Банк Америки Merrill Lynch Merrill Edge онлайн торговая платформа испытывает усиление конкуренции, когда Wells Fargo & Company (WFC) выходит на рынок. В начале этой недели банк в Сан-Франциско объявил о запуске общенациональной платформы Intuitive Investor, онлайновой инвестиционной платформы, которая сочетает в себе технологию и человеческий совет, чтобы предоставить клиентам доступ к недорогим инвестициям. С новой платформой robo-advisor клиенты могут воспользоваться ею самостоятельно или получить совет от Wells Fargo Advisors.
«Значительный прогресс в области технологий, изменение потребительских предпочтений и развитие демографии побудили нас предоставить этот новый, привлекательный инвестиционный опыт для наших клиентов», - сказал Джон Вайсс, глава отдела управления капиталом и инвестициями в Wells Fargo, в пресс-релизе, анонсирующем новую услугу. «В то время как Wells Fargo продолжает вводить новшества, предоставляя опыт, который наши клиенты могут использовать в любое время и в любом месте, предложение Intuitive Investor удовлетворяет их потребности, сохраняя при этом преимущества, связанные с доступом к одной из крупнейших инвестиционных компаний».
Клиенты должны инвестировать не менее 10 000 долларов США для доступа к услуге, которая взимает ежегодную консультационную плату в размере 0, 50%. Существующие клиенты Wells Fargo платят дисконтированный ежегодный консультационный сбор в размере 0, 40%, когда они связывают свои брокерские счета интуитивного инвестора с программой проверки отношений Wells Fargo. Клиенты инвестиционной платформы также получат доступ к недорогим биржевым фондам (ETF), разработанным инвестиционным институтом Wells Fargo. Не ясно, продаст ли Wells Fargo другие ETF.
Движение Wells Fargo происходит, когда традиционные инвестиционные дома и финансовые фирмы активно выходят на рынок самостоятельных инвестиций. Пока Уэллс только вступает, это может оказать давление на Merrill Lynch, которая до сих пор добивалась успеха благодаря своему робо-советнику Merrill Edge и его новой онлайновой консультативной платформе Merrill Edge Guided Investing, которая дебютировала в феврале прошлого года. Merrill Edge Guided Investing объединяет онлайн-трейдинг с советами финансовых консультантов. Merrill Edge существует уже около десяти лет, и сегодня его активы составляют 166 миллиардов долларов, а счета - более 2, 3 миллиона.
В то время как онлайн и дисконтные брокеры делают это в течение некоторого времени, ход Уэллса Фарго знаменует собой выход другого традиционного игрока, который может скинуться на Merrill Lynch. В то время как millennials не лояльны к бренду и не скептически относятся к новым фирмам и финтехам, их старшие коллеги верят, и старые демографические могут превратиться в известную финансовую компанию из-за финтехов при торговле онлайн. В январе независимая инвестиционная компания Raymond James Financial запустила онлайн-платформу под названием Connected Advisor.
