектов работы является поиск квалифицированных клиентов. Чтобы решить эту проблему, некоторые консультанты предлагают сторонним сторонам вознаграждение за поиск клиентов. Консультант получает выгоду, зарабатывая комиссию или комиссию при отправке нового клиента, а реферер получает фиксированную плату за отправку бизнеса.
Правила оплаты рефералов
Согласно SEC, практика выплаты комиссионных за реферальные действия является законной, если консультант и третья сторона поддерживают письменное соглашение, в котором подробно описываются характер их взаимоотношений, сфера деятельности адвоката и структура комиссионных. В ситуации, когда консультант получает постоянную комиссию за управление деньгами клиента, он может перевести часть этой комиссии стороннему рефереру, если такое соглашение указано в письменном соглашении.
Хотя SEC не требует, чтобы реферрер регистрировался в качестве инвестиционного консультанта, многие штаты навязывают это требование. Таким образом, советник обязан знать правила для конкретного государства, в котором он ведет бизнес. Для консультантов в штатах с требованиями регистрации для третьих лиц, желательно проверить учетные данные, прежде чем вступать в реферальные отношения.
