В нашем списке лучших брокеров для начинающих мы сосредоточились на функциях, которые помогают новым инвесторам учиться, когда они начинают свой инвестиционный путь. Брокеры были выбраны на основе первоклассных образовательных ресурсов, удобной навигации, четких комиссионных и ценовых структур, а также инструментов построения портфеля. Некоторые брокеры также предлагают низкие минимальные остатки на счетах и демо-счета на практике.
Лучший для начинающих
Наш список пяти лучших брокеров для начинающих:
- TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4, 8
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Комиссионные: бесплатные комиссии по торговле акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 3 октября 2019 года. 0, 65 долл. США за опционный контракт.
Несмотря на немного более высокую, чем в среднем, комиссию, TD Ameritrade заняла первое место благодаря детальной образовательной платформе фирмы, ее ассортименту предлагаемых продуктов, а также способности открыть счет и исследовать, прежде чем вносить деньги. Начинающие трейдеры должны начать работу со стандартным веб-интерфейсом TD Ameritrade, часто называемым «зеленым сайтом». По мере того, как им будет удобно работать с трейдингом, они могут продвигаться вверх по лестнице функций в Trade Architect и подумать о том, чтобы перейти к богатой мыслительной торговле. Платформа, которая упакована инструментами для продвинутых трейдеров. Это брокер, который может расти вместе с вами. Мы также обнаружили, что его демо-счет, инструменты исследования и мобильные приложения намного лучше, чем в среднем по отрасли.
Ранее TD Ameritrade, самый дорогой из крупных онлайн-брокеров, отменил базовые торговые комиссии по акциям, ETF и опционам для клиентов из США.
Pros
-
Всесторонний набор учебного материала и ресурсов
-
$ 0 минимальная начальная инвестиция
Cons
-
Инструменты распространяются на несколько платформ
-
Веб-сайт настолько наполнен контентом и инструментами, что найти какой-то конкретный предмет сложно
E * TRADE
4, 6
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Тарифы: Без комиссии за сделки с акциями / ETF. Опционы стоят от $ 0, 50 до $ 0, 65 за контракт, в зависимости от объема торгов.
E * TRADE имеет надежное программное обеспечение для торговли и анализа. Торговля на форексе и аннуитеты отсутствуют, но продвинутая торговая платформа E * TRADE, запущенная в декабре и получившая название Power E * TRADE, объединяет инструменты торговли опционами и обучения посредством приобретения OptionsHouse и должна обеспечить большую ценность для трейдеров акций и опционов., E * TRADE отменила свои базовые торговые комиссии по акциям, ETF и опционам в США, начиная с 7 октября 2019 года.
Pros
-
Больше исследовательских и аналитических инструментов, чем у большинства других брокеров, которых мы рассмотрели
-
Удобная платформа для торговли опционами
-
Огромные инвестиции в их инфраструктуру за последние несколько лет
Cons
-
Только частые трейдеры и те, у кого высокий баланс на счете, могут получить доступ к специализированному каналу поддержки.
-
Реинвестирование дивидендов недоступно онлайн
Fidelity Investments
4.5
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Тарифы: $ 0 для сделок с акциями / ETF, $ 0 плюс $ 0, 65 / контракт для торговли опционами
Fidelity предлагает широкий спектр торговых возможностей, исследований и образовательных возможностей, которые могут помочь новому инвестору расти. Управляя активами стоимостью более 2 триллионов долларов, Fidelity является крупным брокером, способным использовать свои масштабы для обеспечения превосходной поддержки клиентов и низких торговых издержек.
В октябре 2019 года все американские акции и биржевые фонды (ETFs) больше не облагаются комиссией, и базовая плата за ногу для опционных сделок также была отменена. Опционные сделки составляют $ 0, 65 за контракт по новой цене Fidelity.
Pros
-
Улучшенные алгоритмы торговой маршрутизации
-
Нет требований к их платформе Active Trader Pro
-
Калькуляторы, чтобы помочь новым трейдерам избежать ввода ордеров, которые могут быть отклонены из-за недостаточной покупательской способности
Cons
-
Функции распространяются на несколько платформ
-
Низкие комиссии баланса для некоторых взаимных фондов
Чарльз Шваб
4, 4
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Тарифы: Комиссия за торговлю акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 7 октября 2019 года. $ 0, 65 за опционный контракт.
В настоящее время, среди наших пяти лучших брокеров для начинающих, Schwab предлагает самую низкую комбинацию торговых комиссий и минимумов счетов. Schwab также предлагает широкий спектр биржевых фондов (ETF) без комиссии и взаимных фондов для тех, кто не заинтересован в отдельных акциях. Те, кто интересуется акциями и опционами, найдут исследование мирового уровня.
Schwab отменил свои базовые комиссионные за сделки с акциями и ETF, а также комиссию за каждую сделку за опционные сделки.
Pros
-
Огромное количество информации, созданной высококвалифицированными аналитиками и источниками новостей
-
Минимальный остаток на счете
Cons
-
Огромное количество функций и доступных отчетов может быть подавляющим
-
Schwab поддерживает историю транзакций всего 24 месяца онлайн
-
Несколько разных торговых платформ затрудняют отслеживание всего
Merrill Edge
4, 2
- Минимальные счета: $ 0
- Сборы: $ 0 за сделку с акциями. Опционы торгуют $ 0 за ногу плюс $ 0, 65 за контракт
Имея растущую группу финансовых консультантов и минимальные начальные инвестиции в 0 долларов США, Merrill Edge от Bank of America предоставляет отличную базу для начинающих трейдеров, которые либо ищут чуть больше рук, хотят начать с меньшего счета или обоих. Технология фирмы направлена на то, чтобы помочь клиентам планировать финансовые цели, и их опыт «Portfolio Story» - отличный способ отслеживать прогресс в достижении этих целей. Среди прочих особенностей Portfolio Story отслеживает ваши инвестиции с точки зрения экологических, социальных и управленческих рейтингов.
Признавая, что молодые инвесторы предпочитают использовать мобильные устройства, Merrill делает свои настольные приложения и приложения все более похожими, что делает переход от одного к другому намного более плавным.
Pros
-
Merrill Edge нанимает финансовых консультантов в более чем 2000 отделениях Банка Америки для персонального обслуживания
-
$ 0 Минимальные начальные инвестиции
-
Первоклассное образование для новых инвесторов в акции и опционы
Cons
-
Минимум $ 5000 для доступа к роботизированной консультативной платформе Merrill Edge Guided Investing
Что такое биржевой брокер?
Фондовый брокер - это фирма, которая выполняет заказы на покупку и продажу акций и других ценных бумаг от имени розничных и институциональных клиентов. Различные биржевые маклеры предлагают различные уровни обслуживания и взимают различные комиссии и сборы, основанные на этих услугах. Наиболее часто упоминаемые биржевые брокеры - это дисконтные брокеры.
Вам нужно много денег, чтобы использовать биржевого брокера?
К счастью, для открытия брокерского счета нужно немного денег. Многие дисконтные брокеры предлагают минимум от $ 0 до $ 500, что позволяет любому легко начать работу.
Что нужно для открытия брокерского счета
Когда вы будете готовы начать процесс, убедитесь, что у вас есть следующие данные:
- ИмяАдресДата рожденияСоциальный защитный номер (или идентификационный номер налогоплательщика) Номер телефонаЭлектронный адрес Лицензия водителя, паспортная информация или иная государственная идентификацияСостояние занятости и род занятий Годовой доход Net Worth
Трейдинг против инвестирования
Обычно, когда люди говорят об инвесторах, они имеют в виду практику покупки активов, которая должна проводиться в течение длительного периода времени. Инвесторы хранят свои активы в течение длительного периода времени, чтобы они могли достичь цели выхода на пенсию или чтобы их деньги росли быстрее, чем на стандартном сберегательном счете с начислением процентов.
Напротив, торговля предполагает покупку и продажу активов в течение короткого периода времени с целью получения быстрой прибыли. Торговля, как правило, считается более рискованной, чем инвестирование, и ее должны избегать неопытные и новички на фондовом рынке.
Брокерское обслуживание со скидкой против полного брокерского обслуживания
Существуют различные типы брокеров, которые начинающие инвесторы могут рассмотреть в зависимости от уровня обслуживания и стоимости, которую вы готовы заплатить. Полный сервис или традиционный брокер может предоставить более глубокий набор услуг и продуктов, чем это делает типичный брокер со скидками. Брокеры с полным спектром услуг могут предоставлять своим клиентам финансовое и пенсионное планирование, а также налоговые и инвестиционные консультации. Эти дополнительные услуги и функции обычно стоят дороже.
Как выбрать биржевого брокера
Чтобы выбрать биржевого брокера, вы должны задать себе ряд вопросов. К ним относятся: я начинающий? Сколько я могу позволить себе инвестировать прямо сейчас? Я трейдер или инвестор? В какие активы я хотел бы инвестировать?
Есть немало вещей, которые необходимо учитывать при прохождении этого процесса. Чтобы помочь с этим, ознакомьтесь с нашим руководством по выбору правильного биржевого маклера.
Мои деньги безопасны в брокерской?
Все брокеры, работающие на территории США, должны иметь защиту SIPC в размере 500 000 долларов США, включая лимит в размере 250 000 долларов США для наличных денег. Это означает, что любые активы с брокерской деятельностью, превышающей 500 000 долларов, могут быть потеряны в случае банкротства или ликвидации брокерской компании. Тем не менее, розничные инвесторы, особенно начинающие, вряд ли будут иметь счета, которые превышают 500 000 долларов. Поэтому нет причин для беспокойства, когда речь идет о безопасности ваших денег на брокерском счете.
Могу ли я снять деньги у биржевого маклера?
Снять деньги с брокера относительно просто. Когда у вас есть деньги в брокерской компании, они обычно инвестируются в определенные активы. Иногда на стороне, которая находится на счете, но не вложена, остаются деньги. Эта лишняя наличность всегда может быть снята в любое время, аналогично снятию с банковского счета. Остальные вложенные деньги могут быть сняты только путем ликвидации имеющихся позиций. Это означает продажу активов, которые вы приобрели, таких как акции, ETF и взаимные фонды. После продажи вы можете снять эти деньги.
Типы Брокерских Счетов
Существует несколько типов счетов, доступных в брокерских конторах:
- Денежные счета: Денежный счет - это брокерский счет, на котором клиент должен заплатить полную сумму за приобретенные ценные бумаги, а покупка на марже запрещена. Регламент T Федерального резерва регулирует кассовые счета и покупку ценных бумаг на марже. Это правило дает инвесторам два рабочих дня для оплаты ценных бумаг. Маржинальные счета: маржинальный счет - это брокерский счет, на котором брокер предоставляет клиенту наличные для покупки акций или других финансовых продуктов. Ссуда на счете обеспечена приобретенными ценными бумагами и наличными деньгами, и периодически предоставляется процентная ставка. Поскольку клиент инвестирует заемные деньги, он использует кредитное плечо, которое увеличит прибыль и убытки для клиента. Пенсионные счета: Брокерские конторы предлагают все типы пенсионных счетов, такие как Традиционные IRA, Roth IRA и 401 (k) s.
Условия для начинающих знать
Любой, кто хотел бы участвовать в фондовом рынке, должен знать некоторые основные термины:
- Акции: акции (также известные как «акции» или «акции») - это тип ценной бумаги, который означает пропорциональное владение в корпорации-эмитенте. Это дает акционеру право на ту пропорцию активов и прибыли корпорации. Соотношение цены и прибыли - отношение P / E: отношение цены к прибыли (отношение P / E) является отношением для оценки компании, которая измеряет ее текущий цена акции относительно ее прибыли на акцию (EPS). Отношение цены к прибыли также иногда называют кратным цены или кратным доходом. Капитализация рынка: рыночная капитализация, обычно называемая «рыночной капитализацией», относится к общей долларовой рыночной стоимости акций компании, находящихся в обращении. Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения акций компании в обращении на текущую рыночную цену одной акции. Дивиденд: дивиденд - это распределение вознаграждения от части прибыли компании и выплачивается классу ее акционеров. ETF): биржевой фонд (ETF) - это совокупность ценных бумаг, таких как акции, которые обычно отслеживают базовый индекс. Облигация: облигация представляет собой инструмент с фиксированным доходом, который представляет собой кредит, предоставленный инвестором заемщику (обычно корпоративный или государственный). Облигация может рассматриваться как долговая расписка между кредитором и заемщиком, которая включает в себя детали кредита и его платежей. Взаимный фонд: взаимный фонд - это вид финансового инструмента, состоящий из пула денег, собранных от многих инвесторов для инвестирования в ценных бумагах, таких как акции, облигации, инструменты денежного рынка и другие активы. Паевые инвестиционные фонды управляются профессиональными управляющими деньгами, которые распределяют активы фонда и пытаются получить прирост капитала или доход для инвесторов фонда. Лимитный ордер: Лимитный ордер - это использование заранее определенной цены для покупки или продажи ценной бумаги. Например, если трейдер хочет купить акции XYZ, но имеет лимит в $ 14, 50, он будет покупать акции только по цене $ 14, 50 или ниже. Если трейдер хочет продать акции XYZ с лимитом 14, 50 долл., Трейдер не будет продавать какие-либо акции, пока цена не станет 14, 50 долл. Или выше. Рыночный ордер: рыночный ордер - это запрос инвестора, обычно через брокера, на покупку или продажу ценной бумаги по наилучшей доступной цене на текущем рынке. Он широко считается самым быстрым и самым надежным способом входа или выхода из сделки и обеспечивает наиболее вероятный способ быстрого входа или выхода из сделки. Для многих ликвидных акций с большой капитализацией рыночные ордера исполняются практически мгновенно.
Если вы хотите узнать больше о фондовом рынке, вы можете обратиться к нашему руководству по инвестированию.
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
