Содержание
- 1. Навыки общения
- 2. Навыки управления отношениями
- 3. Навыки маркетинга и продаж
- 4. Управление проектами
- 5. Навыки решения проблем
- 6. Технология владения
- 7. Упорство и этика
- предвосхищение
- Мудрость и Интерпретация
- Суть
Знаете ли вы, что обладание первоклассными математическими навыками и финансовыми знаниями является лишь верхушкой айсберга, когда дело доходит до выдающегося профессионала в области финансов?
Митч Писик, который занимал многочисленные руководящие должности, в том числе занимал должность генерального директора компании Breckwell Products, и имеет более чем 20-летний опыт работы в области развития бизнеса, операций и финансов, утверждает, что «бухгалтерский / финансовый аспект работы - это слово… не потолок."
Другими словами, если вы не можете выполнять другие основные функции своей работы, вы не справитесь. Чтобы остаться в курсе финансов, вам необходимо овладеть этими необходимыми нефинансовыми навыками.
Топ 7 нефинансовых навыков, необходимых в финансах
1. Навыки общения
Финансовые профессионалы не могут просто хорошо разбираться в цифрах - они должны быть в состоянии передать свои знания с сильными навыками речи, письма и презентации.
Беверли Д. Флаксингтон, автор книги «7 шагов к эффективному построению бизнеса для финансовых консультантов» , говорит, что при представлении информации совету директоров, инвестору или потенциальному клиенту вам необходимо знать, как передавать сложную информацию таким образом, чтобы люди могли ее легко понять.,
2. Навыки управления отношениями
Навыки работы с людьми, которые вам необходимы для достижения успеха в качестве финансового специалиста, включают понимание различных типов личности, умение слушать, задавать правильные вопросы, разрешать конфликты, обучать других и консультировать клиентов. Финансовый планировщик из Онтарио Джудит Кейн говорит, что успех в финансах - это «15% технических знаний и 85% психологии. Когда люди приходят ко мне, это потому, что у них проблемы с деньгами. Они тратят слишком много, они ничего не спасают, или они сохранить все. " Поэтому клиентам часто нужен беспристрастный консультант, который может понять их потребности и помочь им принять финансовые решения.
Управление отношениями является важным жизненным навыком, независимо от того, имеете ли вы дело с подчиненными, коллегами, начальниками или людьми за пределами вашей компании. Когда люди доверяют вам, как и вы, и чувствуют, что вы уважаете их, они захотят помочь вам добиться успеха, будь то, высоко отзываясь о вас, продвигая вас по службе или подписавшись на роль вашего клиента.
3. Навыки маркетинга и продаж
Роберт Л. Ридл (Robert L. Riedl), директор по управлению активами Endowment Wealth Management в Appleton, штат Висконсин, говорит, что финансовые профессионалы должны иметь возможность продавать свои профессиональные навыки и знания потенциальным клиентам на своих нишевых рынках. Для этого необходимо иметь полное представление о ваших сильных сторонах и профессиональных качествах вашей фирмы.
Далее он советует, что, продавая себя клиентам, вы должны не просто сообщать, сколько вы знаете, но и сколько вы заботитесь, потому что «самые ценные активы клиента и их самая большая ежедневная забота - это не их денежное богатство, а, скорее, их семья». «.
Клиенты хотят знать, что вы можете помочь им распоряжаться своими деньгами, чтобы наилучшим образом удовлетворить долгосрочные потребности их семьи.
4. Управление проектами
Любая задача, которая занимает больше нескольких минут, по сути, является проектом, которым вам нужно эффективно управлять, чтобы получить прибыль. Вам нужно будет эффективно и рационально планировать свое время, управлять бюджетами, соблюдать сроки и вовремя получать то, что вам нужно от других людей, чтобы успешно завершить ваш проект.
Как во время, так и после любого проекта, решающее значение имеет также оставаться организованным и уделять внимание деталям.
Специалист по корпоративным финансам Майлз Вулф говорит: «Для любого аналитического проекта у кого-то обычно возникают вопросы о входных данных и предположениях. Если вы не можете предоставить своевременную резервную информацию, даже если она на 100% точна, люди будут сомневаться в точности окончательного варианта». выход."
Он говорит, что очень важно организовать как ваши электронные файлы, так и печатные копии для быстрого доступа к информации. Вам может быть задан вопрос через несколько месяцев после первоначального анализа финансовым директором, которому требуется информация в течение 30 минут для конференц-связи. «Особенно в финансовом мире неряшливость недопустима», - говорит он.
5. Навыки решения проблем
Вы всегда будете сталкиваться с проблемами на любой работе, и способность решать их, а не взламывать под давлением, крайне важна.
Чтобы продвинуться вперед, также может быть полезно выйти за рамки ваших личных обязанностей. Писик советует, что, помогая коллегам решать их проблемы, а не просто сообщая о них руководству, вы будете рассматриваться как командный игрок.
«Люди будут тянуться к вам, и ваша карьера будет процветать», - говорит он.
6. Технология владения
Независимо от того, где вы работаете, вам нужно хорошо разбираться в компьютерном оборудовании и программном обеспечении и уметь быстро подбирать новые программы, связанные с вашей работой. Чем больше ярлыков, клавиш, программ и функций вы знаете в Excel, тем лучше для вас будут финансы. Вам также следует ознакомиться с инструментами программного обеспечения для маркетинга и коммуникации.
7. Упорство и этика
Конкурентоспособность, страсть к своей работе и стойкость к работе в течение долгих часов и выходу за рамки того, что от вас ожидают, и того, что делают ваши коллеги и конкуренты, имеют решающее значение для успеха в финансах. В то же время вы не можете быть настолько конкурентоспособными, чтобы делать неправильный выбор, иначе ваша карьера и репутация пострадают.
Кевин Р. Келлер, CAE, генеральный директор Совета стандартов сертифицированных специалистов по финансовому планированию, говорит, что соблюдение набора этических стандартов, таких как требования, предъявляемые к сертифицированным специалистам по финансовому планированию ™ (CFP), имеет решающее значение для восстановления доверия, разрушенного финансовыми скандалы.
Стандарты профессионального поведения Совета стандартизированных специалистов по финансовому планированию требуют, чтобы CFP предоставляли профессиональные услуги добросовестно, объективно, компетентно, справедливо, конфиденциально, профессионально и усердно - люди, работающие в сфере финансов, будут разумно придерживаться этих принципов.
предвосхищение
Забегая вперед, к тому, что начальству или клиенту понадобится от вас в ближайшем или даже отдаленном будущем, поможет вам подняться на вершину. Недостаточно просто решать повседневные задачи вашей работы; Вы должны быть в состоянии думать в долгосрочной перспективе. Учтите следующее:
- Какие навыки вы можете развить и какие достижения вы можете поставить под свой пояс, что приведет вас к продвижению по службе в вашей нынешней компании, попадет в дверь в другую компанию или вас повторно устроят на работу, если вас уволят или как вы можете сделать это? облегчить жизнь боссу, предвидя, что ему или ей понадобится завтра, на следующей неделе или в следующем месяце, и заблаговременно заботясь об этом? Как вы можете развивать отношения со своими клиентами, внимательно следя за их ситуациями? Например, если вы заметили, что женщина, которая обратилась к вам за помощью в управлении наследством, беременна, осознав, что ей может понадобиться помощь в сбережениях и инвестициях для обучения в колледже ее ребенка, обновление ее воли и, возможно, создание доверия, может помочь вам создать долгосрочные деловые отношения с этим клиентом.
Мудрость и Интерпретация
Лос-Анджелесский писатель-консультант Элизабет Б. Данцигер, основатель Worktalk Communications Consulting и автор книги «Get to the Point!», Говорит: «Клиенты профессионалов в сфере финансовых услуг ищут больше, чем знания и цифры: они ищут мудрость и толкование ".
Суть
Сочетая вашу способность анализировать цифры с такими навыками, как общение, управление проектами и развитие отношений, вы станете лидером и станете лидером в своей области.
