Что такое годовой доход?
Годовой доход - это доход, который обеспечивает инвестиция за определенный период времени, выраженный как взвешенный по времени годовой процент. Источники доходности могут включать дивиденды, доходность капитала и прирост капитала. Уровень годовой доходности измеряется по отношению к первоначальной сумме инвестиций и представляет собой среднее геометрическое, а не простое среднее арифметическое.
Годовой доход
Понимание годового дохода
Де-факто метод для сравнения эффективности инвестиций с ликвидностью, годовой доход может быть рассчитан для различных активов, которые включают акции, облигации, фонды, товары и некоторые виды производных инструментов. Этот процесс является предпочтительным методом, который считается более точным, чем простой возврат, поскольку он включает корректировки для начисления процентов. Считается, что разные классы активов имеют разные уровни годовой доходности.
Ключевые вынос
- Годовой или годовой доход - это мера того, насколько инвестиции увеличивались в среднем каждый год в течение определенного периода времени. Годовой доход рассчитывается как среднее геометрическое значение, чтобы показать, как будет выглядеть составной годовой доход. Годовой доход может быть более полезным, чем простой возврат, если вы хотите увидеть, как инвестиции осуществляются с течением времени, или сравнить две инвестиции. Годовой доход можно определить для различных активов, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, товары, и некоторые производные.
Годовой доход на акции
Также известный как годовой доход, годовой доход отражает увеличение стоимости акций в течение определенного периода времени. Чтобы рассчитать годовой доход, требуется информация о текущей цене акции и цене, по которой она была приобретена. Если произошло какое-либо разделение, покупную цену необходимо соответствующим образом скорректировать. Как только цены определены, сначала рассчитывается простой процент возврата, и в конечном итоге эта цифра в год. Простой возврат - это просто текущая цена минус цена покупки, деленная на цену покупки.
Пример расчета годового дохода
CAGR = ((начальное значение конечное значение) лет1) -1 где: CAGR = совокупный годовой темп ростаYears = период ожидания, в годах
Рассмотрим инвестора, который покупает акции 1 января 2000 года за 20 долларов. Инвестор продает его 1 января 2005 года за 35 долларов - прибыль в 15 долларов. Инвестор также получает 2 доллара в виде дивидендов за пятилетний период владения. В этом примере общий доход инвестора за пять лет составляет 17 долларов, или (17/20) 85% первоначальных инвестиций. Годовой доход, необходимый для достижения 85% за пять лет, следует формуле для составного годового темпа роста (CAGR):
((2037) 51) -1 = 13, 1% годового дохода
Годовая доходность варьируется от типичного среднего значения и показывает реальную прибыль или убыток от инвестиций, а также сложность возмещения убытков. Например, потеря 50% на первоначальных инвестициях требует 100% -ной выгоды в следующем году, чтобы компенсировать разницу. Из-за значительной разницы в прибылях и убытках, которые могут возникнуть, годовая прибыль помогает выровнять инвестиционные результаты для лучшего сравнения.
Статистика годового дохода обычно указывается в рекламных материалах для взаимных фондов, ETF и других отдельных ценных бумаг.
Годовой доход на 401K
Расчет отличается при определении годовой доходности 401K в течение указанного года. Во-первых, общий доход должен быть рассчитан. Требуется начальное значение для исследуемого периода времени, а также окончательное значение. Перед выполнением расчетов любые взносы на счет в течение рассматриваемого периода времени должны быть вычтены из окончательного значения.
Как только скорректированное окончательное значение определено, оно делится на начальное сальдо. Наконец, вычтите 1 из результата и умножьте эту сумму на 100, чтобы определить общий процент возврата.
