Что такое сбалансированная инвестиционная стратегия?
Сбалансированная инвестиционная стратегия - это способ объединения инвестиций в портфеле с целью сбалансировать риск и доходность. Как правило, сбалансированные портфели делятся поровну между акциями и облигациями.
Ключевые вынос
- Сбалансированная инвестиционная стратегия - это стратегия, которая ищет баланс между сохранением и ростом капитала. Она используется инвесторами с умеренной терпимостью к риску и, как правило, состоит из смеси 50/50 акций и облигаций. Балансовые инвестиционные стратегии находятся в центре риска спектр вознаграждений. Более консервативные инвесторы могут выбрать стратегии сохранения капитала, тогда как более агрессивные инвесторы могут выбрать стратегии роста.
Понимание сбалансированной инвестиционной стратегии
Существует много разных способов составить портфель, в зависимости от предпочтений и толерантности к риску вовлеченного инвестора.
На одном конце спектра у вас есть стратегии, направленные на сохранение капитала и текущий доход. Как правило, они состоят из безопасных, но низкодоходных инвестиций, таких как депозитные сертификаты (CD), высококачественные облигации, инструменты денежного рынка и некоторые акции, приносящие дивиденды. Эти стратегии наиболее подходят для инвесторов, которые больше всего заинтересованы в сохранении капитала, который у них уже есть, и меньше заинтересованы в увеличении этого капитала.
На другом конце спектра у вас есть стратегии, направленные на рост. Эти более агрессивные стратегии обычно предполагают гораздо более высокий вес акций, в том числе с меньшей рыночной капитализацией. Если инструменты с фиксированным доходом включены, они могут иметь более низкий кредитный рейтинг или меньшую обеспеченность, но предлагают более высокую доходность, например, в случае долговых обязательств, привилегированных акций или высокодоходных корпоративных облигаций. Эти стратегии лучше всего подходят для молодых инвесторов с высокой степенью толерантности к риску, которым удобно принимать более высокую краткосрочную волатильность в обмен на более ожидаемые долгосрочные доходы.
Инвесторы, которые находятся между этими двумя лагерями, могут выбрать сбалансированную инвестиционную стратегию. Это будет состоять из смешения элементов более консервативных и агрессивных подходов. Например, сбалансированный портфель может состоять из 25% акций, выплачивающих дивиденды, с голубыми фишками, 25% акций с небольшой капитализацией, 25% государственных облигаций с рейтингом AAA и 25% корпоративных облигаций инвестиционного уровня. Хотя точные параметры могут быть отрегулированы разными способами, наиболее сбалансированные инвесторы будут стремиться к скромной доходности своего капитала наряду с высокой вероятностью сохранения капитала.
В прошлом инвесторы должны были собирать свои портфели вручную, покупая отдельные инвестиции. В противном случае им нужно будет полагаться на профессионалов, таких как инвестиционные консультанты или услуги, предлагаемые через их финансовые учреждения. Однако сегодня распространяются онлайн-платформы, что позволяет инвесторам автоматически вкладывать деньги в выбор стратегий, организованных на основе толерантности к риску. Для сегодняшних инвесторов процесс распределения портфеля более доступен, чем когда-либо прежде.
Объективная и субъективная устойчивость к риску
При определении того, какую стратегию выбрать, инвесторам важно учитывать не только их объективную способность нести риск, такой как их собственный капитал и доход, но и их субъективную устойчивость к риску.
Пример сбалансированной инвестиционной стратегии в реальном мире
Эмма - недавняя выпускница университета, ей около 20 лет. Она новичок в инвестировании и имеет около 10000 долларов для инвестирования. Хотя она намерена внести авансовый платеж в течение следующих нескольких лет, у нее нет срочных потребностей в ее инвестиционном капитале, и она сможет отложить вывод своего капитала до более благоприятного времени в случае внезапного падения рынка.
Объективно говоря, молодость и финансовые обстоятельства Эммы позволяют ей принять относительно рискованную инвестиционную стратегию с высоким потенциалом долгосрочного роста. Однако, учитывая ее субъективную толерантность к риску, она выбирает более консервативный подход.
Используя онлайн-платформу для инвестиций, Эмма выбирает сбалансированную инвестиционную стратегию с соотношением 50/50 между ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями. Ценные бумаги с фиксированным доходом состоят в основном из государственных облигаций высокого качества, а также некоторых корпоративных облигаций с высоким рейтингом. Акции состоят из голубых фишек, все из которых имеют стабильную прибыль и выплаты дивидендов.
