Задумывались ли вы о алфавитном супе букв после имени финансового консультанта? Существует более 100 различных сертификатов и обозначений финансовых консультантов в соответствии со статьей Kiplinger.com « 5 ключевых учетных данных для поиска в финансовом консультанте» . Вот лучшие три. (Подробнее см.: Алфавитный суп финансовых сертификатов .)
Сертифицированный специалист по финансовому планированию
Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) связан строгими требованиями, установленными Советом стандартов сертифицированного финансового планировщика, Inc. (CFP Board). Начальная сертификация CFP состоит из четырех частей; образование, экзамен, опыт и этика. Кандидату в CFP потребуется до 1000 часов, чтобы пройти необходимую курсовую работу и экзамен. Заявитель CFP должен иметь минимальный уровень образования бакалавриата и курсовую работу по финансовому планированию. Компонент этики требует от заявителя соответствия стандартам пригодности для кандидатов и владельцев регистраций. и обещаю следовать Правила поведения, которые ставят интересы клиентов на первое место. (Информацию по теме см. В разделе « Почему финансовым консультантам нужно зарабатывать знак CFP, и Совет директоров CFP запускает онлайн-портал вакансий» .)
По сообщению Совета CFP, перед присуждением звания CFP заявитель должен сдать комплексный однодневный (шестичасовой) экзамен. Поскольку CFP должен быть в состоянии работать без надзора, он или она должен иметь как минимум три года профессионального опыта финансового планирования, прежде чем обладать титулом. (Информацию по теме см. « Карьера в финансовом планировании в вашем будущем?» )
Дипломированный финансовый аналитик
Престижное инвестиционное удостоверение Chartered Financial Analyst (CFA) выдано международно признанным Институтом CFA. CFA особенно важен в области инвестиционных исследований и управления портфелем. Подобно CFP, существуют строгие требования к образованию, опыту и экзаменам для CFA. (Информацию по теме см. В разделе «Введение в обозначение CFA» .)
«Чтобы стать постоянным членом Института CFA, вам необходимо получить степень бакалавра в аккредитованном учебном заведении или иметь эквивалентное образование или опыт работы», - говорится на веб-сайте CFAinstitute.org . Владелец CFA также должен иметь 48-летний опыт работы в сфере инвестиций. Наиболее сложными аспектами получения сертификата CFA являются три обязательных экзамена. Каждый длится шесть часов и должен быть взят в течение нескольких лет. Экзамен CFA проверяет темы из этих дисциплин: бухгалтерский учет, экономика, этика, финансы и математика. (См. Также: CPA, CFA или CFP: тщательно подберите аббревиатуру .)
Как и в случае с CFP, CFA также должен придерживаться определенных этических принципов. Это назначение в значительной степени сконцентрировано в области инвестирования, и при работе с CFA, скорее всего, вы получите высокий уровень инвестиционного консультирования. (См. Также: « Этические вопросы для финансовых консультантов» .)
Личный финансовый специалист
Персональный финансовый специалист (PFS) получил высокую оценку Американского института дипломированных общественных бухгалтеров (AICPA). Этот профессионал является сертифицированным государственным бухгалтером (CPA) с дополнительным опытом во всех аспектах управления финансами и имуществом. (См. Также: «Лучшие школы финансового планирования» .)
PFS изучает планирование недвижимости, пенсионное планирование, инвестирование, страхование и другие области личного финансового планирования. Это назначение также требует трехлетнего опыта работы, строгого непрерывного профессионального образования и высоких этических стандартов. Подобно предыдущим сертификатам высокого уровня, PFS должна сдать экзамен. (Информацию по теме см. В разделе « Как стать CPA и стать финансовым планировщиком? Нажмите здесь» .)
Суть
Учетные данные финансового консультанта имеют значение. Спросите консультанта, что требуется для получения его или ее конкретной сертификации. Поймите, что полномочия высшего финансового консультанта требуют тщательного изучения, опыта и высоких этических стандартов. (Информацию по теме см. В статье « Что должен делать начинающий финансовый советник?» )
