Инвесторы, желающие увеличить диверсификацию своих пенсионных сберегательных активов, могут найти решение, используя паевые инвестиционные фонды от Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-летней фирмы по управлению инвестициями. По состоянию на ноябрь 2015 года Eaton Vance и ее дочерние компании имеют активы под управлением (AUM) в размере 311, 4 млрд. Долларов. В семействе паевых инвестиционных фондов Eaton Vance более 90 фондов, которые охватывают весь спектр классов активов и инвестиционных целей, есть пять фондов, которые особенно хорошо подходит для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои пенсионные планы. Все доходы основаны на акциях класса A фондов по чистой стоимости активов (NAV).
Eaton Vance Сбалансированный фонд
Сбалансированный фонд Eaton Vance обеспечивает разнообразие благодаря профессионально управляемому портфелю облигаций и акций в одном фонде. Фонд удовлетворяет потребности инвесторов, которые хотят текущий доход, обеспеченный облигациями и повышением стоимости капитала. Он делит активы между 25-50 процентами в ценных бумагах с фиксированным доходом и 50-75 процентами в долевых ценных бумагах. Фонд в основном инвестирует в ценные бумаги США, но может также инвестировать часть своих чистых активов в международные ценные бумаги. Портфель смещен в сторону акций с большой капитализацией и инвестиционных или государственных облигаций.
Сбалансированный фонд дает инвесторам преимущества широкого разнообразия, обеспечивая при этом солидную прибыль. Фонд имеет рейтинг Morningstar в пять звезд. Его годовой общий доход составляет 11, 51 процента за три года и 10, 1 процента за пять лет. Фонд имеет текущую доходность 0, 92 процента.
Eaton Vance Дивидендный Строительный Фонд
Фонд Eaton Vance Dividend Builder специализируется на акциях, которые приносят большие дивиденды по разумной цене и могут увеличить дивиденды с течением времени. Его активы в основном в американских ценных бумагах, но фонд может инвестировать до 35% имеющихся активов для ценных бумаг. Фонд не ограничивается выплатой дивидендов обыкновенных акций. Он также может инвестировать в ценные бумаги, которые включают привилегированные акции или облигации, конвертируемые в обыкновенные акции.
Фонд Строителей Дивидендов выплачивает ежемесячные выплаты и имеет текущую доходность 1, 59%. Годовой доход фонда составляет 12, 97 процента за три года и 10, 59 процента за пять лет.
Фонд Eaton Vance с большой капитализацией
Фонд Eaton Vance Large-Cap Value Fund, основанный в 1931 году, является одним из старейших паевых инвестиционных фондов в США. Цель фонда - найти компании с большой капитализацией с лидирующей долей на рынке, которые имеют солидные финансовые показатели и привлекательный потенциал роста, но недооценены. Он может инвестировать в растущие акции, которые не выплачивают дивиденды, но большая часть его портфеля состоит из ценных бумаг, выплачивающих дивиденды.
Фонд имеет текущую доходность 1, 29 процента. Он обеспечил инвесторам годовой общий доход 13, 56 процента за три года и 11, 43 процента за пять лет.
Eaton Vance Фонд недвижимости
Инвестирование в недвижимость является традиционным способом получения текущего дохода и устойчивого роста. Фонд недвижимости Eaton Vance обеспечивает дополнительное разнообразие и защиту от будущей инфляции, инвестируя в высококачественные ценные бумаги инвестиционных фондов недвижимости (REIT) и компаний в сфере недвижимости. Эта стратегия обеспечивает потенциал для более высокого общего дохода, объединяя текущий доход с ростом капитала. Фонд ищет географического разнообразия в своем портфеле и может инвестировать до 25 процентов своих активов в иностранные ценные бумаги. Годовой доход фонда за пять лет составил 12, 07%, а доходность 1, 61%.
Eaton Vance Growth Fund
Каждый хорошо диверсифицированный пенсионный портфель нуждается в компоненте роста. Eaton Vance Growth Fund ищет влиятельные растущие компании с рыночной капитализацией в диапазоне индекса Russell 1000, но может инвестировать в компании, которые не включены в индекс. Управляющие фондами занимаются в первую очередь долгосрочными перспективами роста, а любые доходы или дивиденды рассматриваются вторично. Фонд имеет рейтинг Morningstar в четыре звезды. Годовая доходность составила 18, 71 процента за три года и 13, 48 процента за пять лет.
Суть
Эти пять фондов могут быть использованы для создания очень хорошо диверсифицированного и консервативного портфеля пенсионных накоплений. Все акции класса А фондов имеют внешние нагрузки, которые снижают их первоначальную доходность.
Инвесторы, желающие избежать комиссионных за продажу, должны взглянуть на крупные супермаркеты взаимных фондов, такие как инвестиции Charles Schwab и Fidelity, которые предлагают много взаимных фондов с отказом от продаж. Инвесторы могут получить акции класса А в NAV и платить меньшие комиссионные, чем другие классы акций.
