Что такое бизнес-модель?
Бизнес-модель - это план компании по получению прибыли. Он определяет продукты или услуги, которые бизнес будет продавать, целевой рынок, который он определил, и ожидаемые расходы.
Новый бизнес в процессе развития должен иметь бизнес-модель, хотя бы для того, чтобы привлекать инвестиции, помогать ему набирать таланты и мотивировать менеджмент и персонал. Созданным компаниям приходится часто пересматривать и обновлять свои бизнес-планы, иначе они не смогут предвидеть тенденции и проблемы, которые будут впереди. Инвесторам необходимо пересмотреть и оценить бизнес-планы компаний, которые их интересуют.
Бизнес модель
Как работает бизнес-модель
Бизнес-модель - это высокоуровневый план прибыльной работы конкретного бизнеса на определенном рынке. Основным компонентом бизнес-модели является ценностное предложение. Это описание товаров или услуг, которые предлагает компания, и почему они являются желательными для клиентов или клиентов, в идеале изложенные таким образом, чтобы отличить продукт или услугу от своих конкурентов.
Бизнес-модель для нового предприятия должна также включать прогнозируемые начальные затраты и источники финансирования, целевую клиентскую базу для бизнеса, маркетинговую стратегию, обзор конкуренции и прогнозы доходов и расходов.
Распространенной ошибкой при создании бизнес-модели является недооценка затрат на финансирование бизнеса до тех пор, пока он не станет прибыльным. Подсчета затрат на внедрение продукта недостаточно. Компания должна поддерживать бизнес до тех пор, пока доходы не превысят расходы.
Бизнес-модель также может определять возможности для партнерства с другими существующими предприятиями. Примером может служить рекламный бизнес, который мог бы извлечь выгоду из договоренности о направлениях в печатную компанию и из нее.
Типы бизнес-моделей
Существует столько же типов бизнес-моделей, сколько существует видов бизнеса. Прямые продажи, франчайзинг, рекламные и обычные магазины - все это примеры традиционных бизнес-моделей. Есть также гибриды, такие как компании, которые объединяют интернет-розничную торговлю с обычными магазинами, или спортивные организации, такие как НБА.
В рамках этих широких категорий каждый бизнес-план уникален. Рассмотрим бритвенную индустрию. Gillette с радостью продает свою бритвенную рукоятку Mach3 по более низкой цене, чтобы найти постоянных клиентов для своих более выгодных бритвенных лезвий. Бизнес-модель основывается на том, чтобы отдать ручку, чтобы получить эти продажи лезвий. Этот тип бизнес-модели фактически называется моделью «бритва-бритва», но он может применяться к компаниям любого бизнеса, которые продают продукт с большой скидкой, чтобы поставлять зависимый товар по значительно более высокой цене.
Оценивая компанию как возможную инвестицию, выясните, как именно она зарабатывает деньги - это бизнес-модель компании.
Преимущества бизнес-модели
Успешные компании приняли бизнес-модели, которые позволяют им удовлетворять потребности клиентов по конкурентоспособной цене и с устойчивыми затратами. Со временем многие предприятия время от времени пересматривают свои бизнес-модели, чтобы отразить меняющиеся условия бизнеса и требования рынка.
Аналитики и инвесторы оценивают успех бизнес-модели одним из способов, глядя на валовую прибыль компании. Валовая прибыль - это общий доход компании за вычетом стоимости проданных товаров. Сравнение валовой прибыли компании с ее основным конкурентом или отраслью проливает свет на эффективность и результативность ее бизнес-модели.
Однако только валовая прибыль может вводить в заблуждение. Аналитики также хотят видеть денежный поток или чистую прибыль. Это валовая прибыль за вычетом операционных расходов и показывает, сколько реальной прибыли приносит бизнес.
Двумя основными рычагами бизнес-модели компании являются ценообразование и стоимость. Компания может повышать цены и находить товарные запасы по сниженным ценам. Оба действия увеличивают валовую прибыль.
Тем не менее, многие аналитики считают, что валовая прибыль важнее при оценке бизнес-плана. Хорошая валовая прибыль предполагает надежный бизнес-план. Если расходы выходят из-под контроля, руководство может быть виноваты, и проблемы можно исправить. Как следует из этого, многие аналитики считают, что компании, работающие на лучших бизнес-моделях, могут работать сами.
Примеры бизнес-планов
Рассмотрим сравнение двух конкурирующих бизнес-планов. Обе компании арендуют и продают фильмы. До появления Интернета обе компании зарабатывали 5 миллионов долларов, потратив 4 миллиона долларов на свои запасы фильмов.
Это означает, что каждая компания получает валовую прибыль, рассчитанную как 5 миллионов долларов минус 4 миллиона долларов или 1 миллион долларов. У них также есть та же самая валовая прибыль, вычисленная как валовая прибыль, разделенная на доходы, или 20%.
После появления Интернета компания B решает предложить потоковые фильмы онлайн вместо аренды или продажи физических копий фильмов. Это изменение нарушает бизнес-модель в позитивном ключе. Лицензионные сборы не меняются, но стоимость проведения инвентаризации значительно снижается. Фактически, это изменение снижает затраты на хранение и распространение на 2 миллиона долларов. Новая валовая прибыль для компании составляет 5 миллионов долларов минус 2 миллиона долларов или 3 миллиона долларов. Новая валовая прибыль составляет 60%.
Между тем, компания А застряла с более низкой валовой прибылью, и ее продажи скоро начнут снижаться. Не удалось обновить свой бизнес-план. Компания B даже не делает больше в продажах, но она произвела революцию в своей бизнес-модели, и это значительно сократило ее расходы.
Недостатки бизнес-моделей
Джоан Магретта, бывший редактор Harvard Business Review , предполагает, что есть два критических фактора при выборе бизнес-моделей. Когда бизнес-модели не работают, она утверждает, что история не имеет смысла, и / или цифры просто не складываются в прибыль.
Авиакомпания является хорошим местом для поиска бизнес-модели, которая перестала иметь смысл. В него входят компании, которые понесли большие убытки и даже банкротство.
В течение многих лет крупные перевозчики, такие как American Airlines, Delta и Continental, строили свои предприятия вокруг структуры «хаб-спи», в которой все рейсы выполнялись через несколько крупных аэропортов. Благодаря тому, что большинство мест было заполнено большую часть времени, бизнес-модель приносила большую прибыль.
Но возникла конкурирующая бизнес-модель, которая сделала бремя основных перевозчиков. Перевозчики, такие как Southwest и JetBlue, перевозили самолеты между небольшими аэропортами по более низкой цене. Они избежали некоторых эксплуатационных неэффективностей модели втулки и спицы, в то же время снижая затраты на рабочую силу. Это позволило им снизить цены, увеличив спрос на короткие рейсы между городами.
По мере того как эти новые конкуренты привлекали все больше клиентов, старых операторов оставалось поддерживать их большие расширенные сети с меньшим количеством пассажиров. Проблема усугубилась, когда в 2001 году трафик резко упал. Чтобы заполнить места, авиакомпаниям пришлось предлагать больше скидок. Бизнес-модель «хаб-спи» больше не имеет смысла.
Взгляд инвестора
Что это значит для инвестора? Оценивая компанию как возможную инвестицию, инвестор должен выяснить, как именно она зарабатывает деньги. Это бизнес-модель компании. По общему признанию, бизнес-модель не говорит вам все о перспективах компании. Но инвестор, который понимает бизнес-модель, может лучше понять финансовые данные.
- Бизнес-модель - это основная стратегия компании для прибыльного ведения бизнеса. Двумя рычагами бизнес-модели являются ценообразование и затраты. При оценке бизнес-модели как инвестора спросите, имеет ли идея смысл и суммируют ли цифры.
