Авангард предлагает несколько взаимных фондов, которые подходят для хранения на индивидуальном пенсионном счете Roth (IRA). Эти средства можно приобрести у большинства онлайн-брокеров. Фонды состоят из различных типов активов, включая акции, облигации и инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Соответствующее распределение активов для RRA IRA конкретного инвестора основано на факторах, которые включают количество лет до выхода на пенсию, терпимость к риску и финансовое положение.
Индекс общего рынка облигаций Vanguard (VBMFX)
Индексный фонд общего рынка облигаций Vanguard владеет высококачественными облигациями инвестиционного уровня из США. Фонд предназначен для обеспечения доступа к широкому кругу рынка облигаций США, а годовая дивидендная доходность составляет 2, 63% по состоянию на октябрь 2018 года.
Фонд индекса общего рынка облигаций Vanguard призван служить основным держателем облигаций для инвесторов. Облигации, как правило, имеют низкую волатильность и обеспечивают стабильную подачу процентных платежей инвестору. Налоги на процентные платежи откладываются на счете Roth IRA, что делает его идеальным местом для хранения таких инвестиций.
По состоянию на октябрь 2018 года фонд владеет более 8 523 облигациями с активами в размере 199, 7 млрд. Долл. США. Около 63, 4% облигаций выпущены правительством США, включая облигации с различным сроком погашения. Остальные облигации являются корпоративными инструментами с фиксированным доходом с различными кредитными рейтингами. Основными секторами, представленными корпоративными облигациями, являются финансовый сектор и промышленный сектор.
Средний эффективный срок погашения облигаций в фонде составляет 8, 6 года. Средняя дюрация облигаций составляет 6, 2 года. Минимальная сумма вложения в фонд составляет 3000 долларов. Фонд имеет коэффициент расходов 0, 15%, что является очень низким.
Индекс общего фондового рынка Авангард (VTSMX)
Индекс общего фондового рынка Vanguard обеспечивает доступ ко всему рынку акций США. Инвесторам, которые стремятся создать богатство за счет повышения цен, следует рассмотреть вопрос о широком акционерном фонде, таком как индексный фонд Vanguard Total Stock Market Fund. Хотя акции имеют более высокую волатильность, чем облигации, они возвращают инвестору больше за более длительный период времени.
Фонды фонда включают акции малой, средней и большой капитализации. Фонд чрезвычайно хорошо диверсифицирован, с 3680 холдингами на октябрь 2018 года. Он приносит доход в размере 1, 8%. В управлении фонда находится более 756, 6 млрд. Долларов США. Этот фонд тяжел в большинстве портфелей инвесторов.
С точки зрения разбивки по секторам технологический сектор имеет самый большой вес в Фонде индекса общего фондового рынка Авангарда - 20, 10%. Далее следует финансовый сектор с весом 19, 1%. На третьем месте находится сектор здравоохранения с весом 13, 6%. Топ-10 индивидуальных холдингов составляют 18, 7% от общего объема чистых активов, а Apple является ведущим холдингом.
Индексный фонд Vanguard REIT (VGSIX)
Индексный фонд Vanguard REIT предоставляет инвестору возможность получить доступ к недвижимости в IRA. Фонд инвестирует в REIT, которые покупают офисные здания, отели и другую недвижимость. Этот фонд может обеспечить хороший метод для диверсификации портфеля, поскольку недвижимость часто перемещается отдельно - но не обязательно расходится - от фондового рынка.
По состоянию на октябрь 2018 года фонд имеет 184 акции и чистые активы в размере 59, 4 млрд. Долл. США. Нескорректированная эффективная доходность составляет 4, 16%, что может не учитывать то, как REIT классифицируют свои распределения для целей налогообложения. Самый большой вес портфеля - специализированные REIT с 31, 5%. Далее следуют розничные REIT на уровне 14, 8%, а жилые - на третьем уровне - 13, 5%.
Суть
Vanguard является пионером в области индексных фондов, создав в 1976 году первый индексный взаимный фонд. Группа предлагает одни из самых низких в отрасли коэффициентов расходов, которые можно использовать для положительного влияния на норму прибыли для инвестиций в взаимные фонды с течением времени., Многие портфели инвесторов содержат по крайней мере один, если не все три, упомянутые паевые инвестиционные фонды.
