Хотя фондовый рынок полон неопределенности, некоторые проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить свои шансы на долгосрочный успех. Вот 10 фундаментальных понятий, которые должен знать каждый инвестор:
Некоторые инвесторы фиксируют прибыль, продавая свои ценные инвестиции, в то время как держатся за неэффективные акции, которые, как они надеются, восстановятся. Но хорошие акции могут подняться дальше, а плохие могут рискнуть полностью обнулиться. Следующая информация может помочь в принятии этих решений:
10 советов для успешного долгосрочного инвестора
Езда победитель
Питер Линч, как известно, говорил о «тенбаггерах» - инвестициях, стоимость которых выросла в десять раз. Он объяснил свой успех небольшим количеством этих акций в своем портфеле. Но это требовало дисциплины в отношении акций, даже после того, как они выросли на многократные коэффициенты, если он считал, что потенциал роста все еще остается значительным. Вывод: избегайте цепляться за произвольные правила и рассматривайте акцию по существу.
Продажа Проигравшего
- Нет никаких гарантий, что акции восстановятся после продолжительного снижения, и важно быть реалистичным относительно перспективы неэффективных инвестиций. И хотя признание потери акций может психологически сигнализировать о неудаче, не стыдно признавать ошибки и распродавать инвестиции, чтобы остановить дальнейшие потери.
В обоих сценариях важно судить о компаниях по их достоинствам, чтобы определить, оправдывает ли цена потенциал в будущем.
Не гонитесь за горячими советами
Независимо от источника, никогда не принимайте совет акций как действительный. Всегда делайте свой собственный анализ компании, прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги. Хотя советы иногда оказываются успешными, долгосрочный успех требует глубоких исследований.
Не парься по мелочам
Вместо того, чтобы паниковать из-за краткосрочных движений инвестиций, лучше отслеживать траекторию общей картины. Имейте веру в большую историю инвестиций и не поддавайтесь краткосрочной волатильности.
Не переоценивайте разницу в несколько центов, которую вы можете сэкономить, используя лимит и рыночный ордер. Конечно, активные трейдеры используют поминутные колебания, чтобы зафиксировать прибыль. Но долгосрочные инвесторы преуспевают, основываясь на периодах времени, продолжающихся годы или больше.
Не переоценивайте соотношение P / E
Инвесторы часто придают большое значение соотношениям цены и прибыли, но слишком много внимания уделяется одной метрике. Соотношения P / E лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами. Следовательно, низкое отношение P / E не обязательно означает, что безопасность недооценена, и при этом высокое отношение P / E не обязательно означает, что компания переоценена.
Сопротивляйтесь Приманке Запасов Пенни
Некоторые ошибочно полагают, что с дешевыми акциями можно терять меньше. Но независимо от того, упадет ли акция в 5 долларов до 0 долларов или акция в 75 долларов, вы потеряли 100% своих первоначальных инвестиций, поэтому обе акции несут одинаковый риск понижения. На самом деле, акции пенни, вероятно, более рискованные, чем акции с более высокой ценой, потому что они, как правило, менее регулируются.
Выберите стратегию и придерживайтесь ее
Есть много способов выбора акций, и важно придерживаться единой философии. Эффективное колебание между различными подходами делает вас рыночным таймером, который является опасной территорией. Подумайте, как известный инвестор Уоррен Баффет придерживался своей стратегии, ориентированной на ценность, и избежал бума доткомов в конце 90-х, что позволило избежать крупных потерь в случае краха технологических стартапов.
Фокус на будущее
Инвестирование требует принятия обоснованных решений на основе того, что еще не произошло. Прошлые данные могут указывать на будущие события, но это никогда не гарантируется.
В этой книге 1990 года «Один на Уолл-стрит» Питер Линч заявил: «Если бы я удосужился спросить себя:« Как этот запас может пойти еще выше? » Я бы никогда не купил Subaru после того, как он вырос в двадцать раз. Но я проверил основы, понял, что Subaru все еще дешев, купил акции и сделал семикратный после этого ». Важно инвестировать исходя из будущего потенциала в сравнении с прошлыми показателями
Принять долгосрочную перспективу
В то время как крупные краткосрочные прибыли часто могут соблазнить новичков на рынке, долгосрочные инвестиции необходимы для достижения большего успеха. И хотя активная торговля краткосрочной торговлей может приносить деньги, это сопряжено с большим риском, чем стратегии "купи и держи".
Быть непредубежденным
Многие великие компании являются именами домохозяйств, но многие хорошие инвестиции не знают бренда. Кроме того, тысячи небольших компаний могут стать именами будущего. Фактически, акции с малой капитализацией исторически демонстрировали большую доходность, чем их коллеги с большой капитализацией. С 1926 по 2001 год акции компаний с малой капитализацией в США вернулись в среднем на 12, 27%, а индекс Standard & Poor's 500 (S & P 500) - на 10, 53%.
Это не значит, что вы должны посвятить весь свой портфель акциям с малой капитализацией. Но помимо Dow Jones Industrial Average (DJIA) есть много отличных компаний.
Будьте обеспокоены налогами, но не беспокойтесь
Превышение налогов над остальными может заставить инвесторов принимать ошибочные решения. Хотя налоговые последствия важны, они вторичны по отношению к инвестированию и безопасному росту ваших денег. В то время как вы должны стремиться минимизировать налоговые обязательства, достижение высоких доходов является основной целью.
