Поскольку биржевые фонды (ETF) становятся все более популярными среди инвесторов всех типов, они также становятся все более запутанными и сложными. Особенно для тех инвесторов, которые хотят вложить капитал в ETFs, может быть трудно определить лучший способ сделать это. В настоящее время инвесторам доступно около 2000 ETF, что составляет около 3 триллионов долларов в активах. Хотя среди аналитиков формируется консенсус в отношении того, что недорогие диверсифицированные пассивные ETF обычно являются сильным инвестиционным подходом, тем не менее, существует несколько сотен различных ETF, из которых можно выбирать. согласно исследованию Forbes, мы рассмотрим некоторые важные соображения, которые следует учитывать при создании базового портфеля ETF.
Акции и облигации
Простой портфель, вероятно, будет включать некоторую комбинацию глобальных акций и казначейских облигаций США. Двумя широко доступными ETF, которые фокусируются на больших корзинах акций, являются ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) и Всемирный ETF Vanguard FTSE для всех бывших США (VEU). Между этими двумя ETF инвесторы имеют доступ к примерно 5000 различным акциям со всех частей земного шара. VEU поддерживает экспозицию в 1% или более в 19 различных странах, охватывая от развитых до развивающихся рынков. VEU поддерживает коэффициент расходов на уровне 0, 11%, а VTI еще более доступен (с коэффициентом расходов всего 0, 04%).
Если вам не нравятся эти два популярных ETF от Vanguard, есть другие способы получить широкую экспозицию для большой коллекции мировых акций. Многие аналитики считают, что это хороший базовый подход для портфеля ETF.
В отличие от акций, которые имеют тенденцию к значительному увеличению и уменьшению с течением времени, облигации намного более стабильны, особенно во времена рецессии. Для тех инвесторов, которые могут стать неуверенными в себе, когда их фондовые активы значительно падают во время медвежьего рынка, балансировка этой части портфеля с ориентированными на облигации ETFs может быть хорошим выходом.
Когда вы решили сохранить ETF облигаций в своем портфеле, вам необходимо определить типы ETF облигаций, которые вы будете иметь. Государственные облигации - отличный выбор, так как они имеют тенденцию очень хорошо держаться, когда акции плохо работают. В отличие от корпоративных облигаций, как правило, больше двигаться с рынком, учитывая, что они выпущены теми компаниями, которые представлены акциями. Forbes предполагает, что 10-летние облигации имеют хорошую репутацию во время рецессии; по этой причине, среднесрочный казначейский ETF Vanguard (VFITX) является хорошим выбором для противовеса портфелю акций. Тем не менее, этот ETF не особенно диверсифицирован, поэтому вы также можете рассмотреть ETF Vanguard Total Bond Market, чтобы исследовать его и за пределами США. (Подробнее см.: Облигационные ETF: жизнеспособная альтернатива .)
Другие факторы
ETF часто рассматриваются как более безопасные, чем многие другие способы инвестирования. Тем не менее, важно учитывать уровень риска при инвестировании в ETF. Если вам могут понадобиться деньги в ближайшее время, может быть безопаснее инвестировать в краткосрочный казначейский ETF (VGSH), чем в ориентированный на акции ETF. Хотя доходность несколько ниже, чем у некоторых из вышеуказанных ETF, она имеет историю устойчивого роста.
С другой стороны, в последние месяцы ETFs, ориентированные на развивающиеся рынки, такие как Китай, показали огромный рост, но они также несут более высокий уровень риска. Хотя некоторые из названий акций в таких местах, как Китай или Индия, включены в международные фондовые ETF, подобные тем, которые упоминались ранее, существуют также ETF, которые сужают их фокус на этих рынках. Хотя эти ETF могут показаться дешевыми, вы должны быть осторожны с риском в этих случаях. Возможно, лучше всего контролировать воздействие ETF, ориентированных на отдельные страны.
Создавая свой портфель ETF, подумайте о деньгах, которые вам понадобятся в течение следующих пяти или десяти лет, о том, как вы будете распределять свои инвестиции между акциями и облигациями, а затем о том, как вы хотели бы еще больше разделить свои риски в этих категориях. (Для дополнительного чтения, проверьте: Самые большие риски ETF .)
