Что такое Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA)
Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA) - это профессиональная ассоциация для финансовых консультантов, работающих только в США. Созданная в 1983 году, NAPFA требует от своих членов соблюдать этический кодекс организации и давать ежегодные фидуциарные присяги. Участники должны предоставлять независимые, объективные финансовые консультации своим клиентам и придерживаться самых высоких стандартов в профессии финансового планирования. Они должны получать доход за счет сборов, а не комиссионных.
Разрушающая Национальная Ассоциация Личных Финансовых Консультантов (NAPFA)
Специалисты по финансовому планированию можно в целом разделить на две категории: 1) те, кому выплачиваются комиссионные за рекомендацию конкретных инвестиций клиентам, и 2) те, кому выплачивается компенсация за предоставление объективных инвестиционных рекомендаций. NAPFA требует, чтобы ее члены получали вознаграждение, а не комиссионные, потому что у консультанта, которому платят комиссионные, есть стимул рекомендовать инвестиции, за которые он или она получает самые высокие комиссионные, а не инвестиции, которые лучше всего подходят для клиента. Посредством взимания почасовой оплаты или платы, основанной на проценте от активов клиента, находящихся в управлении, стимулы консультанта согласуются с стимулами клиента. Членам NAPFA также запрещено получать вознаграждение за направление клиента другому специалисту. Заявленные значения NAPFA:
- Быть маяком для независимых, объективных финансовых консультаций для отдельных лиц и семей. Быть поборником финансовых услуг, предоставляемых в общественных интересах. Быть стандартным носителем для новой профессии финансового планирования.
Национальная ассоциация личных финансовых консультантов: ключевые политики
NAPFA имеет три ключевых политических вопроса / позиции, которые определяют поведение членов и определяют общую миссию:
- Признание и регулирование финансового планированияУнифицированный фидуциарный стандарт медицинской помощи
НАПФА имеет дополнительные требования к своим членам. Они должны стремиться давать объективные советы и избегать советов в тех областях, в которых они не осведомлены. Они должны сохранять конфиденциальность всей клиентской информации, если только клиент не разрешает обмениваться информацией. Члены NAPFA обязаны зарабатывать кредиты непрерывного образования, чтобы поддерживать свои знания и навыки в актуальном состоянии. Финансовые консультанты, которые присоединяются к NAPFA, должны также быть прозрачными во взаимодействии со своими клиентами и делать все возможное, чтобы клиенты понимали, как распределяются их деньги. Члены NAPFA также должны действовать таким образом, чтобы это отражалось как на NAPFA, так и на профессии финансового планирования. Чтобы стать участником, см. Процесс подачи заявления в NAPFA.
Национальная ассоциация личных финансовых консультантов: ресурсы и деятельность
На веб-сайте NAPFA есть несколько ресурсов как для финансовых советников, так и для инвесторов, таких как функция «найти консультанта», ресурсы по финансовому просвещению потребителей, а также руководства для платных консультантов и выбора советников. NAPFA проводит конференции для участников, на которых представлены возможности профессионального развития и сетевого взаимодействия, виртуальные учебные ресурсы, награды и возможности встретиться, пообщаться и поучиться у других консультантов.
