Содержание
- Скорбящие клиенты: что делать?
- Используйте свои силы эмпатии
- Перейти к ним
- Присутствовать на похоронах
- Обратитесь к советникам горя
- Рекомендовать книгу
Знаете ли вы, что до 70% вдов решают сменить финансового консультанта после смерти их супруга? Эта статистика, а также вероятность того, что лица, достигшие пенсионного возраста, будут испытывать потерю родителя, родного брата или другого близкого человека, означают, что вы, скорее всего, будете иметь дело со многими клиентами, которые переживают горе.
Ключевые вынос
- Будучи финансовым консультантом, вы обнаружите, что вы строите довольно значимые отношения со своими клиентами, когда вы справляетесь с финансами их домохозяйств и знакомитесь с их семьями. Когда клиенты уходят из жизни, их вдова / вдовец часто меняет финансовых консультантов, чтобы создать чистый Планируйте и двигайтесь дальше. Финансовые консультанты могут использовать свое положение, чтобы помочь скорбящим семьям, и, таким образом, могут также сохранить клиентов даже после того, как один из них прошел.
Скорбящие клиенты: что делать?
Как доверенные лица, наша работа заключается не только в том, чтобы заботиться о финансовых интересах наших клиентов, мы также должны заботиться о них как о людях. Кого-то, кто испытывает горе, необходимо определенным образом воспитывать, чтобы он мог преодолеть свою печаль, а также предотвратить любые вызванные горем решения, которые могут негативно повлиять на их финансовое будущее.
Когда я работаю с клиентами, имеющими дело с горем, я обнаруживаю, что в конечном итоге многое извлекаю из своего изучения мягких наук. Нелегко говорить логику со скорбящей вдовой, которая не хочет расставаться с акциями своего покойного мужа, потому что это похоже на предательство для нее. Вы должны быть в состоянии понять, через что она может пройти, и осторожно направить ее на правильный путь. Вот пять советов, которые я нашел полезными для наставничества клиентов, которые потеряли супруга (в результате смерти или развода) или другого близкого человека.
Используйте свои силы эмпатии
Хотя вы, возможно, и не пережили те же сложные обстоятельства, с которыми сталкивается ваш клиент, вы все равно можете сопереживать им. Избавьтесь от переживаний горя и постарайтесь поставить себя на место вашего клиента.
Их навыки суждения нарушены в это время? Трудно ли им принимать решения? Им нужно какое-то время, прежде чем они смогут думать о своих финансах? Возможно, вы знаете, что в интересах вашего клиента внести немедленные финансовые изменения, но это не значит, что это лучший шаг на данный момент.
Перейти к ним
Когда человек испытывает горе, ему иногда бывает трудно собраться достаточно, чтобы выйти из дома. Они могут бояться, что сломаются на публике, или просто хотят остаться дома среди имущества своего покойного. Может быть очень полезно посетить скорбящего клиента в его или ее доме, вместо того чтобы требовать, чтобы он пришел в ваш офис или встретил вас в общественном месте. Вы можете даже принести им ланч или домашнее печенье, когда будете посещать, чтобы показать свою заботу Даже если у вас нет финансовых дел, о которых вы могли бы поговорить, вы все равно можете посетить своего клиента, чтобы убедиться, что с ним все в порядке, особенно если период его скорби кажется длительным или особенно интенсивным.
Присутствовать на похоронах
Обратитесь к советникам горя
Некоторые люди смогут пройти через стадии горя самостоятельно и с помощью сильной сети поддержки. Другим, однако, может понадобиться небольшая помощь. Если у вас есть клиент, который, кажется, испытывает трудности, вы можете направить его к консультанту по скорбям, которому вы доверяете, чтобы дать дальнейшие рекомендации. Убедитесь, что консультант, к которому вы обращаетесь, - это человек, с которым вы лично знакомы или работали ранее, чтобы убедиться, что он хорошо подходит вашему клиенту.
Рекомендовать книгу
Вы должны быть ресурсом для своего клиента в широком диапазоне областей, которые не ограничиваются финансовой отраслью. Если вы заметили, что у вашего клиента проблемы с копированием, вы можете порекомендовать хорошую книгу, такую как « Скорбь: руководство для начинающих» . Это в сочетании с дальнейшим обращением к консультанту по скорби, если это уместно, показывает, что вы понимаете, через что они проходят, и готовы помочь, чем сможете.
Независимо от того, работаете ли вы с новым клиентом, который проходит через процесс скорби, или помогаете клиенту, с которым вы работали годами, ориентироваться в пути скорби, эти пять советов должны помочь вам в этом.
