Содержание
- 1. Страсть к финансам
- Глубокая аналитическая способность
- Профессиональное мастерство
- 4. Интересы должны быть согласованы
- Любопытство
Различные характеристики отличают хороших финансовых консультантов от плохих и успешных от неудачных. Если вы хотите стать финансовым консультантом или просто хотите нанять его, чтобы помочь с вашим финансовым планированием, вот пять характеристик, которые следует учитывать, которые есть у большинства успешных финансовых консультантов.
Ключевые вынос
- У успешных финансовых консультантов есть большая книга по работе с клиентами и послужной список эффективности и обслуживания. Получить клиентов и заставить их оставаться с вами - и рекомендовать вас - значит быть профессионалом и ставить своих клиентов на первое место. В то же время вам необходимо иметь глубокое понимание рынков, аналитические навыки и обучение, а также страсть к финансам.
Страсть к финансовому планированию и управлению активами
Успешные финансовые консультанты - это те, кто имеет абсолютную страсть к предмету. Это важно, потому что стандарты, законы, методологии и продукты в мире финансов и инвестиций постоянно развиваются.
Когда финансовый консультант имеет огромную страсть к предмету, этот человек, естественно, тяготеет к тому, чтобы узнавать все больше и больше об отрасли каждый день. Те, у кого нет этой страсти, постоянно отстают и пытаются идти в ногу с развитием отрасли. Уже одно это может быть разницей между успехом и провалом финансового консультанта. Хороший вопрос, который следует задавать финансовым консультантам при каждом разговоре: «Что нового в отрасли?»
Глубокая аналитическая способность
Есть много областей, вовлеченных в полный и тщательный финансовый план. Планирование денежных потоков, пенсионное планирование, управление инвестициями, планирование страхования, имущественное планирование и налоговое планирование - вот несколько ключевых областей, в которых компетентный финансовый консультант может помочь клиентам. Наличие глубоких аналитических способностей во всех этих областях крайне важно, но, возможно, наиболее важно в части инвестирования.
Успешные финансовые консультанты знают, что отношение риска и доходности управляет почти каждым аспектом финансового плана. Правильное структурирование инвестиционного портфеля и возможность перераспределения активов по мере изменения времени и целей имеет решающее значение. Финансовый консультант должен уметь анализировать и планировать портфель в контексте различных показателей, таких как стандартное отклонение, бета, распределение стратегических активов, распределение тактических активов и просадка.
Профессиональное мастерство
Это ключевое требование для успешных финансовых консультантов. Финансовые консультанты должны развивать свою бизнес-книгу, чтобы процветать. Для успешной работы финансовых консультантов необходимо иметь возможность продавать свои услуги по всему спектру финансового планирования, от управления инвестициями до планирования недвижимости. Конечно, продажа услуг или продуктов не должна производиться исключительно для продажи. Услуга или продукт должны искренне помогать клиенту.
Тем не менее, продажа, тем не менее, необходимо. Финансовый консультант должен иметь возможность сообщать клиенту о существующей проблеме или недостатке в его или ее финансовом плане, надлежащим образом сообщать о решении и, в качестве последнего шага, запрашивать бизнес клиента или потенциального клиента. Финансовый консультант, который не может набраться смелости, чтобы просить бизнеса, несомненно, не получит ничего. Имея это в виду, следующая черта имеет решающее значение.
Вера, которая интересует, должна быть выровнена
Успешные финансовые консультанты - это те, кто ставит интересы своих клиентов на первое место, а свои интересы на втором. Консультант должен полагать, что финансовые интересы обеих сторон должны быть согласованы, иначе могут возникнуть вредные отношения. Нет необходимости и неэтично продавать клиенту продукты, которые ему не нужны, такие как нерелевантные страховые полисы или страховые полисы со слишком большим покрытием.
Определенные инвестиционные продукты также подходят для этой категории, такие как паевые инвестиционные фонды, которые имеют высокие объемы продаж, поскольку существует бесчисленное множество сопоставимых и более эффективных паевых фондов без таких нагрузок.
Кроме того, взимание более высоких, чем необходимо, сборов за управление инвестициями не является хорошей практикой. Успешный финансовый консультант не должен взимать 2% с активов под управлением, когда 0, 5% является типичным для той же услуги. Успешные финансовые консультанты помогают людям и получают справедливую компенсацию; они не истощают своих клиентов с трудом заработанными деньгами.
Любопытство
Раскрытие того, что именно нужно клиенту во всех аспектах финансового планирования, похоже на детективную работу. Мелкие детали должны быть найдены и собраны воедино, и должно быть создано и передано комплексное решение большой проблемы. Успешные финансовые консультанты - это те, кто наслаждается этим процессом и успешно справляется с этой задачей.
